"Když mě mafie unesla, měl jsem na výběr zaplatit výkupné buď ve fiat penězích, nebo v bitcoinech. Před výběrem toho druhého jsem neváhal. Kdybych zvolil první možnost, zločinci by mě drželi v temné, vlhké cele celé dny na tichomořských ostrovech, dokud by peníze neprošly KYC, kontrolou identity nebo, nedej bože, banka je nezadržela. Ale když jsem zaplatil, byl jsem okamžitě propuštěn. Kdo věděl, že 10minutová transakční doba sítě a přeshraniční anonymita mohou být takovým zachráncem?"
— Dr. Anon
Podle nedávné zprávy sestavené Chainalysis se průsečík mezi kryptoměnou a zločinem rozrostl a v roce 14 se stal průmyslem v hodnotě 2021 miliard dolarů. Společnosti na celém světě bohužel nejsou zdaleka dokonalé a rychlý nárůst tržní kapitalizace digitálních měn vedl k exploze zločinu zaměřeného na blockchainové nadšence. Dobrou zprávou je, že peníze ztracené v kriminálních aktivitách jako procento z celkové tržní kapitalizace kryptoměn ve skutečnosti klesají.
I když existuje široká škála rozdílů v taktice, společným tématem je zneužívání naivity jednotlivců a slepé důvěry v legitimitu krypto služeb, ke kterým se přihlašují. Prvním krokem ke spojení zisků s kryptoinvesticemi je být velmi pečlivý a vyhnout se ztrátě ostražitosti.
Mluvili jsme se třemi odborníky, abychom získali jejich rady ohledně ochrany těžce vydělaného kapitálu. První na řadě je Dr. Anon, zaměstnanec společnosti Cointelegraph, který byl dlouho před nástupem do firmy terčem mafie na tichomořských ostrovech pro své odborné znalosti v oblasti kryptoměn (jak jste možná pochopili, jeho prvním bezpečnostním tipem je zůstat v anonymitě online, aby se zabránilo vpuštění padouchů víte, že máte dokonce krypto). Doktor Anon je často pracovně v zahraničí a musel rychle přemýšlet, aby se dostal z několika nebezpečných situací. Vysvětluje, proč je důležité držet se nízko.
Nezveřejňujte online o svém úspěchu v kryptoměnách
Dr. Anon: V mnoha částech světa lidé zůstávají kryptoměnám nedostatečně vystaveni. Jejich jediný poznatek pochází ze senzačních mediálních příběhů jednotlivců, kteří zbohatli z rané investice do bitcoinu nebo šťastné sázky na Shiba Inu. Když cestujete do určitých zemí a zmiňujete, že pracujete/investujete do kryptoměn, první dojem místních obyvatel o vás se okamžitě změní na dojem "milionář" or "miliardář." Díky tomu budete mnohem náchylnější k trestným činům, jako jsou loupeže nebo únosy. Pokud to není někdo, komu důvěřujete, vymyslete si krycí příběh o tom, co děláte.
Někteří investoři jsou navíc ohledně stavu svých oblíbených coinů velmi emotivní, nebo jsou přímo horliví. Pokud máte veřejný profil, buďte opatrní při zveřejňování kritiky, silně negativních názorů nebo faktických informací o určitých mincích na sociálních sítích. Někteří fanatici blockchainu by se vám mohli pomstít tím, že vás doxxují – zveřejní vaše telefonní číslo, adresy, jména manželů atd. pro široké (možná šílené) publikum. Pokud musíte na internetu říci něco hluboce kontroverzního, zůstaňte v anonymitě.
Jak se chránit před útokem hasáku za 5 $
Dr. Anon: Krátce řečeno, útok klíčem v hodnotě 5 USD je, když někdo zjistí, že máte hodně kryptoměn a fyzicky vás napadne nebo vám vyhrožuje a donutí vás, abyste se vzdali svých soukromých klíčů. K těmto útokům dochází jen velmi málo
improvizovaný; to znamená, že jsou vysoce sofistikované, provádějí "profesionální," organizovaných zločinců. To je "vaše peníze, nebo váš život" situace.
