Jim Cramer odpálil „nebezpečnou“ záchranu kryptobanky ve výši 4.3 miliardy dolarů – zde je návod, jak se připravit na totální kolaps důvěry v kryptoměny

Banka přátelská ke kryptoměnám, která čelí vlně výběrů od plachých investorů, zůstává solventní díky neobvyklé mnohamiliardové půjčce – tento krok by vás podle Jima Cramera měl srazit ze židle.

„To je mimořádné,“ tweetoval minulý týden hostitel Mad Money a kryptoskeptik. „Záchranná půjčka od Federal Home Loan Bank pro kryptobanku, která má zastavit útok. Kéž by lidé věděli, jak je to všechno nebezpečné. NE jako obvykle."

Nenechte si ujít

Rušení banky – a překvapivá záchrana kvazivládní organizace „home loan“ – je známkou ještě větší nestability pro kryptoinvestory po katastrofálním roce 2022, který zaznamenal kolaps hlavní burzy FTX a nejhorší výkon kryptotrhu od roku 2018.

Pokud se obáváte, že zvonek zvoní ještě jednou pro digitální měnu, může být moudré prozkoumat, jak se investoři mohou připravit na hlubší krach.

"krize důvěry"

Cramerův výkřik přichází poté, co Silvergate Capital Corp. – kalifornská banka, která poskytuje finanční služby průmyslu digitálních aktiv – požádala o půjčku ve výši 4.3 miliardy dolarů, aby se dostala přes „krizi důvěry v [krypto] ekosystému“ koncem minulého roku.

Jak špatná byla krize? Společnost Silvergate zaznamenala pokles celkových vkladů jejich zákazníků s digitálními aktivy z 11.9 miliardy USD k 30. září na pouhých 3.8 miliardy USD k 31. prosinci, firemních podání výstava.

„V reakci na rychlé změny v odvětví digitálních aktiv během čtvrtého čtvrtletí jsme podnikli přiměřené kroky, abychom zajistili, že udržíme hotovostní likviditu, abychom uspokojili potenciální odliv vkladů,“ vysvětlil generální ředitel Silvergate Alan Lane.

Příběh pokračuje

Tyto kroky zahrnovaly prodej dluhových cenných papírů ve výši 5.2 miliardy dolarů (při ztrátě 718 milionů dolarů), ale také hledání mega půjčky od Federal Home Loan Bank of San Francisco – vládou sponzorovaného podniku vytvořeného během Velké hospodářské krize na podporu hypotečních úvěrů a komunitních investic. .

Proč je půjčka tak neobvyklá?

Systém Federal Home Loan Bank (FHLB) se skládá z 11 regionálních bank, které jsou soukromě kapitalizované – to znamená, že nedostávají žádnou pomoc od daňových poplatníků – a vlastněné jako družstva svými členy, mezi něž patří banky, družstevní záložny, pojišťovny a finanční rozvojové komunity. institucí.

Systém je regulován Federální agenturou pro financování bydlení a poskytuje členům přístup k miliardám dolarů v nízkonákladovém financování prostřednictvím zajištěných půjček.

As hlášeny by Americký bankéřKritici jako Cramer tvrdí, že půjčka FHLB společnosti Silvergate přátelské ke kryptoměnám je velkým odklonem od jejího původního poslání.

„Očividně tyto vypůjčené peníze nepoužívají na půjčky na bydlení, ale používají je k budování své kapitálové úrovně,“ říká Todd Phillips, obhájce politik ve Washingtonu a bývalý právník ve Federal Deposit Insurance Corp.

„Proč jim Federal Home Loan Bank půjčuje tyto peníze? Nedává to moc smysl."

V loňském roce Federální agentura pro financování bydlení zahájila první velkou revizi systému FHLB za 90 let, přičemž zkoumala, zda se nevzdálil od svého hlavního poslání financování bydlení. Dnes mnoho komunitních bank spoléhá na FHLB pro obecnou správu likvidity a rozvahy, a to i bez přímého spojení s bydlením.

Zatímco mluvčí FHLB řekl Americký bankéř Vzhledem k tomu, že na financování půjčky Silvergate nebyly použity žádné peníze daňových poplatníků, záchranný balíček vrhá světlo na křehkost kryptotrhu pro investory.

