„Miniportfolio“ na 3 kliknutí s výnosem 10.6 %, obchodování s velkou slevou

Dnes vám chci ukázat, jak vytvořit portfolio příjmů „na tři kliknutí“, které nám dává tři věci každý příjem investor touží, zejména v těchto dnech:

1. Velké slevy na naše investice.
2. Velké dividendy s průměrným výnosem 10.6 % napříč třemi fondy.
3. Široká diverzifikace s investicemi z celé ekonomiky.

Dejte tři uzavřené fondy (CEF) Níže vám společně ukážu jejich vlastní „mini-portfolio“ a z investice ve výši 10,600 100 $ můžete získat dividendy ve výši 53,000 500 $; 106,000 XNUMX $ z XNUMX XNUMX $ a šestimístný tok příjmů – XNUMX XNUMX $ – z milionu.

Dovolte mi, abych vám nyní představil tyto tři vysoce výnosné CEF.

CEF #1: Využití energetického boomu pro výplatu 7.1 %.

Projekt ClearBridge Energy MLP Total Return Fund (CTR) výnosy 7.1 %, jak píšu, a přichází k nám s diskontem 20.3 % z čisté hodnoty aktiv (NAV, neboli hodnoty na akcii jeho portfolia). Takže hned od začátku kupujeme vysoce výnosné hlavní komanditní společnosti fondu (MLP) za 80 centů za dolar. (MLP jsou mýtné mosty v energetickém sektoru, které výrobcům ropy a zemního plynu účtují, aby přepravovali své produkty jejich ropovody, a poté nám předávají většinu těchto prostředků jako dividendy).

Tato sleva také pomáhá podporovat dividendu CTR, protože management potřebuje pouze získat návratnost své NAV, spíše než diskontovanou tržní cenu, aby pokryl svou výplatu. V případě CTR potřebují získat 5.8% návratnost aktiv, aby udrželi 7.1% výnos z tržní ceny, což je výnos, který dostáváme vy i já. Neměli s tím problém!

I když index S&P 500 klesá, zaměření CTR na MLP pomohlo managementu dosáhnout 35.7% celkové návratnosti jejich investic za poslední rok, což stačí na pokrytí výplat na dalších šest let! Fond je také dobrým způsobem, jak nakupovat MLP bez potíží se složitými formuláři K-1, které získáte v době zdanění, pokud si MLP kupujete jednotlivě. Kupte si je prostřednictvím CTR a můžete přeskočit tento problém a místo toho získat jednoduchý formulář 1099.

CEF #2: Směšně zlevněná 14.8% výplata

Dále se podívejme na 14.8% výnos BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), technologický fond holdingových firem jako Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (PĚT) a Bio-Techne (TECH).

BIGZ, který je necelý rok starý, se obchoduje s 19% slevou na NAV, protože trh v posledních měsících sektor vyprodal. To je nejnižší sleva ze všech fondů BlackRock obchodovaných na veřejných trzích.

V důsledku tohoto diskontu (a doprovodného poklesu ceny akcií BIGZ) se výnos fondu vyšplhal na současnou vysokou úroveň. A je to udržitelné, protože management potřebuje získat pouze 11.9% návratnost svých investic, aby udržely výplatu v chodu.

Víme, že je to proveditelné, protože starší sesterský fond BIGZ, the BlackRock Science and Technology Trust (BST), udělal mnohem lépe než to.

Od svého založení před sedmi a půl lety BST vrátila anualizovaně 17 %, což je mnohem víc, než BIGZ potřebuje k výplatě dividend. A protože se jedná o oba podobné fondy, zaměřující se na technologie a využívající masivní přístup BlackRock na trh k výběru vítězů, zdá se, že BIGZ je způsob, jak se dostat do přízemí.

CEF #3: Udržitelné výplaty a přeprodaný fond

Nakonec přejděme ke korporátnímu dluhopisu CEF s názvem the Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Je to další nový fond, který byl spuštěn o něco méně než před rokem a v současnosti se obchoduje se slevou 14.7 % poté, co jej mnoho obchodníků prodalo s plánem Fedu zvýšit úrokové sazby.

Zde je důvod, proč to udělali špatně – a proč získat téměř 10% tok příjmů za tuto nízkou cenu je skvělý nápad.

Sesterský fond WDI, Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), má trochu jiné zaměření (na hypoteční zástavní listy spíše než na mix hypotečních a korporátních dluhopisů), ale delší historii. A DMO nejenže udělalo pokutu, když Federální rezervní systém naposledy zvýšil úrokové sazby v polovině roku 2010, ale také vykázal roční celkový výnos přes 20 % ročně a zároveň udržoval výplaty investorům.

Od konce roku 2015 do poloviny roku 2019 Federální rezervní systém zvýšil úrokové sazby o 900 % (více, než ekonomové očekávají, že je Fed nyní zvýší), a DMO nejen přežil, ale také prosperoval. Důvtipní investoři, kteří nakupovali, když ostatní panikařili z rostoucích sazeb, byli odměněni téměř 50% návratností za pouhé dva roky. Očekávám podobný výsledek pro kupující, kteří si dnes DMO vyzvednou.

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů s bezpečnými 8.4% dividendami."

Zveřejnění: žádné