S inflací na svobodě jsme se obrátili na odborníky se čtyřmi strategiemi, které vám pomohou překonat rostoucí ceny, alespoň ve vašem portfoliu. Jak se ukazuje, nemusíte opouštět akcie zajištění proti inflaci zcela.
Místo toho můžete jen přesunout některé prostředky ze sektorů, které nyní držíte, do těch, které pravděpodobně budou těžit z inflačního prostředí.
Inflace a dopad na spotřební zboží.
Getty Images
1. Zásoby ve společnostech poskytujících základní dodávky
Jedna oblast k chránit své portfolio před inflací je ve společnostech zajišťujících základní dodávky. Je po nich vždy poptávka, což dodavatelům umožňuje zvyšovat ceny v souladu s inflací.
„Inflace je na krátkodobých historických maximech a investoři hledají nejlepší způsoby, jak se před ní chránit,“ poznamenává Sankar Sharma, investiční úřad a zakladatel RiskRewardReturn.com. „Kde je problém, tam je řešení. Investoři mohou na pomoc investovat do spotřebního zboží, energie, veřejných služeb, zemědělských vstupů a zásob hnojiv.“
Investoři by si však měli uvědomit, že společnosti poskytující základní dodávky mohou být dlouhodobější záležitostí.
„Oblasti vůdčího postavení z dlouhodobého hlediska, na které bychom navrhovali zaměřit se, zahrnují energetický sektor poháněný ropou a zemním plynem, základní zdroje, obaly, zdravotnické služby, spotřební zboží a technologický hardware,“ píše Přispěvatel Forbes, Randy Watts. "Ačkoli (určité technické ukazatele) naznačují zvýšení rizikové expozice akciím, v současné době...postupujte opatrně."
2. Dividendové akcie se záznamem rostoucích dividend
Dividendové akcie pravděpodobně neudrží krok s inflací, alespoň ze dne na den. Například akcie vyplácející dividendu 5 % nedrží krok s mírou inflace 8+ %. Ale hlavním zjištěním je, že dividendové akcie mají v dlouhodobém horizontu historii překonání inflace. A i když reagují na výkyvy na akciovém trhu, mají tendenci zvládat poklesy mnohem lépe než celkový trh.
„Investujte do akcií, které se kvalifikují jako ‚perpetual dividend raisers‘ – akcií, které každoročně zvyšují své dividendy o smysluplnou částku,“ doporučuje Marc Lichtenfeld, hlavní stratég příjmů a CMT ve společnosti Oxfordský klub. „Takto příjem, který sbíráte, alespoň udržuje nebo dokonce zvyšuje vaši kupní sílu, což je u většiny investic v období vysoké inflace obtížné dosáhnout. Jejich peněžní toky obvykle rostou a jsou poměrně předvídatelné, takže dlouhodobě překonávají trh.“
„Podívejte se na akcie jako AbbVie
Pokud jste začínajícího investora a nepohodlného vybírání jednotlivých akcií které splňují kritéria zvyšující se dividendy, do kterých můžete vždy investovat dividendové akciové fondy, zejména ty, které investují do tzv Dividendní aristokrati. To je skupina více než 60 společností vybraných z indexu S&P 500, které mají záznamy o zvýšení jejich dividend za posledních 25 let.
Například ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Inflace je jednou z proměnných, která je vždy na prvním místě, ale právě teď je v popředí; jedním z mých oblíbených typů investování v tomto prostředí je růst dividend,“ radí Jonathan Bednar, CFP® WhatTheWealth.com. „Tato strategie se zaměřuje na vlastnictví společností s historií zvyšování dividend, z nichž mnohé po několik desetiletí a v mnoha tržních cyklech. Pomáhá to chránit před obavami z vysoké a okamžité inflace? Ne, trh bude i nadále ubývat a odcházet na základě aktuálních událostí, které jsou mimo naši kontrolu. To, co máme pod kontrolou, je naše strategie a naše důslednost.“
3. Záchrana komoditních zásob
Oblíbenou reakcí na inflaci mohou být komodity. Nejen, že existují záznamy o komoditách poskytujících příznivé výnosy v době inflace, ale právě takového výsledku jsme svědky právě teď.