PŘEČTĚTE SI VÍCE: 4 jednoduché způsoby, jak ochránit své peníze před žhavou inflací (aniž byste byli géniem akciového trhu)

„Nedotkl bych se kryptoměn za milion let“

Není to zdaleka poprvé, co Cramer vyvolal poplašné zvony nad kryptoekosystémem.

Po dramatickém kolapsu FTX v listopadu sdílel kousavý komentář na CNBC o hodnotě digitálních aktiv – a moudrosti těch, kdo je vlastní.

„Prodal jsem všechny své kryptoměny… Za milion let bych se kryptoměn nedotkl, protože bych nevěřil depozitní bance,“ řekl řekl. „Pokud máte své peníze v [crypto], nenazývám vás idiotem; Jen říkám, že máš slepou víru."

Nadnárodní investiční banka Standard Chartered varovala investory, že krypto sektor bude pravděpodobně i na začátku roku 2023 nadále čelit výzvám, které mohou vést k dalším problémům s likviditou a bankrotům.

Ceny bitcoinů klesly v roce 65 téměř o 2022 % a Standard Chartered uvedl, že aktivum by mohlo v roce 70 klesnout o dalších 5,000 % na přibližně 2023 XNUMX USD.

Jak se připravit na hlubší krach kryptoměn

Jistě, kryptotrh je proslulý svou volatilitou.

Nadšenci jsou ochotni zůstaň v kurzu kvůli obrovskému růstovému potenciálu, ale pro mnoho investorů nestojí propady, skoky, kachny a úskoky za stres.

Pokud si myslíte, že by mohlo dojít k hlubšímu pádu kryptoměn, zde jsou tři způsoby, jak řídit své riziko:

1. Pravidlo 1%

Cítíte pálení z divokých výkyvů kryptotrhu? Pravidlo 1 % může udržet vaše kapitálové ztráty na minimu, přičemž stále umožňuje měsíční výnosy nebo příjem.

Tato strategie, známá také jako velikost pozice, není o velikosti vašich investic, ale o množství kapitálu, který jste ochotni riskovat. Omezuje riziko jakékoli dané kryptoinvestice nebo obchodu na ne více než 1 % vašeho celkového investičního kapitálu.

Pokud máte například 20,000 200 $ na investování, můžete si koupit 0 $ jakékoli dané kryptoměny. Pokud cena tohoto aktiva klesne na 1 USD, ztratíte pouze maximálně XNUMX % svého celkového kapitálu.

2. Stop-loss a take-profit příkazy

Příkaz stop-loss může omezit vaše ztráty, pokud se vaše kryptoobchody zhorší.

Investoři mohou nastavit stop-loss příkazy na koupit nebo prodat kryptoměny aktiva, jakmile dosáhnou stanovené ceny, známé jako stop cena. To pomáhá nastavit výstupní bod na trhu a může omezit ztráty.

Například místo toho, abyste se řídili pravidlem 1 %, byste si mohli koupit 20,000 19,800 $ jakékoli dané kryptoměny s příkazem stop-loss prodat za 1 XNUMX $. To by efektivně snížilo vaše ztráty o XNUMX % vašeho celkového investičního kapitálu.

Pokud budete mít štěstí se svými kryptoinvesticemi, můžete své výhry také uzamknout pomocí příkazu take-profit – nástroje určeného k prodeji aktiva, jakmile dosáhne určité úrovně zisku.

3. Převezměte kontrolu nad svým majetkem

Šokující kolaps FTX způsobil, že mnoho kryptoinvestorů nebylo v nejistotě, zda ještě někdy uvidí své finanční prostředky – což poukazuje na některá potenciální úskalí držení kryptoměn na burze.

Investoři mohou zvážit použití neopatrovací kryptopeněženky, kde mají úplnou kontrolu nad svými digitálními aktivy a soukromými daty.

Zároveň tyto peněženky přinášejí i rizika. Nejsou shovívaví k chybám, jako jsou ztracená hesla (známá také jako „soukromé klíče“) nebo selhání softwaru.

Co číst dál

Tento článek poskytuje pouze informace a neměl by být vykládán jako rada. Je poskytován bez jakékoli záruky.