Předpokládejme, že jste se stali terčem únosu pro krypto výkupné. V takovém případě je pravděpodobné, že pachatelé již naskenovali váš profil na LinkedIn, účty na Twitteru, Crunchbase, veřejné adresy uvedené v záznamech voličů atd. a naplánovali si dny, ne-li týdny, předem, aby zohlednili všechny proměnné během činu, jako je útěk. Jediný způsob, jak se dostat do soukromé peněženky, je přes klíče, takže pokud je odmítnete předat, počítejte s nějakou pěkně drsnou akcí.
To znamená, že je možné výrazně omezit jejich ztráty tím, že a "vějička" kryptopeněženka. Jinými slovy, nedávejte všechna vejce do jednoho košíku. Jednou strategií je vložit, řekněme, malé procento vlastního krypto čistého jmění do samostatné pevné peněženky. Pokud by pak došlo k loupeži, únosu atd., jednoduše to předejte a poté zavolejte policii. Je to menší ztráta než jinak a žádné množství peněz nestojí za riziko, že budete mučeni nebo zabiti za odmítnutí zaplatit.
Vytahování koberce zpod sebe
Pomineme-li osobní bezpečnost, rizika, kterým čelí kryptoinvestoři, pokud jde o stahování koberců DeFi, hackování, phishingové podvody atd., jsou značná. Ve skutečnosti Chainalysis odhaduje, že v roce 2.8 se uskutečnily tahy koberců DeFi v hodnotě 2021 miliardy dolarů. Cointelegraph oslovil Hank Schless, senior manažer bezpečnostních řešení ve společnosti Lookout, za jeho pohled na kybernetickou bezpečnost kryptoměn.
Jak rozpoznat potenciální tah koberce DeFi
Hank Schless: Rug pulls, ke kterým dochází, když vývojář kryptoměn [nebo přímý podvodník] opustí projekt a uteče s jakýmikoli investorskými prostředky, jsou bohužel poměrně běžné. Často můžete zaznamenat potenciální problém, když se podíváte na to, jak se obchoduje s konkrétní kryptoměnou. Pokud například menší počet peněženek drží velké procento měny nebo pokud je její likvidita abnormálně nízká, je pravděpodobné, že by se mohlo jednat o schéma vytahování koberců.
Také, pokud se vývojář rozhodne zůstat v anonymitě nebo se projekt zdánlivě objevil z ničeho nic, může to být způsobeno tím, že vývojář je zlomyslný a snaží se vytáhnout kobereček jako schéma rychlého získání peněz.
Společné rysy výměnných hacků a porušení zabezpečení protokolu
Hank Schless: Kryptoměnové platformy umožňují lákavé cíle z několika důvodů – z nichž mnohé jsou v souladu s jinými finančními kybernetickými zločiny, jako je zaměření na banky a jejich zákazníky.
Samotné krypto platformy mají horu vysoce citlivých, osobně identifikovatelných informací.
Pro registraci na většině kryptoplatforem musí jednotlivci uvést své právní jméno, adresu bydliště, datum narození (a poslední čtyři číslice svého čísla sociálního zabezpečení ve Spojených státech). Kromě toho potřebují propojit svůj účet s bankovním účtem a debetní kartou, aby mohli nakupovat nové kryptoměny v hotovosti.
Kybernetičtí zločinci se mohou zaměřit na zaměstnance kryptoplatforem pomocí phishingových útoků, které mají v úmyslu ukrást jejich firemní přihlašovací údaje. S těmito přihlašovacími údaji se může útočník přihlásit k účtu daného zaměstnance a pohybovat se laterálně po infrastruktuře, dokud nenajde cenná data k exfiltraci, zašifrování pro ransomwarový útok nebo přesměrování prostředků zákazníků do jejich kryptopeněženky.
Věc č. 1, která udrží vaše kryptoměny v bezpečí
Hank Schless: Věc číslo jedna, která není novou taktikou, je nikdy nikomu nesdílet své přihlašovací údaje. Jako osobní investor se spoléháte na obchodní platformy, že vaše data budou v bezpečí, ale abyste zabránili útočníkům získat přístup k vašim osobním prostředkům, neměli byste nikdy interagovat s odkazem nebo e-mailem, který požaduje vaše přihlášení. Pokud obdržíte textovou zprávu nebo e-mail, který tvrdí, že pochází z platformy, kterou používáte, kontaktujte přímo platformu a ověřte komunikaci.
