3 Akcie s výnosem přes 5 % s měsíční výplatou dividend

Investování s růstem dividend je oblíbenou strategií pro investory, kteří chtějí generovat pasivní příjem ze svého portfolia. Tento přístup je atraktivní, protože umožňuje investorům soustředit se pouze na svůj tok příjmů, aniž by byli ovlivněni výkyvy trhu.

Tato strategie také poskytuje stabilnější a méně stresující odchod do důchodu, protože investoři se mohou vyhnout použití své jistiny a místo toho se spolehnout na výplatu dividend. To eliminuje potřebu prodávat akcie během poklesu trhu na pokrytí životních nákladů.

Investoři mohou zefektivnit tok svých pasivních příjmů, aby odpovídaly jejich měsíčním výdajům, nákupem dividendových akcií, které vyplácejí dividendy akcionářům každý měsíc.

Zde uvádíme tři z našich nejlepších výběrů ze široké škály dostupných měsíčních dividendových akcií.

Dividendový nuget

Fortitude Gold Corp. (FTCO) je americký výrobce zlata, který získává 99 % svých příjmů ze zlata. Společnost se zaměřuje na projekty s nízkými provozními náklady, vysokou návratností kapitálu a širokými maržemi.

Nevadská těžební jednotka Fortitude Gold obsahuje pět vysoce kvalitních zlatých vlastností umístěných v minerálním pásu Walker Lane. Velmi atraktivním rysem tohoto portfolia je, že Nevada je známá jako jedna z nejpříznivějších jurisdikcí pro těžaře na celém světě. Protože Fortitude Gold generuje téměř všechny své příjmy ze zlata, je velmi náchylné na změny ceny zlata.

Fortitude Gold v současné době nabízí měsíční dividendu ve výši 0.04 USD, což odpovídá anualizovanému dividendovému výnosu ~7.5 %. To představuje nejvyšší dividendový výnos mezi výrobci drahých kovů. Zatímco Fortitude Gold má výplatní poměr 87 %, což není ideální, je to rozumné vzhledem k vysoce kvalitní povaze jeho aktiv. Bezdlužná bilance společnosti navíc naznačuje, že dividenda pravděpodobně zůstane v dohledné době bezpečná.

V neposlední řadě má Fortitude Gold významnou konkurenční výhodu: vysoce kvalitní povahu perlového dolu Isabella. To společnosti umožňuje dosáhnout celkových udržitelných nákladů ve výši přibližně 778 USD za unci, což je výrazně méně než globální průměrné náklady 1,232 XNUMX USD za unci. V důsledku toho je Fortitude Gold při dané ceně zlata ziskovější než většina jeho kolegů a je jedním z nejodolnějších producentů zlata v dobách nižších cen zlata.

'zkušenosti' měsíční příjem

Vlastnosti EPR (EPR) je realitní investiční fond, který investuje do trojnásobného čistého pronájmu se zaměřením na zábavu, rekreaci a vzdělávání. Kromě toho společnost identifikovala atraktivní podsegmenty v každé kategorii. Investuje například do kin, lyžařských středisek a charterových škol, mimo jiné podsegmenty, ačkoli strategicky snižuje své portfolio vzdělávání.

EPR Properties má konkurenční výhodu díky svému zaměření na zážitkové vlastnosti, které ji chrání před hrozbami z elektronického obchodování. Společnost věří, že její vlastnosti budou i nadále generovat silnou návštěvnost, protože spotřebitelé po těchto zážitcích stále touží. I když EPR Properties není odolný vůči recesi, z těchto důvodů jej považujeme za jeden z lépe řízených REIT v našem světě pokrytí.

REIT vykazuje silnou výkonnost v důsledku pandemie Covid-19 a tento trend pokračoval i v roce 2023. REIT si vybudoval dominantní postavení ve vlastnictví kin, rekreačních zařízení a vzdělávacích objektů, které jsou relativně malé -segmenty realitního průmyslu, což mu dává sílu ve specializované oblasti s omezenou konkurencí institucionálních investorů.

Pokračování pozitivních finančních výsledků EPR a metriky portfolia je však zásadní pro to, aby společnost zůstala přitažlivou volbou pro investory s příjmy nebo ty, kteří hledají expozici vůči vysoce výnosným REIT. Na základě současných faktorů se EPR Properties, aktuálně s výnosem 8 %, jeví jako dobrá volba pro tyto typy investorů.

Lákavé akcie s vysokým výnosem

Dynex Capital (DX) je americký hypoteční realitní investiční fond, který investuje do cenných papírů zajištěných hypotékami (MBS) na základě pákového efektu. Její investiční portfolio zahrnuje agenturní a neagenturní MBS, zahrnující rezidenční MBS, komerční MBS (CMBS) a CMBS pouze úrokové cenné papíry. S přesvědčivým výnosem 11.4 % by Dynex Capital mohl být lákavou vysoce výnosnou akcií.

Agentura MBS přichází se zárukou platby jistiny od vládní agentury USA nebo vládou sponzorovaného subjektu, jako je Fannie Mae a Freddie Mac. Neagenturní MBS takové záruky nemá. Společnost Dynex Capital, Inc. byla založena v roce 1987 a sídlí v Glen Allen ve Virginii.

Společnost má vnitřní strukturu řízení, která je obecně vnímána pozitivně, protože snižuje možnost střetu zájmů. Navíc zvýšení celkového vlastního kapitálu nemá žádný významný dopad na provozní náklady, což mu poskytuje potenciál úspor z rozsahu.

Portfolio Dynex Capital je navrženo tak, aby bylo široce diverzifikované napříč cennými papíry rezidenčních a obchodních agentur. Tento diverzifikovaný přístup pomáhá společnosti dosáhnout rovnováhy mezi rizikem a odměnou, což bylo v průběhu let výhodné. Investováním do kombinace cenných papírů CMBS a RMBS byly minimalizovány negativní dopady plateb předem na výnosy portfolia. Agentura CMBS navíc poskytuje rezervu proti neočekávané volatilitě úrokových sazeb.

Pro omezení volatility portfolia jsou vybírány vysoce kvalitní CMBS IO investice s kratší dobou trvání a vyššími výnosy. Kromě toho je značná část 30letého portfolia RMBS agentury Dynex s pevnou úrokovou sazbou chráněna před platbami předem omezeními pobídek k refinancování.

Vysoký dividendový výnos Dynex Capital a měsíční výplaty dividend oslovují investory s vysokým výnosem dividend. Společnost však nevytváří dostatečný zisk na akcii, aby pokryla výplaty dividend. Kromě toho vysoce riziková povaha obchodního modelu vystavuje společnost Dynex významným ztrátám, pokud ekonomika vstoupí do recese, což povede k nárůstu nesplácených úvěrů. S ohledem na tyto faktory je akcie poměrně riziková a investoři by měli být před nákupem akcií opatrní.

Investor s sebou

Generování měsíčního pasivního příjmu prostřednictvím dividend může být spolehlivým způsobem, jak zlepšit finanční stabilitu a kvalitu života, aniž byste se dostali do každodenní volatility akciového trhu. I když se obecně doporučuje mít dobře diverzifikované portfolio, tři měsíční dividendové akcie, které jsou zde zvýrazněny, by mohly sloužit jako pevný základ a každý měsíc poskytovat stálý tok příjmů.

Kromě toho mají tyto akcie potenciál pro pokračující růst ve výplatách dividend v průběhu let, což může být cenným zdrojem příjmů pro investory.