KYC pro obnovení pravidel kryptoměn. Co to znamená pro decentralizaci a soukromí ⋆ ZyCrypto

Inzerát

 

 

• Ministr financí USA resuscituje KYC pro pravidlo o převodu kryptoměn.

• Pravidlo vyžaduje, aby byly všechny kryptotransakce s „nehostovanými peněženkami“ okamžitě hlášeny. 

• FinCEN poprvé navrhl pravidlo KYC v roce 2020.

Americká vláda plánuje v nadcházejících měsících uzákonit pravidlo „poznej svého zákazníka“ (KYC) pro všechny krypto transakce. Pravidlo vyžaduje, aby všichni vlastníci „nehostovaných peněženek“ – což jsou peněženky bez kontroly z centralizované burzy – hlásili všechny denní transakce přesahující 10,000 XNUMX USD. Jeho oficiální abstrakt zní:

"FinCEN navrhuje upravit předpisy provádějící zákon o bankovním tajemství (BSA) tak, aby banky a podniky peněžních služeb (MSB) požadovaly předkládání zpráv, vedení záznamů a ověřování identity zákazníků v souvislosti s transakcemi zahrnujícími konvertibilní virtuální měnu (CVC) nebo digitální aktiva se statusem zákonného platidla (digitální aktiva zákonného platidla nebo LTDA) držená v nehostovaných peněženkách nebo držená v peněženkách hostovaných v rámci jurisdikce identifikované FinCEN.“

Steven Munchin, bývalý ministr financí USA, poprvé navrhl toto pravidlo v roce 2020 poté, co oznámil téměř 119 miliard dolarů podvodů souvisejících s kryptoměnami a dalších podezřelých aktivit, přičemž zdůraznil potřebu většího dohledu nad identitou, aby bylo možné odhalit podzemní praktiky v tomto sektoru. Součástí požadavků KYC sítě Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) jsou jména, adresy, licence a další osobní relevantní informace.

Janet Yellenová, současná tajemnice ministerstva financí, dodala, že Bílý dům bude zvažovat realizaci dohody a již pověřil ministerstvo, aby projednalo modality ve své pololetní agendě předpisů. 

Hlášení KYC 10,000 3,000 a XNUMX XNUMX $

Kromě 10,000 3,000 USD, které jsou vyžadovány od finančních institucí, aby hlásily každou nehostovanou peněženku, požaduje ministerstvo také od soukromých osob, které denně provádějí transakce do XNUMX XNUMX USD, aby je hlásily FinCEN. Tato pravidla jsou známá jako přehled měnových transakcí (CTR) a pravidlo sběru dat protistrany. 

V lednu 2021 komise otevřela myšlenku k veřejné diskusi s mnoha odborníky na kryptoměny, kteří ji označili za urážku principu decentralizace kolem kryptoměn a za pokus porazit kryptoměny do formy tradičních fiat regulací. FinCEN bude muset tyto stížnosti řešit přímo před vypracováním plánu implementace, který bude podle jeho slov splatný do srpna. 

Kromě jiného se ministerstvo také zaměří na rozšíření definice peněz tak, aby zahrnovala digitální aktiva, která nejsou vydávána jako zákonné platidlo.