Američtí regulátoři varují místní banky před riziky obchodování s kryptoměnami po hrozném roce 2022

Američtí bankovní hlídací psi varovali domácí finanční instituce, že ponoření se do světa kryptoměn může s sebou nést různá rizika, například podvody.

Varování přichází jako výsledek katalytického roku 2022, kdy došlo k zániku několika kryptoměnových gigantů, včetně FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network a dalších. Kolaps těchto firem vyvolal mnohamiliardové ztráty investorů a vyvolal paniku v tomto odvětví, což mělo za následek masivní pokles trhu.

Pozor na rizika

Federální rezervní systém, Federal Deposit Insurance Corp. a Office of the Currency of the Currency vydaly a Společné prohlášení, který radí americkým bankám, aby byly při obchodování s kryptoměnami naprosto opatrné kvůli rizikům v této oblasti. Peněžní instituce by se mohly stát obětí podvodů a podvodů nebo být zapojeny do kolabujících projektů, což by vedlo k vážným ztrátám:

„Události uplynulého roku byly poznamenány významnou volatilitou a odhalením zranitelnosti v sektoru kryptoaktiv. Tyto události zdůrazňují řadu klíčových rizik spojených s kryptoaktivy a účastníky sektoru kryptoaktiv, kterých by si bankovní organizace měly být vědomy.“

Strážní psi tvrdili, že odvětví kryptoměn postrádá vyspělost a robustnost, což je další předpoklad pro finanční škody. Rovněž tvrdili, že tento sektor je zranitelný vůči kybernetickým útokům, zatímco bitcoiny a alternativní coiny by mohly usnadňovat nezákonné činnosti kvůli absenci vhodných pravidel. 

„Je důležité, aby rizika související se sektorem kryptoaktiv, která nelze zmírnit nebo kontrolovat, nepřešla do bankovního systému. Agentury dohlížejí na bankovní organizace, které mohou být vystaveny rizikům plynoucím ze sektoru kryptoaktiv, a pečlivě prověřují veškeré návrhy bankovních organizací, aby se zapojily do činností, které se týkají kryptoaktiv,“ stojí v prohlášení.

Regulátoři poznamenali, že početné neúspěšné projekty kryptoměn v loňském roce poškodily celé odvětví. Vzhledem k riziku, že v blízké budoucnosti uvidíme další kolabující subjekt, budou hlídací psi nadále dohlížet na sektor a informovat účastníky o hrozících rizicích. 

FTX a další padající obři

Selhání Terry je jedním z příkladů z roku 2022, který podkopal důvěryhodnost odvětví. Algoritmický stablecoin projektu – UST – byl v květnu odvázán a později se spolu s nativním tokenem LUNA propadl prakticky na nulu. To vyvolalo masivní ztráty investorů, protože zdroje odhalily, že někteří jednotlivci spáchali sebevraždu. 

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network a Cestování Digital pocítili následky Terraina debaklu, protože všichni měli vážné finanční problémy a museli podat návrh na bankrot. 

Nejznámějším kolapsem je však pravděpodobně ten z FTX. Platforma, která patřila k největším ve svém oboru, podal na ochranu před bankrotem v listopadu poté, co čelila problémům s likviditou a nerespektovala požadavky zákazníků na výběr.

Bahamské úřady zatkly Sama Bankmana-Frieda – bývalého generálního ředitele burzy – a poslaly ho do věznice Fox Hill kvůli obvinění ze spáchání podvodu, praní špinavých peněz a několika dalších zločinů. Později byl deportován do USA a propuštěn na kauci 250 milionů dolarů před Vánoci.

SBF (jak je běžně známý) nedávno prosil nebyl vinen z trestního obvinění, že vědomě podvedl investory, zatímco americký okresní soudce Lewis Kaplan stanovil datum jeho soudu na říjen. V současné době žije v domě svých rodičů a musí nosit elektronické monitorovací zařízení. Pokud by byl v následném procesu shledán vinným, mohl by strávit život ve vězení.