Otevřený dopis kryptoměnám: Co je na tomto odvětví špatného? Binance sdružuje prostředky zákazníků se zajištěním

Podráždění. Ironie. Apatie. Příběh tohoto týdne o Binance a jeho špatné hospodaření s rezervami vyvolává mnoho emocí.

Pokud jste to přehlédli, Bloomberg oznámil, že Binance „omylem“ shromáždila kolaterál pro některá kryptoaktiva, která vydává, s prostředky zákazníků, přičemž zpráva citovala neidentifikovaného mluvčího Binance.

Hledáte rychlé zprávy, horké tipy a analýzy trhu?

Zaregistrujte se k odběru zpravodaje Invezz ještě dnes.

Shrnutí je následující. Binance vydala B-Tokeny s rezervami pro přibližně polovinu těchto aktiv uložených ve studené peněžence. Dobře - dává smysl. Jediným problémem je, že peněženka obsahuje více prostředků, než je potřeba k zálohování B-tokenů. Vzhledem k tomu, že aktiva mají být zálohována 1:1, nemělo by se to stát. Je to problém, který znamená, že kolaterál se mísí s tokeny zákazníků, uvedla agentura Bloomberg.

„Zajištění byla dříve do této peněženky přesunuta omylem a odpovídajícím způsobem na ně odkazováno na stránce B-Token Proof of Collateral,“ řekl mluvčí Bloombergu. Jejda.

„Binance si je této chyby vědoma a právě probíhá převod těchto aktiv do vyhrazených peněženek s kolaterálem,“ dodal mluvčí.

PTSD pro investory do kryptoměn

To, co dělá celou tuto věc tak citlivou – a zklamáním – je to, co se stalo v celém odvětví během posledních několika měsíců. FTX neslavně zkolaboval v listopadu po odhalení, že zakladatel Sam Bankman-Fried spojil aktiva zákazníků se svou obchodní firmou Alameda Research, než utrpěl těžké ztráty a nakonec zanechal v rozvaze díru ve výši 8 miliard dolarů, kde měly být prostředky zákazníků.

Bankéř-Fried byl zatčen, vydán do USA a v současné době je v domácím vězení v Kalifornii.  

To vyvolalo tlak v celém odvětví, aby burzy zveřejňovaly důkazy o rezervách a byly plně auditovány. Problém byl ale v tom, že zprávy nic neobjasnily. Mazars, účetní firma najatá, aby dohlížela na zprávu Binance, náhle přestala jednat se všemi kryptospolečnostmi poté, co debakl vyvolal silnou kritiku.

Začátkem tohoto měsíce jsem se objevil na CNBC a kritizoval jsem, jak jsou tyto zprávy daleko od „auditů“, za které tvrdili, že jsou, a naříkal jsem nad tím, že tyto výměny zůstaly neuvěřitelně neprůhledné. Od té doby se nic nezměnilo (začíná v 5:37).

U kryptoměn pokračuje nedostatek transparentnosti

Tento příběh, který odhaluje, že Binance omylem spojila rezervy s aktivy zákazníků, je další připomínkou toho, jak jsou zákazníci vůči těmto velkým burzám zranitelní. Aby bylo jasno, neexistují žádné důkazy o tom, že Binance dělá něco pochybného, ​​ale hlavní je, že neexistuje způsob, jak ověřit, že tomu tak není, protože informace jsou jen ne veřejné.

Nevíme nic o závazcích Binance. Nevíme nic o tom, zda používá svůj vlastní token, BNB, jako zajištění. Nevíme nic o spoustě věcí, které se odehrávají za scénami. Jsme nuceni věřit generálnímu řediteli Changpeng Zhao.

Opět to neznamená, že je tu něco, co ukazuje, že bychom Zhaovi neměli věřit. Jsem jeho velkým fanouškem a mám napsáno příznivě z něj v minulosti. Byl fantastickým vůdcem Binance a obrovskou osobností pro kryptoměny.

Můj problém je v tom, že kryptoprůmysl by neměl být v pozici, kdy musí slepě věřit jednotlivci nebo společnosti. CZ říká, že abychom potvrdili, že Binance nikomu nedluží peníze, měli bychom se jen „poptat“. No CZ, ptám se v okolí.

2008 znovu

Co se stalo s tím, že kryptoměny byly nedůvěryhodné? „Nedůvěřuj, prověřuj“ se stalo něčím jako vizitkou. Řekněte mi – jak ověříte, že Binance je pro to dobrá? Jak ověřit, že některá z těchto firem je? Nemůžeš. Je to jen případ „Věř mi brácho."  

Pamatujte, že Bankman-Fried nechvalně tweetoval, že „FTX má dost na pokrytí všech klientských držeb“ a že „neinvestujeme klientská aktiva (ani do státních pokladen)“. Také tweetoval, že „FTX je v pořádku. Majetek je v pořádku." O dva dny později tweety smazal a FTX později ten týden vyhlásila bankrot.  

Bankman-Fried není zdaleka jediným zakladatelem, který prosí svět, aby ignoroval hloupé „FUD“ o problémech s insolvencí, že Bob Marley měl pravdu, když zpíval každá maličkost bude v pořádku." FUD údajně znamená „strach, úzkost a pochybnosti“, ale ve skutečnosti je často používán obránci kryptoměn k popisu extrémně rozumných otázek, na které nejsou dostupné odpovědi ve veřejné doméně.

Alex Mashinsky, bývalý generální ředitel kryptopůjčovatele Celsius, měl loni v květnu také níže uvedený klenot na tweetu. Jeho společnost následně o několik týdnů později pozastavila výběry podání návrhu na konkurz se 4.7 miliardami dolarů, které dluží zákazníkům. Případ se nadále posouvá po soudech.

Je jich mnohem víc, ale proč pokračovat?

Velkou ironií toho všeho je, že kryptoprůmysl vyrostl z nechuti k institucím, které vzešly z Velké finanční krize v roce 2008. Crypto měl být nový finanční systém, způsob, jak se lidé postavit mimo stresové body zavedeného systému, který se všechny zhroutil v roce 2008.

Přesto jsme tady a slepě se držíme tweetů CEO na Twitteru, že je to všechno v pořádku. Skutečnost, že se kryptoprůmysl znovu veze na tomto kolotoči, protože Binance a všechny tyto další centralizované společnosti odmítají udělat jednoduchou věc a pouze zveřejňují své podíly, je vyčerpávající.  

Aktiva držená burzou „byla a nadále jsou zálohována 1:1,“ dodal mluvčí Binance.

Doufám, že má pravdu. Ale to je vše, co teď můžete udělat: naděje. Možná "Nedůvěřuj, Ověř."“ by mělo být změněno na “Nedůvěřuj, jen slepě doufej v to nejlepší."