3 kliknutí k 12% dividendě (s velkým nárůstem v tomto roce)

Dnes se proklikáme k toku dividend, který odpovídá průměrnému toku příjmů domácností v Americe – 70,784 XNUMX USD ročně – a nebudeme to dělat na hodně menší hnízdní vejce, než si většina lidí myslí, že je možné.

To je nyní důležité, protože finanční média nadále pumpují směšné odpovědi na otázku, kolik lidí potřebuje odejít do důchodu. Nedávný příběh Bloombergu například řekl, že potřebujeme 3 milionu $ uloženo, abyste mohli pohodlně vycházet!

Naštěstí pro nás to číslo je způsob vypnuto. Zvažte tento graf:

Zde vidíte čtyři různé scénáře, jak získat roční dividendový příjem ve výši 70,784 3 USD, včetně dvou studií Trinity University, které ukazují riskantní a konzervativní odhady na základě 4% a XNUMX% míry výběru. A všechny kromě jednoho jsou pro většinu lidí dost nereálné. To by bylo uzavřený fond (CEF) portfolia, které uvidíte vpravo nahoře. Skládá se z „instantního“ portfolia tří CEF, o kterém si povíme něco málo.

Nejprve však trochu více o těchto (příliš) často přehlížených aktivech s vysokým výnosem.

S CEF můžete posunout svůj celkový výnos výše (díky výnosům těchto fondů 8 %, 10 % a ano, dokonce i 12 %+). Navíc CEF drží vše od blue chip akcií po dluhopisy a realitní investiční fondy (REIT), takže můžete diverzifikovat napříč třídami aktiv, a tím snížit své riziko.

To je jak můžeme vytvořit tok příjmů střední třídy s pouhými 600 XNUMX $ – a připravit se také na rychlé kapitálové zisky!

Jak CEF fungují

CEF se nakupují a prodávají na volném trhu, stejně jako akcie. Většinu vydávají firmy, které spravují miliardy dolarů: mluvím o investičních domech domácího jména jako PIMCO, BlackRockBLK
a zde Goldman Sachs.

Další věc, kterou je třeba mít na paměti u CEF, je to, že se často obchodují na úrovních, které se liší (a pravidelně jsou nižší), než je hodnota jejich čistých aktiv (NAV nebo hodnota jejich podkladových portfolií) na akcii.

Nákupem se slevami – nebo alespoň na úrovních, které jsou pod nedávnými trendy – si můžeme dát další příležitost ke zlepšení.

Nyní přejděme k portfoliu tří CEF, o kterém jsem se zmínil před vteřinou. Tyto fondy, jak již bylo zmíněno, dnes vynášejí 12 %, obchodují se za rozumné zhodnocení a poskytují nám silnou diverzifikaci napříč třídami aktiv. Jakmile si je koupíte, budete na cestě k vysoce výnosnému portfoliu, které vás může dostat do důchodu s daleko méně než milion dolarů.

Důchodový CEF výběr č. 1: 13.8% výplaty kryté aktivy tryskajícími příjem

Otevřeme s Brookfield Real Assets Income Fund (RA), který existuje již o něco více než šest let, což z něj činí nejnovější fond v našem „okamžitém“ penzijním portfoliu. Od té doby si díky COVID, inflaci a geopolitickému stresu držela svou výplatu stabilní a přinesla také pěkný celkový výnos 61 %.

Portfolio RA s více než 500 aktivy jí poskytuje širokou diverzifikaci, zatímco její podnikové dluhopisy, nemovitosti a veřejné služby –T-Mobile USA (TMUS) a majitel zábavního areálu Vlastnosti VICI (VICI) jsou top holdingy – zajistily fondu velký tok příjmů na léta.

A mám na mysli velké: výnosy RA 13.8% dnes a vyplácí dividendy také měsíčně. A budoucí zisky z tržní ceny fondu tento výnos v budoucnu pravděpodobně sníží. To znamená, že investoři, kteří nakupují nyní, si zajišťují vysoký tok příjmů a umisťují se za zisky, když se opozdilci připojují ke straně.

Důchodový výběr CEF č. 2: 11.8% výnos od profesionála na trhu s dluhopisy

Projekt PIMCO Income Strategy Fund (PFL) je 11.8% výnos, držící 385 dluhopisů vydaných různými korporacemi, stejně jako řadu dalších výnosových aktiv, která posunula PFL k trojcifernému zisku. Navíc jeho masivní dividenda za tu dobu vzrostla a management vyplácel také pravidelné speciální dividendy!

To ukazuje, jak může strategie míchání různých dluhopisů s různou dobou trvání, emitenty, výnosy atd. zajistit váš tok příjmů a pomoci vás izolovat před velkými ztrátami během krachu. PFL přežila prasknutí bubliny, velkou recesi, fiasko s dluhovým stropem v roce 2011, pandemii a loňský prudký nárůst inflace. Jinými slovy, je to dlouhodobě skvělý fond.

Jedna věc, kterou je třeba mít na paměti u fondů PIMCO, je to, že se téměř vždy obchodují s prémií, a to kvůli silné pověsti firmy ve světě CEF. Ale PFL se obchoduje s nižší než obvyklou prémií: 2.3 %, když to píšu, ve srovnání s průměrem 7.4 % za posledních pět let. To je další dobrý důvod, proč si to teď vybrat.

Výběr CEF pro odchod do důchodu č. 3: 10.4% výnos od mistra investujícího do hodnoty

Naše třetí skvělá dlouhodobá hra je Gabelli Equity Fund (GAB), spravuje Mario Gabelli, jeden z nejznámějších investičních profesionálů na Wall Street. Gabelli je ve hře už desítky let a jeho fond vynáší 10.4 % díky svému fundamentálnímu přístupu založenému na hodnotě, který roky táhne zisky.

S akciemi přeprodanými a hodnotami akcií ještě přeprodané, získat fond jako GAB dává velký smysl. A s ohromnými 759 fondy jste asi tak diverzifikovaní, jak jen můžete být s tímto. Také GAB se nyní obchoduje s prémií, kolem 7.5 %. Ale tato prémie byla loni v prosinci až 13 %, kdy byl výhled trhu horší než dnes, což z této prémie činí 7.5 %, kterou jsme v pořádku zaplatit.

Konečné slovo

Když portfolio zaokrouhlíme nahoru, máme tři fondy s průměrným 12% výnosem a všechny si můžete koupit během několika sekund prostřednictvím svého brokera. To by vás mohlo přivést na cestu k průměrnému americkému příjmu pouze ve formě dividend – 600 XNUMX $ nebo méně!

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů se stálými 10.2% dividendami."

Zveřejnění: žádné