9 bezpečných dividendových akcií s vysokým výnosem k nákupu na rok 2023

Inflace a rostoucí úrokové sazby u vašeho variabilního dluhu mohou škrtit váš rozpočet. Existují dva způsoby, jak z tohoto problému ven: Snižte své výdaje nebo zvyšte svůj příjem.

Pokud máte hotovost k investování, dividendové akcie s vysokým výnosem může být dobrým zdrojem pasivního příjmu. Tento příjem spolu s určitými škrty ve výdajích by mohl v krátké době dostat váš rozpočet do rovnováhy.

Velkou výzvou bude nalezení správných dividendových akcií. V tomto scénáři chcete aktiva, která mohou přinést celkové výnosy vyšší než váš hotovostní spořicí účet, aniž by byla strašně nestálá. To není malý příkaz, protože akciový trh byl nepředvídatelný a hotovostní účty platí 4 % nebo více.

Zde je jeden přístup. Začněte se společnostmi S&P 500. Jedná se o 500 největších veřejných společností v USA, které splňují standardy S&P 500 pro ziskovost, likviditu a velikost. Prověřujte tyto složky indexu S&P 500 podle dividendového výnosu a výplatního poměru. Poté se můžete ponořit hlouběji do každého z nich a rozhodnout se, které vyhovují vašim požadavkům na růst, likviditu a pákový efekt.

To nezaručuje, že během příštích šesti měsíců vyděláte více než hotovostní účet, ale dlouhodobější investice do akcií porazí hotovost.

Chcete-li začít, níže uvedená tabulka představuje devět akcií S&P 500, které vynášejí 3.3 % nebo více a mají výplatní poměry 50 % nebo méně. Pokračujte ve čtení, kde najdete popis toho, co každá společnost dělá, a její dividendové postupy – plus některé strategie a metriky, které můžete použít pro další výzkum.

I na nízkých úrovních inflace ničí bohatství, ale při současných sazbách je přímo smrtící. Braňte se dividendovými akciemi, které zvyšují své výplaty rychleji než inflace. Klikněte sem a stáhněte si „Pět dividendových akcií k překonání inflace“, speciální zprávu od Forbes.

Energie Coterra

Energie Coterra (CTRA) je ropná a plynárenská společnost, která vyvíjí, zkoumá a vyrábí plyn, zemní plyn a kapalný zemní plyn v USA. Společnost vlastní pozemky v Pensylvánii a Oklahomě. Coterra také provozuje sběrné systémy zemního plynu a slané vody v Texasu.

Coterra vyplácí základní a variabilní čtvrtletní dividendy v březnu, květnu, srpnu a listopadu. Základní dividenda je 0.15 USD na akcii za čtvrtletí. Variabilní složka kolísá na základě volného cash flow společnosti. V roce 2022 činily variabilní dividendy 1.89 USD. Kumulativně si akcionáři Coterry při výplatě dividend v roce 2.49 odnesli domů 2022 USD za akcii.

Energie Diamondback

Energie Diamondback (FANG) je hráč na poli ropy a zemního plynu, který získává, vyvíjí, zkoumá a využívá zásoby zemního plynu v texaské Permské pánvi. Společnost vlastní zhruba 490,000 15,000 akrů a je v procesu získávání dalších nejméně XNUMX XNUMX.

Diamondback také vyplácí čtvrtletní dividendu se základní a variabilní složkou. V květnu 2022 společnost zvýšila svou roční základní dividendu o 17 % na 2.80 USD na akcii. Variabilní dividendy ve fiskálním roce 2022 k dnešnímu dni překonaly základnu, celkem 6.16 USD na akcii.

Dow

Dow (DOW) vyvíjí chemikálie, sloučeniny, materiály a nátěry používané pro balení, infrastrukturu a spotřebitelské aplikace.

Výrobce materiálů vyplácí čtvrtletní dividendu ve výši 0.70 USD na akcii v březnu, červnu, září a prosinci. Tato výplata dividend je konzistentní od roku 2019. Mezi lety 2011 a 2017 čtvrtletní dividenda Dow vzrostla z 0.25 USD na 0.46 USD, ale společnost v roce 2018 nevyplatila žádnou dividendu.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) je holdingová společnost pro komerční a spotřebitelskou finanční instituci KeyBank National. Banka se sídlem v Ohiu provozuje zhruba 1,000 poboček v 15 státech.

KeyCorp vyplácí čtvrtletní dividendy v březnu, červnu, září a prosinci. Poslední dividenda ve výši 0.205 USD zahrnovala nárůst o 0.01 USD oproti předchozímu čtvrtletí. Mezi lety 2019 a 2022 banka zvýšila dividendu třikrát, z 0.17 dolaru na 0.205 dolaru.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) je maloobchodní prodejce, který prodává technologické produkty a služby plus zařízení na svých webových stránkách a prostřednictvím 1,205 XNUMX maloobchodních prodejen v USA a Kanadě.

