23 Dividendy připravené na odchod do důchodu pro rok 2023

Desetiprocentní dividendy nejsou žádná sranda.

Hovoříme o 50,000 500 USD v ročním příjmu z výplaty na 100,000 XNUMX USD. Nebo XNUMX XNUMX dolarů v ročních dividendách za milion dolarů.

To je vážný peněžní tok. A nejlepší ze všeho je, že mluvíme o výnosech – což znamená, že pokud nakoupíme správně, můžeme sedět, vybírat tyto výplaty a udržovat naše hnízdo neporušené.

Velkorysé výnosy nám dávají velkou výhodu oproti vanilkovým investorům, kteří se tváří v tvář tradičním blue chips (platí 2 % až 3 %). To není dost. Je to snadná matematika.

Pojďme znovu odkazovat na milionové portfolio. Pokud investujeme na „širším trhu“, S&P 500 vynáší 1.5 %. Je to proxy, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
VYZVĚDAČ
), vyplácí skrovných 15,000 XNUMX $ v ročním příjmu.

Chromý!

Pro dvoučlennou domácnost, jsme 3,310 XNUMX $ pod národní úroveň chudoby!

V tuto chvíli nám nezbývá nic jiného, ​​než drápat se na vaše hnízdo, abychom vyrovnali propast mezi tímto dividendovým příjmem a vašimi měsíčními účty. Na výnosech záleží.

Výnosy dělají rozdíl v odchodu do důchodu

Na počest roku 2023 vytáhněme 23 tukových výnosů. Tento seznam platí 7 % až 18.2 % ročně (jo, to není překlep).

Skupina s vysokým výnosem č. 1: Tradiční

Začněme některými tradičními akciemi (a OK, jedna hlavní komanditní společnost), které nemají žádné speciální atributy – pouze vysoké výnosy.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) a Devon Energy
DVN
(DVN) již nemají tradiční dividendové programy, kde platí stejnou částku (bez navýšení) každé čtvrtletí. Za to můžete poděkovat tomu, že první jmenovaný podal v roce 2020 ochranu před bankrotem, a druhému za rok 2016 snížení dividendy a roky krvácení akcií.

Nyní oba provozují zodpovědnější dividendové programy, které dávají smysl pro jejich obchodní modely zaměřené na komodity. Konkrétně, oba mají pravidelnou základní dividendu, pak se oba rozšíří o další variabilní dividendy založené na procentu z peněžního toku. (Devon zaplatí až 50 % peněžních toků a Chesapeake zaplatí 50 % peněžních toků.)

západní unie
WU
(WU) a Kohl's (KSS) odrážejí tradičnější dividendové programy – i když výplata prvního z nich je již několik let zaseknutá na 23.5 centu čtvrtletně, zatímco druhý v roce 2022 svou výplatu doslova zdvojnásobil.

Zvláštní plátci

termín "zvláštní dividendy" dostane špatný rap od některých lovců příjmů. Je to proto, že se většinou jedná o jednorázové platby plynoucí ze zvláštní události – řekněme, že společnost prodá část svého podnikání a část neočekávaných peněz použije na odměnu svým akcionářům. Přirozeně byste nečekali, že v budoucnu uvidíte podobné dividendy.

Ale s hrstkou speciálních plátců dividend můžete ve skutečnosti očekávat poněkud pravidelné zvláštní zacházení.

International Republic International
ORI
(NEBO JÁ), poskytovatel všeobecného a vlastnického pojištění, pravidelně se objeví na mém radaru s vysokým výnosem i přes celkový výnos zhruba 4 %. Je to proto, že většinu let vyplácí štědrou speciální dividendu, jak to zisky dovolují, často více než zdvojnásobení ročního součtu čtvrtletních výplat. Přesto je 3.9 % přijatelné minimum, pokud víte, že ve většině let můžete dostat vyplaceno 8 % nebo 9 %.

Samozřejmě, někteří zvláštní plátci zacházejí s touto myšlenkou příliš daleko a nelze na ně skutečně spoléhat, pokud jde o důchodový příjem. Z Arch Resources
OBLOUK
' (ARCH) Výnos 18.2 %, což je neuvěřitelných 17.5 procentních bodů z mnoha speciálních dividend. A na rozdíl od ostatních jmen na tomto seznamu nemá dlouhou historii poskytování konzistentních speciálních dividend, což je velmi podezřelé pro investory, kteří oceňují spolehlivost.

Investiční fondy do nemovitostí

Realitní investiční fondy neboli REIT, jsou synonymem pro štědré dividendy. Což dává smysl – jsou doslova pověření přerozdělit devět desetin svých příjmů zpět svým akcionářům.

Ale těchto osm REIT distribuuje více než většina – alespoň 2x vyšší výnos na trhu Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Například existuje Vlastnosti EPR (EPR), specialita „zažívá“ REIT, který v současnosti přináší více než 8 %. Jeho téměř 360 poboček, pronajatých více než 200 nájemcům ve 44 státech a Kanadě, zahrnuje AMC (AMC) divadla, driving range Topgolf, lyžařská střediska, aquaparky, dokonce i muzea. EPR je stále v režimu zotavení z hlubokých bojů s COVID, které způsobily dočasné pozastavení dividendy. Od té doby tuto výplatu obnovila, a zatímco akcie EPR v roce 2022 klesly o dvouciferné číslo, REIT je zhruba v souladu s trhem a předčí realitní sektor.

Jen buď opatrný. Většina těchto REIT vynáší tolik kvůli špatnému až přímo hroznému výkonu za poslední rok – zatímco REIT zaostávaly na trhu, některé z těchto jmen přímo chřadly a v příštím roce by mohly mít větší potíže. Důchodová důvěra v vlastnosti Office (OPI) a Piedmont Office Realty Trust (PDM) od začátku roku do konce roku 45 ztratily 52 % a 2022 %. Ano, někteří zaměstnavatelé konečně tlačí své zaměstnance zpět do kójí, ale tato dynamika by se mohla zpomalit, pokud by ekonomika v roce 2023 upadla do recese.

Brett Owens je hlavní investiční stratég pro Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady na příjem, získejte bezplatnou kopii jeho nejnovější zprávy: Vaše portfolio pro předčasný odchod do důchodu: Obrovské dividendy – každý měsíc – navždy.

Zveřejnění: žádné