Crypto

Finanční regulátor v New Yorku udělil krypto divizi Robinhood pokutu 30 milionů dolarů

08/02/2022
Zprávy o bitcoinovém ethereu

Newyorské ministerstvo finančních služeb nebo NYDFS oznámilo pokutu 30 milionů dolarů pro kryptoměnovou odnož společnosti Robinhood za údajné porušení zákonů proti praní špinavých peněz, kybernetické bezpečnosti a ochraně spotřebitelů.

V úterním oznámení superintendantka NYDFS Adrienne Harrisová řekl Robinhood Crypto zaplatí státu pokutu 30 milionů dolarů „za významná selhání v oblasti zákona o bankovním tajemství/povinnosti proti praní špinavých peněz“ a také za selhání v oblasti kybernetické bezpečnosti, která údajně porušila newyorské předpisy. Podle Harrise bude kryptojednotka Robinhoodu také povinna najmout nezávislého konzultanta, který bude hodnotit dodržování předpisů a úsilí o nápravu.

Obraz

„Jak její podnikání rostlo, Robinhood Crypto nedokázal investovat náležité zdroje a pozornost do rozvoje a udržování kultury dodržování předpisů,“ řekl Harris. „Všechny společnosti využívající virtuální měnu licencované ve státě New York podléhají stejným předpisům proti praní špinavých peněz, ochraně spotřebitelů a kybernetické bezpečnosti jako tradiční společnosti poskytující finanční služby.“

Podle souhlasného příkazu NYDFS, oddělení prováděny zkoumání Robinhood Crypto mezi lednem a zářím 2019 s tvrzením, že „nalezl vážné nedostatky ve funkci dodržování předpisů RHC ve více oblastech“. NYDFS poté zahájila vynucovací vyšetřování a zjistila, že Robinhoodova kryptoměna porušila aspekty zákona o bankovním tajemství (BSA) a předpisů proti praní špinavých peněz (AML).

Mezi těmito porušeními byla obvinění Robinhood Crypto nepřešel k adekvátně velkému systému monitorování transakcí o „věnovat dostatečné zdroje k adekvátnímu řešení rizik“. Kromě toho finanční regulátor tvrdil, že společnost Robinhood nedokázala „uchovat na svých webových stránkách telefonní číslo pro příjem stížností zákazníků“ jako součást dohody o dohledu.

Cheryl Crumptonová v prohlášení pro Cointelegraph uvedla, že v roce 2021 společnost Robinhood v zásadě dosáhla urovnání s NYDFS a zveřejnila tuto záležitost ve svých veřejných podáních. Podle Crumptona udělal Robinhood „významný pokrok v budování špičkových právních programů, programů dodržování předpisů a kybernetické bezpečnosti“. 

Související: Robinhood udělal v 1. čtvrtletí významné pokroky v krypto byznysu navzdory klesajícím tržbám

V červnu 2021 americký úřad pro regulaci finančního průmyslu potrestal Robinhood za zhruba 70 milionů dolarů za údajné způsobení „rozšířeného a významného poškození“ tisícům uživatelů a vykazování „systémových selhání dohledu“ již v září 2016. V době zveřejnění se akcie společnosti HOOD obchodovaly za 9 USD, přičemž za posledních 0.3 klesly zhruba o 24 % hodin.