Uchovávejte své finanční prostředky v chladírně – ale ani to není zcela bezpečné
Hank Schless: Žádný kus hardwaru nebo softwaru není zcela nezranitelný. V kódu a výrobě jsou nevyhnutelné chyby, které by mohly vést ke kritickým zranitelnostem, ale s dostatkem času a zdrojů lze hacknout cokoliv. V případě studených peněženek nastává nejvýznamnější riziko, když se zákeřný hráč dostane k fyzické peněžence a může si dát čas pokusit se uhodnout její PIN. Jak již bylo řečeno, je stále mnohem bezpečnější ukládat kryptoměny na chladnou peněženku než kdekoli jinde.
Sociální inženýrství a časový tlak jsou způsoby, jak využít touhu zbohatnout
Hank Schless: Když se zaměřují na spotřebitele, útočníci vědí, že kryptoměny jsou pro většinu lidí relativně nové a neprobádané území. To může způsobit, že spotřebitelé budou méně opatrní nebo budou mít potíže s rozpoznáním varovných signálů, které naznačují špatný úmysl. Nedávný boom však vyvolal velký zájem o kryptoměny a zapojení do těchto platforem, protože lidé doufají, že vydělají peníze touto alternativní formou investování.
Existuje také určitý typ jednotlivců, kteří se rozhodnou investovat do kryptoměn, zejména těch méně zavedených, aby podstoupili vyšší riziko za potenciálně vyšší odměnu. To otevírá dveře pro agresivní sociální inženýrství a [vytváření] falešných aplikací, které buď vypadají jako skutečné, nebo slibují vyšší výnosy a více dat v reálném čase.
Útočníci se vždy budou snažit vytvořit situace pod vysokým tlakem, které způsobí, že nebudete myslet na to, co se děje. Je nezbytné udělat krok zpět, zhodnotit situaci a najít různé způsoby, jak ověřit, co se děje.
Pokud vás někdy kontaktovali tímto způsobem a jednotlivec vás požádá o stažení aplikace nebo kliknutí na odkaz, jednoduše to nedělejte. Pokud k tomu dojde, je důležité zajistit, abyste byli chráněni tím, že budete mít na svém zařízení mobilní bezpečnostní aplikaci, která bude blokovat připojení k phishingovým webům a upozorní vás, pokud si stáhnete škodlivou aplikaci.
Pár slov o daních
A konečně, ačkoli v podstatě nikdo v kryptosvětě nemá rád daně, téměř všechny typy kryptoakvizic/dispozic jsou zdanitelné události.
Navzdory regulačnímu prostředí „Divokého západu“ mohou investoři do kryptoměny čelit přísným sankcím, pokud se zjistí, že nedodržují své daňové povinnosti – takže udržování pořádku ve vašich daňových záležitostech je zásadní pro ochranu vašich těžce vydělaných prostředků.
V rozhovoru pro Cointelegraph Andrew Henderson, mezinárodní daňový právník a zakladatel daňové poradenské firmy Nomad Capitalist, diskutoval o povaze krypto daňových transakcí a důsledcích nedodržování zákona.
Existuje nějaký způsob, jak se legálně vyhnout placení daní?
Andrew Henderson: Platíte téměř za vše, co souvisí s akvizicí/dispozicí; je to jako
s fiat penězi — pokud žijete v USA a dostáváte výplatu v eurech nebo dokonce kryptoměnách, neznamená to, že nejsou zdanitelné. Další příklady, jako je sázení nebo získávání odměn z fondu DeFi – to je také příjem a zdanění.
Pokud jste občanem USA nebo držitelem zelené karty nebo občanem kdekoli na světě, musíte každý rok hlásit svůj příjem z kryptoměn IRS [Internal Revenue Service].