Čtvrtletní dividenda Best Buy za rok 2022 byla 0.88 dolaru na akcii, vyplacena v lednu, dubnu, červenci a říjnu.

Tento maloobchodní prodejce technologií v posledních několika letech výrazně zvýšil výplatu svých akcionářů. Akcionáři Best Buy inkasovali kumulativně 2.20 USD za akcii v roce 2020, 2.80 USD v roce 2021 a 3.52 USD v roce 2022.

Comerica

Comerica (CMA) je banka se sídlem v Texasu, která nabízí spotřebitelské a komerční bankovnictví plus investiční management a makléřské služby. Banka působí v Texasu, Kalifornii, Michiganu, Arizoně, Floridě, Kanadě a Mexiku.

Comerica vyplácí čtvrtletní dividendu ve výši 0.68 USD na akcii v lednu, dubnu, červenci a říjnu. Banka mezi lety 2015 a 2018 několikrát zvýšila dividendu. Výplata na akcii se však od dubna 2020 po nárůstu o 0.01 dolaru nezměnila.

HP (HPQ) vyrábí stolní a přenosné počítače a tiskárny a související vybavení pro spotřebitele a podniky. Společnost změnila svůj název na HP Inc. z Hewlett-PackardHPQ
Společnost v roce 2015.

HP vyplácí čtvrtletní dividendy v lednu, dubnu, červenci a říjnu. Poslední výplata v lednu 2023 byla 0.2625 USD na akcii, což je nárůst o 0.0125 USD oproti předchozímu čtvrtletí. V roce 2018 činila čtvrtletní dividenda HP 0.1393 USD – od té doby se téměř zdvojnásobila.

Regiony finanční

Regiony finanční (RF) je banka se sídlem v Alabamě, která poskytuje spotřebitelské a komerční bankovnictví a související služby, včetně správy investic, plánování nemovitostí a pojištění.

V roce 2022 zvýšila společnost Regions svou čtvrtletní výplatu dividend z 0.17 USD na 0.20 USD. Banka vyplácí akcionářům v lednu, dubnu, červenci a říjnu a výplatu zvyšuje o dvouciferné procento ročně.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) poskytuje přepravu, logistiku a související služby v tuzemsku i v zahraničí spotřebitelům a podnikům.

Lodní společnost vyplácí čtvrtletní dividendy v březnu, červnu, září a prosinci. V roce 2022 byla čtvrtletní výplata 1.520 USD na akcii, což je nárůst o 0.50 USD oproti dividendě z roku 2021. UPS za posledních 13 let každoročně zvyšovala dividendu. Co hledat v dividendových akciích

I na nízkých úrovních inflace ničí bohatství, ale při současných sazbách je přímo smrtící. Braňte se dividendovými akciemi, které zvyšují své výplaty rychleji než inflace. Klikněte sem a stáhněte si „Pět dividendových akcií k překonání inflace“, speciální zprávu od Forbes.

Co hledat v dividendových akciích

To, jak identifikujete dobré dividendové akcie, závisí na vašich investičních cílech a toleranci k riziku.

Řekněme, že dokážete tolerovat určité riziko a chcete rychle generovat hotovost. V takovém případě byste mohli hledat společnosti se silnými projekcemi růstu, které se zavázaly ke štědrým akcionářům. Pravděpodobně byste se opřeli o realitní investiční fondy (REIT) a tradiční akcie, které vyplácejí variabilní dividendy založené na výdělcích.

Případně možná budete mít mírnější linii výnosu, protože chcete, aby příjem byl spolehlivý. Toto je běžnější investorský přístup k dividendovým akciím. Zde se vaše analýza dotkne dividendového výnosu, ale také se ponoříte do historie dividend společnosti, tržeb a růstu peněžních toků, výplatního poměru dividend a návratnosti investovaného kapitálu.

Jde o to, že je důležité si nejprve ujasnit své vlastní cíle. Odtud je přirozeným dalším krokem definovat personalizované parametry pro přijatelné dividendové akcie.

Jak vybrat akcie s vysokým výnosem dividend

Tyto parametry budou pravděpodobně zahrnovat některé nebo všechny metriky definované níže. Když se však ponoříte do průzkumu akcií, uvidíte, že žádná společnost nepředčí ve všech oblastech. Takže budete muset udělat kompromis. Nechte se vést svými investičními cíli a tolerancí k riziku.

Výnos z dividend

Dividendový výnos je roční výplata dividendy společnosti na akcii dělená cenou akcií. Chcete-li získat procentuální hodnotu, vynásobte výsledek 100.

