Opravdu je na vině krypto?

Příšerné události tohoto minulého měsíce znovu vyvolávají některé znepokojivé otázky: Má kryptoměna problém s získáváním finančních prostředků pro teroristy? Jsou její sítě opravdu být zneužíván teroristy k celosvětovému chaosu? Pokud ano, co musí udělat lépe?

Na druhou stranu je možná problém ve vnímání – spíše zdání než reality – protože veřejné blockchainy jsou koneckonců transparentní a sledovatelné. Jak v takovém případě odvětví získá méně než librovou pověst?

Kryptoměny jako bitcoin (BTC) byly spojovány s nezákonnými aktivitami téměř od svého počátku. Tento obraz bylo těžké otřást, i když analytické skupiny jako Chainalysis tvrdí, že „financování terorismu je velmi malou částí již tak velmi malé části objemu transakcí v kryptoměnách, které jsou nezákonné“.

Ale na začátku října se svět probudil z invaze Hamasu do jižního Izraele a krátce poté izraelská policie oznámila, že zmrazila kryptoměnové účty používané Hamasem jako součást jeho pokračujícího úsilí najít „finanční infrastrukturu v kryptoměnách používaných teroristickými entitami k financovat jejich činnost."

O týden později skupina 28 senátorů Spojených států a 76 zástupců Kongresu – vedená senátorkou Elizabeth Warrenovou – poslala dopis vysokým představitelům Bidenovy administrativy, kde se zeptala, jaké kroky jsou podnikány „k řešení problému používání kryptoměny teroristickými organizacemi“.

Průmysl se tedy opět ocitá v defenzivě, když se vlády, zákonodárci a dokonce i správci aktiv ptají: Jsou krypto sítě opět využívány těmi nejhoršími z nejhorších?

“Nepřiměřené skutečnosti”

„Pokud nějaká teroristická organizace používá kryptoměny pro získávání finančních prostředků, pak bych tvrdil, že je to problém,“ řekl Cody Carbone, viceprezident pro politiku v komoře digitálního obchodu Cointelegraph. Ale nedávné zprávy, včetně těch, které se objevily v The Wall Street Journal a později citované v dopise koalice Warren, byly nepřesné. Carbone řekl: 

„Věřím, že čísla používaná WSJ a koalicí senátora Warrena jsou zkreslená nebo přímo nesprávná. Podle Chainalysis ze zhruba 82 milionů dolarů v kryptoměně přijaté na adresu WSJ byly prostředky v hodnotě asi 450,000 XNUMX dolarů převedeny ze známé peněženky spojené s terorismem. 

Kristin Smith, generální ředitelka Blockchain Association, řekla Cointelegraphu: „Hysterii kolem spojení mezi kryptoměnami a Hamasem považujeme za nepřiměřenou skutečnosti.“ Stejně jako Carbone Smith řekl, že jakékoli financování teroristických organizací „je příliš mnoho“, ale také se zeptala, proč je zaměření některých zákonodárců a tvůrců politik tak úzké. 

„Proč se nezeptáte [Biden] administrativy na podrobnosti o VŠECH zdrojích financování Hamasu? Chceme celkový obraz, který by dal roli digitálních aktiv do správné perspektivy.“

Tento argument často slýcháme od příznivců průmyslu. Příspěvek kryptoměn do teroristických pokladen – ať už tyto skupiny sídlí v Severní Koreji, Íránu, Libanonu nebo Gaze – je triviální ve srovnání s objemy získanými prostřednictvím fiat měn, které využívají tradičnější způsoby převodu. 

"Teroristické organizace historicky používaly a budou pravděpodobně i nadále používat tradiční metody založené na fiat, jako jsou finanční instituce, hawaly a fiktivní společnosti jako své primární finanční nástroje," uvedl Chainalysis na blogu z 18. října.

„Skutečnost je taková, že tato [krypta] je jen malým kouskem větší skládačky financování terorismu,“ řekl Cointelegraphu Ari Redbord, globální šéf pro politiku a vládní záležitosti v TRM Labs. A co národní státy jako Írán? Nebo globální megadárci? Nebo Hamas získává miliony prostřednictvím zdanění obyvatel Gazy? "V tom všem hraje kryptoměna malou roli."

I zde je ve hře ironie. Získávání nezákonných finančních prostředků prostřednictvím veřejných blockchainů, jako je bitcoin nebo ethereum, je ve skutečnosti přínosem pro orgány činné v trestním řízení. Moderní analytické techniky používané speciálními firmami jako Chainalysis, Elliptic a další často usnadňují identifikaci a zabavení finančních prostředků určených pro určené teroristické skupiny.

Magazine: Beyond crypto: Důkazy s nulovými znalostmi ukazují potenciál od hlasování po finance

"To, co v rozhovoru chybí, je, že naše schopnost sledovat a sledovat na otevřeném blockchainu je mnohem lepší než cokoli, co jsme schopni udělat s fiat," řekl Redbord. Mnohem problematičtější je vysledování nezákonných finančních prostředků prostřednictvím fiktivních společností nebo ukradeného umění. Pro srovnání, „blockchain umožňuje sledování“.

