Nemovitosti jsou oblíbenou investicí, ať už pro zhodnocení kapitálu nebo jako příjem. Existují však výzvy. Nákup pozemku je drahý. Pokud nemáte velký počáteční kapitál, který můžete vsadit, můžete být vyloučeni, a jakmile tento nákup provedete, můžete hodně ztratit, pokud se investice nevydaří. Poté, co vlastníte půdu, musíte ji spravovat. Pokud chcete prodat, znamená to renovaci a upgrady. Pokud chcete generovat příjem, znamená to správu majetku. Existují však způsoby, jak investovat do nemovitostí, aniž byste je skutečně vlastnili. Pokud potřebujete pomoc s investováním do maloobchodu, zvažte spolupráce s finančním poradcem.
Investiční fondy do nemovitostí
Nejdostupnější možností na tomto seznamu je pravděpodobně investiční fondy do nemovitostínebo REITs. Jedná se o fondová aktiva, jako např ETF nebo podílový fond, která konkrétně drží portfolio investic do nemovitostí.
Každý REIT investuje jinak. Někteří se například budou starat o dluhy, vlastnit hypotéky nebo jiné půjčky na nemovitosti a generovat výnosy na základě zaplacených úroků. Jiní vlastní pozemky přímo a své nemovitosti pronajímají nebo tyto nemovitosti prodávají za návrat. Přesná povaha portfolia se bude fond od fondu lišit, ale vždy jsou založeny na podkladové investici do nemovitostí jako třídy aktiv.
Realitní fondy
Investovat do nemovitostních fondů můžete také prostřednictvím ETF a podílových fondů. Jedná se o silnou volbu pro investory, kteří by chtěli přístup na tento trh, ale kteří by také chtěli větší diverzifikaci. REIT drží většinou nebo výhradně investice do nemovitostí.
ETF nebo podílový fond sdílí stejnou základní strukturu jako REIT. To znamená, že jde o portfolia, ve kterých kupujete akcie a poté získáváte výnos na základě vašeho poměrného vlastnictví. S ETF nebo podílovým fondem však získáte širší škálu aktiv v podkladovém portfoliu.
Akcie a dluhopisy v realitních společnostech
Výše poznamenáváme, že můžete investovat do ETF a podílových fondů, které samy investují na trhu s nemovitostmi. Mnoho z nich drží akcie ve veřejně obchodovaných realitních společnostech. Pokud chcete příměji investovat do nemovitostí, můžete si tyto akcie jednoduše koupit sami. Velcí pronajímatelé, kteří jsou často organizováni jako REIT, často fungují jako veřejně obchodovatelné společnosti. Další společnosti se specializují na stavebnictví nebo na zařízení používaná ve velkých stavebních projektech.
Můžete také přímo investovat do realitních společností jejich nákupem dluhopisy. Dluhopisy jsou zvláště běžné u společností, které investují do nemovitostí. Často budou vydávat tato dluhová aktiva, aby získali kapitál na nákupy pozemků a výstavbu. Jako investorovi vám nákup těchto dluhopisů umožňuje investovat do dlouhodobého úspěchu společnosti. Zároveň vám to dává stabilnější formu investice ve srovnání s nákupem akcií. Získáte stabilní výnosově-investiční aktiva, na rozdíl od modelu boom-or-bust, který má tendenci následovat nákupy akcií.
Master Limited Partnerships
Můžete si také koupit akcie v hlavní komanditní společnostinebo MLP. MLP je společnost, která prodává akcie, známé jako jednotky, jako veřejně obchodovaná společnost. MLP často prodávají své podíly na veřejných burzách a mají tendenci využívat podobnou likviditu jako stock akcií. MKP zároveň funguje jako partnerství. Firma bude mít komplementáře, kteří řídí provoz společnosti, a komanditisty, kteří poskytují kapitál společnosti. Každý investor, který nakupuje podílové listy v MKP, je považován za komanditistu.
MKP musí ze zákona působit v nemovitostech nebo v odvětvích, která s nemovitostmi sousedí. To obvykle znamená, že buď pracují přímo v oblasti nemovitostí, jako je rozvoj pozemků a správa nemovitostí, nebo těžba přírodních zdrojů a jiné získávání hodnoty z nemovitostí. MLP mají tendenci být aktivy s vyšším rizikem a vyššími výnosy. Mohou vytvářet vysoké výnosy a kapitálové výnosy pro investory, ale jsou také náchylné k výrazné volatilitě a potenciálním ztrátám.
Bottom Line
Investice do nemovitostí může být skvělým způsobem, jak diverzifikovat své portfolio, ale je to drahé a často obtížné tak učinit přímo. Místo toho můžete investováním do aktiv, jako jsou REIT, akcie, dluhopisy a hlavní komanditní společnost, nakupovat na tomto trhu za mnohem nižší sázky.
Tipy na investice do nemovitostí
Realitní investiční fondy jsou účelově vytvořeny pro lidi, kteří chtějí investovat do nemovitostí bez nákupu nemovitosti. Existují tři hlavní typy, a každý má své pro a proti.
Finanční poradce vám může pomoci zjistit, jak efektivně investovat do nemovitostí. Najít kvalifikovaného finančního poradce nemusí být těžké. SmartAsset's bezplatný nástroj spojí vás až se třemi finančními poradci, kteří slouží vaší oblasti, a můžete bezplatně popovídat se svými poradci, abyste se rozhodli, který z nich je pro vás ten pravý. Pokud jste připraveni najít poradce, který vám pomůže dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.
Fotografický kredit: ©iStock.com/Khanchit Khirisutchalual, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/AndreyPopov
Příspěvek Jak investovat do nemovitosti bez nákupu nemovitosti se objevil nejprve na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/4-smart-ways-invest-real-140052105.html