Dlouhodobé ETF nabízejí diverzifikaci prostřednictvím strategie hands-off.
Mnoho výzkumů ukazuje, že aktivní správa, která někdy znamená časté obchodování s pozicemi ve fondu a z nich, může často podléhat. Konkrétně dvě nedávné zprávy od Morningstar a S&P Global ukazují, že v jednom z rekordně nejvolatilnějších období méně než polovina aktivních fondů překonala své pasivní protějšky během 12 měsíců mezi červnem 2020 a červnem 2021. Proč to tedy nebrat déle? - dlouhodobý přístup k trhům místo toho, abyste si připisovali další náklady nebo stres, který je spojený s výměnou koní uprostřed proudu? Pokud chcete uvažovat v pojmech let nebo desetiletí místo dnů nebo měsíců, těchto sedm dlouhodobých ETF nabízí velký potenciál.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Zatímco SPDR S&P 500 ETF (SPY) je zdaleka největší a nejlikvidnější z opcí mezi indexovými fondy porovnávanými s S&P 500, tento fond iShares stojí za zmínku jen kvůli jedné prosté skutečnosti: účtuje si jen 0.03 % ročně. poplatky oproti 0.095 % pro SPY. Je pravda, že rozdíl se snižuje na 3 dolary ročně prostřednictvím nabídky iShares oproti 9.50 dolaru, pokud investujete 10,000 500 dolarů, ale proč platit více, než musíte? Sečteno a podtrženo, mají stejnou sestavu XNUMX největších korporací v Americe. Pokud tedy hledáte pouze levné a diverzifikované vystavení trhu, je to IVV.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Trochu jiná varianta indexového fondu, QQQ je největší ETF nabízený společností Invesco a ten, který je podobný IVV v tom, že sleduje pasivní index akcií. Klíčový rozdíl je však v tom, že tento fond je srovnáván s Nasdaq-100 – což znamená, že získáváte pouze 100 nejlepších nefinančních firem kotovaných na burze Nasdaq. Dobrou zprávou je, že skupina zahrnuje většinu velkých společností, na které investoři v těchto dnech myslí jako první – včetně tří největších společností na planetě v současnosti, technologických gigantů Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) a mateřské společnosti Google Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). S tímto přístupem samozřejmě existují rizika, protože získáte větší zaujatost vůči technologiím než jiné indexy. Ale vezmeme-li v úvahu dlouhodobou nadvýkonnost tohoto sektoru obecně a těchto velkých jmen zvláště, může to být pro některé investory typu buy-and-hold spíše přitažlivé než na škodu. QQQ má poměr nákladů 0.2 %.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Tento fond Vanguard je porovnáván s mnohem hlubším seznamem akcií a také společností, které jsou obecně mnohem menší. Jak název napovídá, VTWO je svázán s indexem Russell 2000 — seznamem akcií, který se vytvoří poté, co seřadíte 3,000 1,000 nejlepších amerických společností a poté ze seznamu vyloučíte 0.1 XNUMX největších. Menší akcie mohou mít samozřejmě větší riziko, protože nemají tak hluboko do kapsy, jako mají megakapitalové akcie. Tyto akcie však někdy nabízejí dlouhodobější růst než zavedení hráči, protože jsou v počátečních fázích růstu. Mezi příklady akcií patří provozovatel divadla AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), půjčovna automobilů Avis Budget Group Inc. (CAR) a středně velký výrobce čipů Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO má nákladový poměr XNUMX %.