„Předchozí snahy donucovacích orgánů a soukromého průmyslu […] byly úspěšné při odhalování aktivit Hamasu v oblasti financování terorismu na blockchainu – využití transparentnosti krypto aktiv ke zmrazení a konfiskaci souvisejících finančních prostředků,“ napsal David Carlisle z Ellipticu na blogu 11.

Ve skutečnosti Hamás v dubnu uvedl, že se vzdává získávání finančních prostředků souvisejících s kryptoměnami a již nebude dostávat finanční prostředky prostřednictvím bitcoinů, „s odkazem na nárůst ‚nepřátelské‘ aktivity vůči dárcům,“ uvedla agentura Reuters.

„Průmysl musí být ostražitější“

Ale i relativně malé množství kryptoměn Hamásem, Palestinským islámským džihádem (PIJ) a spol. Zdá se, že stačí k rozvíření vody. 

"Existuje příležitost konstruktivně řešit tento problém," řekl Carbone Cointelegraphu, "ale obávám se, že někteří tvůrci anti-kryptopolitiky ve Washingtonu využívají krizi k prosazení své agendy a výrazně omezí používání kryptoměn v USA nebo je úplně vymýtí."

Jak se dá ten rekord správně nastavit? Více vzdělání a více dat odpověděl Carbone. "Více informací o tom, jak je technologie blockchain pro teroristy strašlivým nástrojem kvůli své veřejné povaze, ale také identifikování bolestivých bodů."

Je třeba podniknout nějaké kroky. Průmysl se stále musí lépe vypořádat s nebezpečným používáním mixérů a sklenic, které mohou skrýt adresy peněženek před orgány činnými v trestním řízení, a to vyvinutím lepších kontrol kybernetické bezpečnosti a postupů pro operační rizika, řekl Carbone. „Všichni v oboru musí být ostražitější. Potřebujeme také více dat, abychom zjistili, jak vážný problém skutečně je.“

Existují náznaky, že některé z těchto věcí se již dějí, dodal Redbord. Binance nedávno spolupracovala s izraelskými úřady na zmrazení kryptoúčtů řady skupin označených za teror, včetně například PIJ a Hamasu.

Nebylo by na škodu být asertivnější i u soudu veřejného mínění.

"Věříme, že kryptoměny jsou tu navždy," řekl Smith. „Technologie je neutrální, protokoly jsou otevřené a může je používat kdokoli, stejně jako samotný internet. Jak čas plyne, vzhledem k jeho schopnosti snižovat finanční bariéry, chránit ústavní práva na soukromí a konečně poskytnout uživatelům příležitost získat zpět sílu z Big Tech a jejího monopolu na naše digitální životy, hodnota kryptoměny pro lidstvo se stane vlastní. -evidentní."

Je reforma krypto legislativy v USA prozatím mrtvá?

Požár na Blízkém východě už ale možná torpédoval vyhlídky na komplexní legislativu v oblasti krypto reformy v USA – alespoň prozatím.

Analytik Mark Palmer z Berenberg Capital Markets byl jedním z prvních, kdo varoval před možným dopadem politických protivětrů z konfliktu mezi Izraelem a Hamásem na úsilí o reformu kryptoměn v USA. Nedávno Palmer řekl Cointelegraphu:

„Coinbase pravděpodobně čelí těžké bitvě ve svém úsilí lobovat v Kongresu v naději, že navrhne legislativu, která by přinesla regulační jasnost v otázce, zda kryptotokeny jsou cenné papíry či nikoli, zvláště nyní, kdy se na to zaměřily nedávné zprávy v médiích. jak Hamas používal kryptoměny jako prostředek k získávání finančních prostředků v posledních letech před svým útokem na Izrael.

Palmer nebyl opravdu překvapen, když našel odpůrce kryptoměn, kteří nyní zdvojnásobili své úsilí, aby proti nim ve Washingtonu, DC zasáhli. Co je však alarmující, „zdá se, že zprávy povzbudily více zákonodárců, aby se k tomuto úsilí přidali“.

Jinými slovy, hybná síla by mohla narůstat proti průmyslu. „Nic z toho není pro Coinbase užitečné, protože se snaží získat lepší pozici v USA, a nyní se zdá, že potenciál pro novou legislativu, která by mohla podkopat vyhlídky společnosti, roste,“ řekl Palmer.

Je příliš brzy říkat, že reformní legislativa v USA je po příjezdu mrtvá?

Nedávné: Jak velké německé firmy jako Mercedes a Lufthansa používají NFT

"Není mrtvý," řekl Carbone. "Ale dochází nám čas." Zapomeňte na chaos řečnického projevu; Blížíme se ke konci roku, vláda musí být příští měsíc znovu financována a jsou tu další priority. A pak je tu volební rok.“

Carbone říká, že stále existuje šance na legislativu pro stablecoiny, ale i ta bude pravděpodobně muset být „vyměněna za nekryptoměnovou bankovku – bezpečnější bankovnictví, legislativa o kreditních kartách – nebo spárována s nelegálním finančním účtem.[…] Problém se stává více partyzánská."

Nakonec jsou to voliči, kdo rozhodne, uzavřel Smith. „Tvůrci průmyslu by měli pokračovat ve vytváření aplikací, které mají pro společnost hmatatelnou hodnotu hlavního proudu. Politici nakonec slouží svým voličům. Čím více voličů bude chtít tuto technologii používat, tím větší šanci máme na její ochranu.“