Britský FCA naznačuje, proč udělil regulační souhlas pouze 15 % kryptofirem

Navzdory plánům na přeměnu regionu na rušné krypto centrum, finanční hlídací pes Spojeného království říká, že dal jasno pouze 41 z 300 žádostí kryptofirem, které dosud žádaly o schválení regulačními orgány.

Britský úřad pro finanční chování (FCA) zavedl 10. ledna 2020 nové předpisy zaměřené na kryptoměny, aby dohlížel na podniky působící v tomto sektoru a aby zajistil, že podléhají stejnému praní špinavých peněz (AML) a boji proti praní špinavých peněz. Regulace financování terorismu (CTF) jako firmy na tradičních finančních trzích.

A prohlášení z FCA odhalila, že z 265 žádostí, které byly „rozhodnuty“, bylo schváleno a zaregistrováno pouhých 15 % těchto žádostí, zatímco 74 % firem svou žádost odmítlo nebo stáhlo a 11 % bylo zamítnuto. Dalších 35 žádostí je teprve určeno.

I když FCA výslovně neuvedl příčinu zamítnutých nebo stažených žádostí, poskytl zpětnou vazbu k žádostem „dobré a špatné kvality“.

Mezi úplnější aplikace patří podrobný popis obchodního modelu firmy, role a odpovědnosti obchodních partnerů a poskytovatelů služeb, zdroje likvidity, grafy toku finančních prostředků a nástin politik a systémů zavedených pro řízení rizik. , uvádí zpráva.

Neúplné žádosti byly zjevnější tam, kde společnosti využívaly aplikaci k propagaci svých produktů a služeb, zejména v případech, kdy proces žádosti stále probíhal:

„Webové stránky a marketingové materiály žadatelů nesmí obsahovat výrazy, které vyvolávají dojem, že podání žádosti o registraci je formou podpory nebo doporučení FCA.“

Zpráva naznačuje, že některým společnostem mohly být vyřazeny jejich aplikace, pokud nemohly prokázat, že mají k dispozici dostatečné zdroje pro zajištění souladu s blockchainem pro sledování transakcí v řetězci.

FCA také zdvojnásobila svůj postoj proti praní špinavých peněz a požadovala, aby všechny firmy jmenovaly referenta pro praní špinavých peněz, který je „plně zapojen“ do procesu podávání žádostí.

FCA také zdůraznil, že i pro ty firmy, které měly své registrace schváleny, takové schválení neznamená, že již nejsou osvobozeny od závazků:

"Žadatelé musí uznat, že registrace není jednorázová formalita nebo zaškrtávací políčko bez jakýchkoli dalších povinností nebo interakce s FCA."

„Tato zpětná vazba by měla žadatelům pomoci, když připravují svou žádost k registraci, a pomoci, aby byl proces co nejjednodušší a nejefektivnější,“ stojí v poznámce.

Mezi společnosti s digitálními aktivy, které se mají zaregistrovat zatím pod FCA včetně Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain a Zodia Markets.

Související: Britské úřady se rozdělily kvůli zákazu prodeje krypto investičních produktů

Vzhledem k tomu, že mnoho společností poskytuje mezinárodní služby, britský FCA také potvrdil, že je to nyní spolupracovat s dalšími státními orgány po celém světě – zejména s americkým regulátorem cenných papírů a americkým regulátorem komodit – k posílení regulace tam, kde je to nutné.

FCA při několika příležitostech zdůraznil, že neprovedení registrace před zahájením podnikání může vést k trestnímu stíhání.