Moje strategie RAVEN pro 9.2% dividendy, které rozdrtí krypto

V dnešní době se zdá, že to každý investor honí jedna velká věc díky tomu zbohatnou – nejnovější akcie, technologie, módní trendy nebo cokoli jiného.

My, protikladní dividendoví investoři, tyto lidi dobře známe – pravděpodobně máte přítele nebo člena rodiny, který v posledních několika letech pronásledoval zisky v kryptoměnách, NFT, nerentabilních technologiích nebo ví co ještě.

Sakra, možná na vás dokonce šťouchli ohledně vašich „nudných“ dividendových akcií a uzavřené fondy (CEF)!

Pak přišel rok 2022. A zatímco vše Když jsme se minulý rok zasáhli, my investoři CEF jsme se naposledy smáli, protože jsme mohli použít 7%+ dividendy našich fondů k zaplacení účtů. A rozhodně jsme nezažili nic jako poklesy, které utrpěl dav kryptoměn.

Pravděpodobně při čtení přikyvujete. A abychom byli spravedliví, je snadné nechat se vtáhnout do těchto typů investic – zvláště když vidíme, že první investoři dosahují velkých zisků do krypto a meme akcií. Potíž je v tom, že když večírek skončí, skončí rychle – a dostat se ven včas, abyste dosáhli zisku, je z velké části otázkou štěstí.

To je hazard, ne investování.

Jak se tedy této pasti vyhnout? Jedna věc, kterou je třeba hledat, je, zda dotyčné aktivum má skutečnou hodnotu. Pokud hledáte bohatství a ignorujete hodnotu, skončíte tak, že propadnete spoustě podvodů a triků od stinných lidí.

Jak být RAVEN

Ve světle toho navrhuji ignorovat výstřelky a být tím, co rád nazývám investorem RAVEN. To znamená „racionální posuzování hodnoty a zkoumání čísel“ (dobře, možná to není dokonalé, ale je to jednoduchý způsob, jak si zapamatovat to nejdůležitější). RAVEN se drží logiky a rozumu a spoléhají na čísla a přesné metodiky, aby vyhodnotili hodnotu všech investičních příležitostí, které vidí.

Z dlouhodobého hlediska vítězí RAVEN v investiční hře. Nejen, že studie za studií prokázaly, že konzistentní, dlouhodobé investování do vysoce kvalitních aktiv poskytuje spolehlivé výnosy, ale dlouhodobé investování také znamená, že neztratíte více než 70 % své investice! Takové ztráty jsou prostě nemožné – nebo je to přinejmenším velmi těžké – pokud investujete jako RAVEN.

A není to těžké. Stačí dodržet tato čtyři základní pravidla.

• Mějte plán a cíl – a držte se jich. Co funguje pro jednoho investora, nefunguje pro druhého. Pamatujte, do čeho investujete a co k tomu potřebujete. Investování není o dosažení vysokého skóre, ale o získání svobody žít život, jaký chcete.
• Data a fakta jsou králem. Hodně investic cítit dobrý. To neznamená, že oni jsou dobrý. Více než cokoli jiného platí, že investoři, kteří spoléhají na fakta před pocity, porážejí všechny ostatní. To ale také znamená, že musíte být otevření a ochotní změnit svou strategii, když se data změní. Pro většinu lidí je to těžké.
• Nálada na trhu není nikdy správná nebo špatná. Emoce nemohou být správné nebo špatné. Mohou však být signály toho, co se stane v krátkodobém horizontu, takže je neignorujte, ale ani jimi nenechte zatemnit váš úsudek.
• Peněžní tok vytváří hodnotu – nic jiného. Pokud něco produkuje nebo distribuuje hotovost, má to vždy hodnotu. Pokud tomu tak není, může mít na krátkou dobu hodnotu, ale stejně jako Beanie Babies bude nakonec bezcenné. Pokud chcete získat finanční nezávislost, zaměřte se na produkci hotovosti.

Toto poslední pravidlo porušuje a množství lidí. Vezměte si např. jablko
AAPL
(AAPL), a porovnat to s bitcoinyBTC
. První z nich produkuje spoustu hotovosti: 99.8 miliardy dolarů v roce 2022, což bylo o 5 % více než v předchozím roce a o více než 80 % více než před pandemií.

Bitcoin na druhou stranu nic neprodukuje. Nemělo by to být, protože je to měna a měny nic neprodukují. Cash flow Applu ve výši téměř 100 miliard USD ročně je mnohem lepší než 0 USD u bitcoinu za nekonečný peněžní tok, takže není překvapením, že Apple neustále roste, a to i poté, co bitcoinová bublina naplno praskla.

A to neznamená jen společnosti tok peněz. váš záleží také na peněžních tocích. Pokud potřebujete 7% výnos z vašich investic k pokrytí vašich výdajů, nikdy vám nedojdou peníze, pokud vaše portfolio výnosy přes 7 %. Zůstat u nízkovýnosových fondů a bezvýnosných akcií? Máte mnohem větší šanci, že vám dojdou peníze.

Naštěstí existují stovky CEF, které produkují takový cash flow a další, zatímco investují do solidních společností, jako je Apple.

Vezměte si například jednoho z mých dlouhodobých oblíbených, Akciový fond Liberty All-Star (USA), 9.9% výnosný fond, který je vedle toho dlouhodobým vlastníkem společnosti Apple Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), vízum
V
(V) a Abeceda (GOOGL). Tento fond je dobrou náhradou vašeho indexového fondu s nízkým výnosem, protože jeho zaměření na americké firmy s velkou kapitalizací bylo doslova po desetiletí zdrojem stability a silných zisků.

Pokud jste zvolili USA dividenda cash flow přes bitcoiny nula cash flow, máte zajištěný zdroj příjmů na celý život. To je mnohem lepší než lidé, kteří hrají na spekulativních a manipulovaných trzích, jako jsou kryptoměny. Výsledkem pro ně bude pravděpodobně opak finanční nezávislosti.

Michael Foster je vedoucí výzkumný analytik společnosti Protikladný výhled. Chcete-li získat další skvělé nápady o příjmech, klikněte zde a objeví se naše nejnovější zpráva „Nezničitelný příjem: 5 výhodných fondů se stálými 10.2% dividendami."

Zveřejnění: žádné