Proč kryptotrh potřebuje KYC a jak zůstat anonymní, aniž byste porušili zákon

Anonymita se stala bariérou, která stála v cestě masovému přijetí kryptoměn tradičním finančním trhem. Vzdání se důvěrnosti zároveň odporuje základnímu konceptu digitálních aktiv. Abychom uspokojili zájmy uživatelů kryptoměn i regulátorů, bylo zapotřebí kompromisu. Řešení již bylo vytvořeno. Pojďme se ponořit hlouběji a naučit se, jak zůstat na kryptotrhu v anonymitě, aniž bychom porušili jediný zákon.

Co je KYC a co má společného s kryptoměnami?

Zkratka KYC znamená Know Your Customer. Tato definice se často používá v kontextu finančního trhu. KYC označuje řadu procesů zaměřených na zjištění totožnosti osoby, která plánuje provést finanční transakci.

Kryptoměny jsou finančním nástrojem, který by podle smlouvy zakladatele bitcoinu Satoshi Nakamota měl být anonymní. Z pohledu regulátorů s sebou plně důvěrné transakce nesou rizika spojená s praním špinavých peněz, financováním terorismu a dalšími nezákonnými aktivitami. To je důvod, proč řídící orgány potřebují propojit uživatele kryptoměn prostřednictvím postupů KYC.

Účastníci krypto trhu mají také zájem na tom, aby byly pro všechny strany – uživatele i regulační orgány – pohodlí souvisejících norem pro identifikaci osob. Vláda ve skutečnosti nemůže dovolit šíření anonymního finančního nástroje, který nemůže kontrolovat kvůli jeho důvěrnosti.

Transakce s kryptoměnami podle postupů KYC lze považovat za obousměrnou cestu: členové kryptokomunity mohou pokračovat v transakcích s digitálními aktivy, zatímco regulační orgány obdrží nástroje pro kontrolu obchodů s takovými mincemi. Jak již bylo řečeno, uživatelé se v takovém případě zřeknou anonymity.

Co je špatného na KYC v kryptoprůmyslu a tradičním trhu?

Krypto projekty, včetně velkých burz, usilují o to, aby kráčely v legální sféře. K tomu musí být „přáteli“ regulátorů. Nejlepší způsob, jak získat důvěru vládnoucích agentur, pokud jde o kryptoměny, je fungovat v souladu s požadavky KYC.

Standardní postup ověření identity v kryptoprůmyslu zahrnuje několik kroků, včetně následujících:

• Poskytnutí osobních údajů třetí straně (platformě, kde probíhá registrace), včetně příjmení, jména, místa bydliště;
• Poskytování dokumentů k potvrzení totožnosti uživatele.

Platformy také často žádají uživatele, aby si udělali selfie s podpůrným dokumentem v ruce.

Zajímavý! Mnoho krypto projektů motivuje uživatele, aby prošli procedurami KYC implementací limitů. Některé obchodní platformy například snižují provozní limity pro uživatele, kteří nedokončili ověřovací postup.

Zástupci krypto projektu vytvářejí databáze KYC, které mohou zahrnovat skenování dokumentů podporujících identitu nebo jiné magnety pro podvodníky. V důsledku toho se kryptoměnové platformy staly terčem provinilců.

Praxe ukázala, že ani velcí hráči nemohou bezpečně uchovávat KYC data svých klientů. Například v roce 2019 unikly na internet ověřovací dokumenty uživatelů Binance. Nejprve zástupci obchodní platformy únik popřel ale museli to uznat po zveřejnění fotografií klientů.

„Omluvná“ odpověď týmu Binance byla k nabídnout oběti doživotní VIP členství. Mnoho účastníků trhu zastává názor, že to nebyla spravedlivá reakce vůči lidem, kteří byli ohroženi kvůli zranitelnosti obchodní platformy. Ve skutečnosti mohou podvodníci používat data a fotografie KYC pro krádeže a další nezákonné aktivity.

Takové incidenty nesou velké náklady na dobrou vůli společností. Naštěstí se moderní organizace mohou takovým selháním vyhnout.

Jak vyřešit problém KYC

Zdá se, že krypto komunita se nemůže vzdát KYC, jinak by kryptoměny nebyly integrovány s tradičním finančním trhem. Zároveň, jak ukazují zkušenosti z trhu, může být nebezpečné poskytovat třetím stranám ověřovací údaje a fotografie dokumentů. Řešení tohoto problému nabídla česká společnost Hashbon. Tento tým jako první vyvinul koncept digitálního pasu Hashbon Pass (NFT Passport). Funguje to takto:

• Uživatel, který se snaží získat pas NFT, přenese osobní údaje skupině schválených a prověřených licencovaných ověřovatelů.
• Ověřovatelé provedou kontrolu a v případě nepřítomnosti varovných signálů vydají digitální pas NFT. Připomínáme, že formát nezaměnitelného tokenu zajišťuje, že informace jsou fixovány v digitálním aktivu na blockchainu. Technologie chrání registr proti jakémukoli falšování, proto data z pasu Hashbon Pass NFT nelze zfalšovat. Tím je zaručena pravost ověřovacích záznamů.
• Majitel digitálního pasu Hashbon Pass může dokument předložit k ověření na platformách, které se řídí pravidly KYC. V tomto případě nebudou mít třetí strany přístup k důvěrným údajům uživatelů a pas NFT neobsahuje žádné osobní údaje z předloženého dokumentu. Místo toho bude služba prezentována s pasem NFT, který ověřuje identitu.

Hashbon Pass tak zajišťuje anonymní používání kryptoplatforem, včetně projektů v segmentu decentralizovaných financí (DeFi). NFT Passports lze také použít pro důvěrné ověření identity při práci s platformami v tradičním finančním segmentu, jako jsou například banky. Mezi další případy použití Hashbon Pass patří anonymní zákonné potvrzení věku a obcházení CAPTCHA.

Vydávání pasů NFT a případy použití

Zajímavý! V případě potřeby, například v případě regulačních kontrol, si vládní agentury mohou vyžádat údaje KYC od ověřovatelů.

Zde je seznam problémů, které NFT pas Hashbon Pass řeší:

• Ochrana proti únikům osobních údajů třetích stran;
• Úspora času: místo vyplňování registračních formulářů mohou držitelé Hashbon Pass pouze předložit svůj pas NFT.

Příležitosti Hashbon Pass

Zdá se, že Hashbon Pass nabízí anonymní a zcela bezpečné ověření identity KYC. Nejen na decentralizovaném finančním trhu, ale i v tradičním finančním odvětví. Pro společnosti umožňuje partnerství s Hashbon Pass jednodušší postup ověřování a chrání klienty před úniky dat. Všechny tyto faktory zvyšují jejich přitažlivost.

Spuštění Hashbon Pass je plánováno na konec června 2022. Staňte se partnerem projektu, který bude mezi prvními nabízet klientům snadný a bezpečný způsob anonymního ověření KYC. Sledujte aktualizace a vyžádejte si demo na oficiální webová stránka Hashbon.