Pro kontext, dividendový výnos S&P 500 je asi 1.7 %.

Pokud zvažujete investovat své hotovostní úspory do dividendových akcií, může být lákavé porovnat dividendové výnosy s APYPY
na vašem spořícím účtu. Toto není srovnání jablek s jablky, protože dividendové akcie vám vrátí hodnotu dvěma způsoby – dividenda plus zhodnocení ceny akcií. Váš hotovostní zůstatek se nikdy nezhodnotí. Stejně tak vysoké peněžní výnosy, které dnes vidíme, nebudou věčně.

Dividendový záznam

Historie nepředpovídá budoucnost. Přesto můžete učinit závěry o prioritách společnosti a její schopnosti vytvářet hodnotu, když se podíváte na její výsledky v oblasti dividend. Udržení konkurenceschopné dividendy po desetiletí vyžaduje stálý růst zisků a peněžních toků.

Historie dividend také vyžaduje disciplínu s ohledem na rozhodování. Firemní lídři mohou využívat hotovost mnoha způsoby, od strategických akvizic až po zpětné odkupy akcií. Dobré společnosti vyplácející dividendy nacházejí rovnováhu mezi financováním růstových iniciativ a odměňováním svých akcionářů.

Výplatní poměr dividend

Výplatní poměr dividend dělí kumulované výplaty dividend čistým příjmem společnosti ve stejném období. Pokud společnost vydělá 100 milionů dolarů a vyplácí 75 milionů dolarů na dividendách, výplatní poměr je 75 %.

Výplatní poměr dividend je ukazatelem udržitelnosti dividendy. Společnost, která vyplácí 90 % nebo více svých zisků, pravděpodobně nedokáže odolat značnému poklesu, aniž by snížila dividendu. To je důvod, proč mnoho investorů preferuje výplatní poměry dividend nižší než 80 %.

Existují však průmyslové výjimky. REITs, jako příklad, jsou povinny distribuovat alespoň 90% svých příjmů, aby si udržely svůj daňový status.

Návratnost investovaného kapitálu

Návratnost investovaného kapitálu (ROIC) měří, jak dobře společnost využívá své zdroje k vytváření zisku. Výpočet je čistý provozní zisk po zdanění vydělený vloženým kapitálem, což je dluh a vlastní kapitál plus jakákoli hotovost získaná z financování a investování.

Pokud jsou všechny ostatní stejné, vyšší ROIC je lepší. Společnost s vyšší ROIC generuje větší hodnotu za dolar, což znamená více finančních prostředků na růst, akvizice, zpětné odkupy akcií a/nebo dividendy.

Analytici běžně porovnávají ROIC s váženými průměrnými náklady na kapitál společnosti. ROIC by měla být vyšší z těchto dvou čísel – to znamená, že společnost vytváří hodnotu.

Prodej A Peněžní TokPRŮTOK2
Růst

Růst tržeb a dividend fondů peněžních toků a zvýšení dividend. V ideálním případě chcete vidět historii mírného růstu. Rychlý růst není pro plátce dividend ideální, protože tento růst vyžaduje kapitál. Na druhé straně pomalý růst nemusí generovat dostatek kapitálu pro obchodní expanzi a dividendy akcionářům.

Vedení společnosti a projekce růstu analytiků jsou také užitečné pro vás jako dividendového investora. Plochý nebo negativní výhled by mohl ovlivnit vaše budoucí výplaty dividend, výnos a hodnotu vašich akcií.

Investování pro příjem

Investování do akcií – ať už hledáte dividendy nebo ne – je dlouhodobá hra. Přesun přebytečné hotovosti do dividendových akcií může v krátkodobém horizontu přinést příjem, ale není to rychlé finanční řešení. Plánujte, že si své peníze necháte investované po dobu pěti let nebo déle. Tato časová osa vám může pomoci vyhnout se zbytečným kapitálovým ztrátám.

Jakmile budete finančně schopni, zvažte reinvestici dividend. Rychleji si vytvoříte počet svých podílů a potenciál bohatství – což vás staví na cestu k finanční nezávislosti.

Pět akcií s nejvyšší dividendou, které porazí inflaci

Mnoho investorů si možná neuvědomuje, že od roku 1930 dividendy zajišťují 40 % celkových výnosů akciových trhů. A co je ještě méně známé, je jeho mimořádný dopad ještě větší během inflačních let, působivých 54 % zisků akcionářů. Pokud chcete přidat vysoce kvalitní dividendové akcie k zajištění proti inflaci, Investiční tým Forbes našel 5 společností se silnými fundamenty, které udržují růst, když ceny rostou. Zprávu si stáhněte zde.