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Dalším důležitým dlouhodobým ETF, který je třeba zvážit, je tento výnosově orientovaný fond od společnosti Schwab. Pokud měříte výkonnost svého portfolia v desetiletích namísto pouhých několika měsíců, dividendy by měly být součástí vaší strategie, protože se mohou z dlouhodobého hlediska sčítat. Se současným dividendovým výnosem téměř 3 % ve srovnání s ročním průměrným dividendovým výnosem 1.3 % pro S&P 500 je tento ETF skvělý způsob, jak této strategie dosáhnout. Strukturálně je velmi atraktivní, s nízkým poměrem ročních nákladů 0.06 % a dobře diverzifikovaným portfoliem s více než 100 pozicemi a žádnou jedinou akcií, která nezaujímá více než asi 4 % držby. Z dlouhodobého hlediska vám tento fond poskytne skvělou expozici na akciovém trhu spolu s velkým výnosovým potenciálem prostřednictvím dividend.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Mnoho investorů stále více vkládá své peníze do svých zásad s ohledem na takzvané investování ESG, které klade důraz na environmentální, sociální a správní otázky. Ale co je důležitější, nedávné trendy na Wall Street ukázaly, že tyto druhy strategií jsou schopny fungovat stejně dobře jako tradiční strategie – a za určitých okolností dokonce lépe. Tento ETF s podporou ESG v hodnotě 25 miliard $ od společnosti iShares je skvělým způsobem, jak využít tento trend, s jednoduchým systémem prověřování, který vylučuje společnosti vyrábějící fosilní paliva, výrobce střelných zbraní a firmy, které výrazně zaostávají za svými kolegy, pokud jde o rozmanité zastoupení ve správních radách. Fond je také strukturálně zdravý, s nízkým nákladovým poměrem pouhých 0.15 % a diverzifikovaným portfoliem přibližně 320 předních amerických akcií. Pokud vám záleží na dlouhodobých sociálních a environmentálních trendech, ať už kvůli vašim zásadám, nebo kvůli potenciálu lepší výkonnosti, ESGU stojí za zhlédnutí.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Dosud se všechny výše uvedené dlouhodobé držby ETF na tomto seznamu zaměřovaly na americké akciové trhy. A i když jsou domácí akcie jistě důležité, je stejně důležité, aby investoři zvážili geografickou diverzifikaci, pokud jsou v ní dlouhodobě. Zde přichází na řadu VXUS. Fond v hodnotě 400 miliard USD je jedním z největších ETF jakéhokoli druhu na Wall Street a je jedním z nejjednodušších a nejlikvidnějších způsobů, jak získat mezinárodní expozici svého portfolia. Díky strategii „ex-US“ tento ETF drží masivní sestavu 7,800 0.08 akcií téměř ve všech koutech světa kromě USA, což znamená špičkové nadnárodní společnosti, jako je švýcarský spotřebitelský gigant Nestle SA (NSRGY) a japonská automobilka Toyota Motor Corp. (TM) se připojí k menším hrám na rozvíjejících se trzích v Číně a Brazílii. Jedná se o jednorázový fond pro globální expozici a mohl by být důležitým fondem pro investory, kteří chtějí rozšířit svá portfolia za hranice USA. VXUS má poměr nákladů XNUMX %.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
V neposlední řadě se tento fond Vanguard dívá nad rámec ETF zaměřených na akcie na tomto seznamu a na trhy s pevným výnosem, aby poskytl expozici podnikovým dluhopisům. Pro mnoho investorů je to důležitý faktor, ať už proto, že se obávají o výnosový potenciál v dlouhodobém horizontu, nebo hledají diverzifikaci. Konkrétně VCLT investuje do dlouhodobých podnikových dluhopisů se zaměřením pouze na dluhopisy investičního stupně od dobře kapitalizovaných společností. Tím se rozděluje rozdíl mezi rizikovými podřadnými dluhopisy od problémových korporací a pevnými, ale srovnatelně nižšími výnosy amerických státních dluhopisů. V důsledku toho je aktuální výnos asi 3.2 %. Díky tomu je VCLT dobrou základní investicí pro ty, kteří chtějí expozici na trhu dluhopisů jako součást svých dlouhodobých strategií. VCLT má nákladový poměr 0.04 %.
Sedm nejlepších dlouhodobých ETF k nákupu a držení:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html