Jihoafrická centrální banka vydala zprávu o hodnocení rizik kryptoměn

Jihoafrická rezervní banka vydala pokyny pro místní banky, jak obchodovat s kryptoměnami a kryptoměnovými společnostmi.

Dokument, který zveřejnil obezřetný úřad Reserve Bank, radí bankám, aby u všech krypto transakcí využívaly prostředky proti praní špinavých peněz a financování boje proti terorismu.

V loňském roce jihoafrický finanční hlídač, Financial Sector Conduct Authority, oznámila, plánuje vydat a regulační rámec v roce 2022 ve spolupráci s úřadem pro obezřetnost a Radou pro finanční dohled s cílem řídit obchodování s Ethereum, XRP, a Litecoin by měl pokračovat.

V době, kdy, FSCA Komisařka Unathi Kamlana uvedla, že cílem bylo umožnit diskreční pravomoci FSCA zasáhnout, pokud je spotřebitelům nabídnut produkt s významným rizikem.

Posouzení rizika, ne vyhýbání se

Směrnice Úřadu pro obezřetnost vycházejí z pokynů vydaných Financial Action Task Force, pokud jde o potřebu banky vyhodnotit její zranitelnost vůči praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní.

Předpokládejme, že PA se domnívá, že procesy banky pro zvládnutí rizik jsou nedostatečné. V takovém případě může zasáhnout a požádat banku, aby posílila své zásady, postupy, procesy nebo vnitřní kontroly.

Některé jihoafrické banky již ukončily bankovní vztahy s tím, co PA nazývá poskytovateli služeb kryptografických aktiv (CASP) kvůli neschopnosti kvantifikovat vzniklá rizika nebo nedostatku regulačního rámce pro poskytovatele služeb. Banky vnímají CASP jako s vyšším rizikovým profilem.

PA však varuje banky, aby se vyhýbaly riziku, místo aby prováděly řádné hodnocení rizik. Tento přístup otevírá dveře pro větší kriminální anonymitu a brání odpovídajícímu zacházení s nedostatky v oblasti AML/TF.

Správné posouzení rizik zahrnuje pochopení toho, co řídí riziko v rámci kryptoaktiva nebo poskytovatele služeb, včetně rodokmenu klientely CASP, jejich transakční aktivity a přeshraničních toků finančních prostředků. Vnitřní kontroly musí být flexibilní dostatečně přizpůsobit se novým technologiím, uvedla PA.

Banky musí hlásit podezřelou aktivitu Centru finančního zpravodajství.

CBDC je mnoho let daleko, říká náměstek guvernéra

V červenci 2022 náměstek guvernéra SARB, Kuben Naidoo, řekl že by centrální banka považovala kryptoměny spíše za aktiva než jako platební prostředek.

Řekl, že banka by již mohla zvážit licencování některých krypto burz, i když regulace může trvat 12 až 18 měsíců.

Kromě toho Naidoo poznamenal, že centrální banka by mohla nabídnout digitální verzi fiat měny, jihoafrický rand (ZAR). Banka provedla dva pilotní projekty, včetně sandboxového experimentu s novým CBDC. Jeho zavedení však může trvat roky, míní Naidoo.

Pro nejnovější Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analýza, klikněte zde.

Odmítnutí odpovědnosti

Veškeré informace obsažené na našich webových stránkách jsou publikovány v dobré víře a pouze pro obecné informační účely. Jakákoli akce, kterou čtenář provede na základě informací nalezených na našich webových stránkách, je výhradně na jeho vlastní riziko.