Fidelity Investments je čtvrtým největším správcem podílových fondů v zemi s více než 4.3 bilionu dolarů ve správě aktiv, k 31. březnu 2022, což jsou nejnovější dostupné informace. Fidelity slouží 40 milionům individuálních investorů ve více než 500 podílových fondech a ETF.
Kvalitu fondu lze přiblížit pomocí Hodnocení hvězdičkami Morningstar, která se pohybuje od 1 hvězdičky (nejnižší kvalita) do 5 hvězdiček (nejvyšší). Hodnocení hvězdičkami je odstupňováno na křivce; horních 10 % fondů obdrží pět hvězdiček, dalších 22.5 % získá čtyři hvězdičky, prostředních 35 % tři hvězdičky, dalších 22.5 % dvě hvězdičky a spodních 10 % jednu hvězdičku. Zde je pohled na tři fondy Fidelity, které jsou ohodnoceny 5 hvězdičkami Jitřenka. Všechny informace jsou přesné ke 2. čtvrtletí 2022.
Key Takeaways
- Fidelity Funds je jednou z největších rodin fondů na světě s více než 4.3 bilionu dolarů v celkových aktivech zákazníků pod správou.
- Fidelity v roce 40 investovalo 2022 milionů investorů do více než 500 fondů, z nichž několik bylo hodnoceno 5 hvězdičkami podle sledování fondu Morningstar.
- Mezi nejvýznamnější patří dva fondy ve vyvážené kategorii, Fidelity Balanced a Fidelity Capital & Income.
- Dalším 5hvězdičkovým fondem, který by investoři měli zvážit, je Fidelity Mid Cap Enhanced Index, který sleduje index Russell Mid Cap.
Vyvážená věrnost (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) investuje do mixu akcií, dluhopisů a hotovosti. Vyvážené fondy jsou často dobrou volbou pro investory, kteří buď chtějí mít menší počet fondů, a proto mají rádi trochu „vše v jednom“ přístup vyváženého fondu, nebo chtějí fond, který může představovat základ, na kterém mohou stavět zbytek jejich portfolia.
Fidelity Balanced patří z hlediska rizikovosti doprostřed. Je rizikovější než čistý dluhopisový fond, ale není tak riskantní jako čistý akciový fond. Je považován za středně alokační fond, což znamená, že nabízí středně rizikovou alokaci aktiv, která tvoří zhruba dvě třetiny akcií a jednu třetinu dluhopisů.
Od založení fondu v roce 1986 zaznamenal tento 41hvězdičkový fond AUM v hodnotě 5 miliard USD průměrný výnos zhruba 9.34 % do 2. čtvrtletí 2022. poměr nákladů pro FBALX je 0.51 % a má relativně vysokou hodnotu 0.40 poměr obratu, ale není stanovena minimální výše počáteční investice.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) je dalším 5hvězdičkovým vyváženým fondem, který je mnohem více nakloněn dluhopisům, přičemž zhruba 75 % portfolia je váženo na alokaci dluhopisů. Fond poskytuje dobrou kombinaci růstu a příjmu. Tržní riziko je vyšší než u čistého dluhopisového fondu, ale nižší než u čistého akciového fondu. Dlouhodobé výnosy jsou vyšší než u většiny dluhopisových fondů.
Poměr nákladů pro FAGIX je 0.67 % bez minimální výše investice. Fond vykázal roční průměrnou sazbu 9.41 % do 2. čtvrtletí 2022.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Třetím 5hvězdičkovým fondem Fidelity je Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), což je dobrá volba pro investory, kteří chtějí být vystaveni vyspělým akciím s velkou kapitalizací. FBGRX investuje nejméně 80 % do blue-chip akcií s velkou kapitalizací a zbytek do příležitostí růstu s velkou kapitalizací. To mu dává aktivně řízený twist na něco jako index S&P 500.
Poměr nákladů pro FBGRX je 0.79 % bez minimální investice a poměr obratu 0.41. Fond od svého založení vykázal v průměru 12.2 % ročně.
Co to znamená být 5hvězdičkovým fondem od Morningstar?
Podle Morningstar jsou fondy, které se kvalifikují na pětihvězdičkové hodnocení, ty, jejichž výnosy upravené o riziko spadají do horních 10 % ve srovnání s obdobnými kategoriemi.
Jsou Fidelity Funds dobré pro začátečníky
Ano. Existují fondy Fidelity, které jsou dobré pro začátečníky a také pro ty, kteří jsou finančně zdatnější. Fidelity je známá tím, že nabízí levné investiční možnosti, které mohou oslovit nové investory, včetně nízkonákladových indexových ETF.
Co je největší věrný podílový fond?
Z hlediska spravovaných aktiv (AUM) je Fidelity 500 Fund (FXAIX) největším fondem Fidelity. Tento indexový fond S&P 500 má aktiva ve výši 375 USD a velmi nízký poměr nákladů 0.015 %.
Zdroj: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo