Státní finanční dozor státu New York uložil kryptoměnové divizi Robinhood pokutu 30 milionů dolarů za údajné porušení zákonů o kybernetické bezpečnosti a proti praní špinavých peněz. Jde o poslední významnou sankci pro krypto makléřskou firmu.
Kromě toho, že Robinhood byl nucen ponechat si nestranného konzultanta pro dodržování předpisů, souhlasil s urovnáním s newyorským oddělením finančních služeb.
Po kontrolní zkoušce a následném právním vyšetřování NYDFS odhalila, že našla „vážné nedostatky“ v postupu Robinhood Crypto, který umožňuje uživatelům nakupovat a obchodovat s kryptoměnami.
Regulátor tvrdil, že selhání byla způsobena nedostatky v řízení společnosti a dohledu nad jejími požadavky na dodržování předpisů. Podle úředníků společnost Robinhood Crypto nedodržovala státní předpisy o kybernetické bezpečnosti, nezaměstnávala odpovídajícím způsobem svou sekci proti praní špinavých peněz a dostatečně nemonitorovala transakce.
Podle paní Harris v prohlášení bude společnost DFS pokračovat ve vyšetřování a přijme příslušná opatření, když jakýkoli držitel licence poruší zákon nebo směrnice ministerstva, které jsou nezbytné pro ochranu spotřebitelů a zaručení bezpečnosti a zdraví institucí.
Ne poprvé
Úřad pro regulaci finančního průmyslu udělil společnosti v červnu 70 pokutu ve výši 2021 milionů USD a Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) v prosinci 65 za podobné trestné činy, které se z velké části týkaly klamání klientů, pokutoval 2020 milionů USD.
Audit a vyrovnání s NYDFS poprvé zveřejnila společnost Robinhood, která ve svém posledním čtvrtletním podání uvedla, že ke konci března loňského roku měla přibližně 15.9 milionu aktivních uživatelů měsíčně. Informace byly zahrnuty do dokumentů předložených Komisi pro cenné papíry. Výše finanční pokuty, kterou korporace jako první očekávala – nejméně 10 milionů dolarů – byla nakonec zvýšena na 30 milionů dolarů.
Od loňského maxima v prvním čtvrtletí kleslo měsíční aktivní členství Robinhood o 25 %, zatímco jeho příjmy klesly o 47 %. Společnost začátkem tohoto roku propustila 9 % svých zaměstnanců, protože přesunula svůj důraz z rychlého růstu na snižování nákladů.
Robinhoodovy plány na posílení souladu
Přechod od technologických podniků vytvářejících extrémně skvělé věci k regulované finanční instituci je podle Almy Angottiové, partnerky poradenské firmy Guidehouse, náročný. Tvrdila, že zatímco se organizace zaměřují na inovace, někdy se v tomto procesu ztratí základní zacházení s dodržováním předpisů.
Podle Cheryl Crumpton, náměstka generálního poradce pro soudní spory a prosazování právních předpisů společnosti Robinhood, je společnost ráda, že trest je dokončen. Dodala, že je těší, že mohou i nadále zodpovědně budovat své obchody a strukturu s moderním zbožím a službami, které si jejich klienti přejí.“ Společnost slíbila, že nabídne dostupnější a dostupnější platformu pro nákup a obchodování kryptoměn.
Vyrovnání s Robinhood znamenalo první soudní žalobu NYDFS – po postavení New Yorku jako finančního centra, které má významný dopad na regulaci a vymáhání – proti krypto sektoru. Dochází k tomu také, když se Adrienne A. Harrisová, nová superintendantka, snaží posílit personál regulační organizace pro virtuální měny a nabídnout další směr krypto byznysu.
Zdroj: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/