Před koncem roku 2022 by poradci měli zahájit diskuse s klienty o řadě témat, včetně důchodů, investování, pojištění a daní.
U mnoha z těchto témat existují uzávěrky na konci roku nebo uzávěrky příspěvků, na které je důležité upozornit. Jejich nedodržení by mohlo mít za následek sankce, vyšší daňové účty a další finanční dopady.
Aby bylo možné určit, která témata by se poradci měli klientům do konce roku objevit, hovořil SmartAsset s Elliotem Hermanem, partnerem a hlavním investičním ředitelem společnosti PRW Wealth Management LLC. Pokud chcete rozšířit své podnikání v oblasti finančního poradenství, podívejte se Platforma SmartAdvisor společnosti SmartAsset.
Herman je zodpovědný za proces investičního poradenství své firmy, včetně vývoje investiční strategie, alokace aktiva investiční manažer a produktová due diligence. Dohlíží také na postupy správy majetku společnosti, vypracovává plány zaměřené na oblasti převodu majetku, odchod do důchodu, investice, daně, řízení rizik a plánování nemovitostí.
Webinář, který moderovala Susannah Snider, vedoucí redaktorka pro finanční vzdělávání ve společnosti SmartAsset, byl živě vysílán 17. listopadu.
Zde je 10 diskutovaných témat:
Příspěvky na důchodový účet
Distribuce podílových fondů
Sklizeň daňových ztrát a kapitálových zisků
Darovací strategie
Správa pásem daně z příjmu
Rostoucí náklady na výměnu
Přispívat na účty HSA
Další kontext a tipy poradců naleznete ve videu.
Panel nenabídl radu a každá okolnost je jedinečná. Při provádění těchto strategií by měl být konzultován daňový odborník.
Elliot Herman není zaměstnancem SmartAsset a není klientem SmartAdvisor. Navíc za svou účast nedostal zaplaceno.
Prosím e-mail [chráněno e-mailem] pokud chcete kopii prezentace ve formátu PDF.
Tipy pro růst vašeho podnikání v oblasti finančního poradenství
Dovolte nám být vaším partnerem pro organický růst. Pokud chcete rozšířit své podnikání v oblasti finančního poradenství, podívejte se Platforma SmartAdvisor společnosti SmartAsset. Spojujeme certifikované finanční poradce s těmi správnými klienty v USA
Rozšiřte svůj rádius. SmartAsset's nedávný průzkum ukazuje, že mnoho poradců očekává, že se po COVID-19 budou nadále setkávat s klienty na dálku. Zvažte rozšíření svého hledání a spolupráci s investory, kterým více vyhovuje pořádání virtuálních schůzek nebo pořádání osobních schůzek.
Fotografický kredit: ©iStock.com/juststock
Příspěvek Webinář: 10 věcí, které by poradci měli prodiskutovat s klienty před koncem roku se objevil nejprve na Blog SmartAsset.
Zdroj: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html