„Během velmi dlouhého tlaku na inflaci, ke kterému došlo mezi lety 2001 a 2007, inflace pomalu vzrostla z 1.0 % na 6.0 %,“ uvádí KC Mathews, výkonný viceprezident a investiční ředitel společnosti Banka UMB. "Během tohoto dlouhého inflačního cyklu rostly komodity 13% ročním tempem, což je více než dvojnásobek oproti indexu S&P 500, přičemž je chrání před inflací."
Energie je ukázkovým příkladem výkonnosti komodit v inflačním prostředí. IShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Pokud hledáte diverzifikovanější přístup ke komoditám, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Jen si uvědomte, že výnosy komodit se mohou vychýlit opačným směrem, jakmile se inflace ochladí, nebo pokud rostoucí úrokové sazby začnou snižovat spotřebu.
4. Spořicí dluhopisy řady I vyplácejí téměř 10 %!
Spořicí dluhopisy řady I může být způsob, jak ochránit alespoň malý kout svého portfolia před inflací pomocí dluhopisové složky. Běžně známé jako „I Bonds“, jsou vydávány americkým ministerstvem financí, což z nich činí jednu z nejbezpečnějších dostupných investic. Ale jsou také jedním z nejlepších způsobů, jak chránit své peníze před inflací. A dělají to s velmi malým rizikem poklesu.
„Pro dluhopisy I vydané po 1. květnu 2022 je úroková sazba 9.62 %,“ uvádí Tom Diem, CFP®, ChFC at Diem Wealth Management. „Tento výnos se resetuje každých 6 měsíců a je spojen s inflací v USA. Zatímco se jedná o 5leté dluhopisy, lze dluhopisy I zlikvidovat po jednom roce se sankcí rovnající se úroku za předchozí 3 měsíce. Tento scénář s likvidací za jeden rok by měl investorovi přinést více než 5% podíl v jedné z nich nejbezpečnější investice v okolí. "
Diem dále radí, že dluhopisy I lze zakoupit přímo od ministerstva financí USA nebo můžete nařídit vrácení daně na nákup dluhopisů I až do výše 5,000 10,000 $. Celkový počet nákupů je omezen na XNUMX XNUMX USD na osobu a kalendářní rok.
„Dluhopisy I byly poprvé představeny v roce 1998 a vydává je vláda USA,“ vysvětluje Přispěvatel Forbes, Rob Berger. „Investoři nakupují dluhopisy I přímo od vlády prostřednictvím společnosti Web TreasuryDirect.gov…Dluhopisy I jsou navrženy tak, aby chránily střadatele před ničivou inflací. Dosahují toho úpravou úrokové sazby dvakrát ročně (květen a listopad) na základě změn CPI. Úrokovou sazbu dluhopisu I určují dva faktory: pevná sazba a sazba inflace. Kombinací těchto dvou sazeb získáme to, co je známé jako složená sazba.“
Dluhopisy I jsou dostupné prostřednictvím Treasury Direct v nominálních hodnotách 25 USD nebo vyšší, pokud byly zakoupeny elektronickya 50 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1,000 5,000 USD a 30 XNUMX USD za papírové dluhopisy. Úročili se až po dobu XNUMX let nebo kdykoli je inkasujete, podle toho, co nastane dříve. Pokud jsou dluhopisy drženy po dobu alespoň pěti let, neexistuje žádný trest za předčasné splacení. A pokud bude inflace dále růst, poroste i míra návratnosti dluhopisů I.
„Ve světle aktuální míry inflace jsem investorům poradil, aby zvážili přidání složky I Bond do svého portfolia,“ radí Anthony Montenegro, zakladatel Blackmont Group. „Pokud se inflace udrží v pásmu, mohou letos investoři vydělat až dvouciferná čísla. Dluhopisy I představují cenný příspěvek do portfolia, protože jako konzervativní pozice získávají konkurenceschopnou úrokovou sazbu, díky čemuž jsou vhodným aktivem pro každého investora v obdobích vyšší inflace.“
Závěrem
Neexistuje žádná záruka, že tyto nebo jiné investiční strategie boje proti inflaci budou fungovat. Inflace je skutečně proměnná; může stoupat a klesat, což ztěžuje přizpůsobení na cestě. Ale protože je to dnes jeden z primárních faktorů ovlivňujících investice, stojí za to provést určité úpravy ve vašem portfoliu, abyste bouři lépe přečkali.
Vyberte si jednu nebo více z výše uvedených strategií, které chcete přidat do svého portfolia. Před současnou vlnou inflace sice neochrání celé vaše portfolio, ale škody by to mělo minimalizovat.
Zdroj: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/