Předpokládejme, že žijete v zemi rezidenční daně, jako je Německo, Kanada, Austrálie nebo téměř každá západní země kromě USA. V takovém případě vás zdaňují na základě vašeho bydliště a zdaňují vás na základě vašeho celosvětového příjmu. .
Takže pokud žijete v zemi a schováváte všechny své krypto na účtu v Belize, problém to neřeší; budete zdaněni místně. Cíl nemít žádné zákonné daňové povinnosti závisí na tom, zda jste občanem USA a vzdáváte se občanství, nebo zda se jednoduše stěhujete ze své země a dodržujete kritéria, abyste tam již nebyli daňovým poplatníkem, pro občany zemí s rezidenčním zdanění, jako je Kanada, členové EU, Austrálie, Japonsko, Jižní Korea atd.
Bohatí investoři se mohou přestěhovat do zemí s nízkým zdaněním. Existuje nějaký kompromis?
Andrew Henderson: Jsem člověk, který věří v kulturu země a očividně se El Salvador snaží jít správným směrem, alespoň na té krypto frontě. Ale to znamená, že jsem byl v El Salvadoru; Zjistil jsem, že je to velmi nefunkční země. San Salvador bylo jedno z mála míst na světě, kde jsem se cítil velmi nebezpečně. Takže si myslím, že nebezpečí existuje.
Když v zemi jako Estonsko oznámili své digitální nomádské vízum, všichni si mysleli, že to znamená, že dostanou občanství a každý si bude moci pořídit bankovní účet a daň bude nulová. Ne, ne, mají daň; zaplatíte později. Takže [pobytové vízum v Estonsku] nebylo zdaleka tak skvělé, za jaké se propagovalo.
Kajmanské ostrovy, Spojené arabské emiráty – [existuje] spousta zemí pouze s územním zdaněním. Bez daně, osvobození od daně — nyní se můžete přestěhovat do Portugalska, můžete se přestěhovat do Itálie, můžete se přestěhovat do Řecka, můžete se přestěhovat na Maltu, můžete se přestěhovat do Irska. Všechny tyto země mají alespoň nějakou dobu osvobození od daní. Mnoho lidí se přestěhovalo do Portorika, aby snížili daně. Portoriko však reagovalo zvýšením daňové sazby z 0 % na 12.5 %. Takže stejně nemusíte chodit na místa, pokud se tam necítíte dobře; alternativy existují.
Nomad Capitalist Live je předním setkáním globálních občanů. Připojte se k nám a užijte si čtyři silné dny „co teď funguje“ o vytvoření plánu B, druhém občanství, offshore daňových strategiích, mezinárodním investování a Nomad Capitalist Lifestyle. https://t.co/iqzErGYhQp
— Nomad Capitalist (@nomadcapitalist) Ledna 14, 2022
Důsledky vyhýbání se daním z kryptoměn
Andrew Henderson: Někteří lidé, kteří uvízli, než ke mně přišli, letěli příliš blízko slunci. Ale jako případová studie je tu jedna věc, ve které jsou ve Španělsku efektivní – dokážou vás najít a dostanou vaše peníze. Chci říct, podívejte se na lidi jako Wesley Snipes.
Podáváte daňové přiznání pod přísahou, takže pokud opomenete nebo uvedete nepravdivé údaje, můžete jít do vězení. Mohli byste si nechat odebrat pas – občanství nebo pas. Hodně štěstí při získání povolení k pobytu kdekoli na světě, pokud se tak stane. Možná by vás El Salvador vzal; některé země nepožadují čistý trestní rejstřík.
I když nezaplatíte a nebyli jste chyceni, mohlo by vás to kousnout. Pokud se například chcete přestěhovat na Svatou Lucii [ostrovní stát v Karibiku], jedna z otázek zní: Dodržujete všechny své daňové povinnosti? Pokud řeknete ano a později se ukáže, že ne, mají plné právo vás denaturalizovat; můžete se stát bez státní příslušnosti. Nebo jste přinejmenším zaplatili 100,000 XNUMX $ a nedostali jste nic, protože jste porušili smlouvu. Následky jsou dalekosáhlé.
Abych to shrnul: Malé triky se mohou hodně vyplatit
Všichni rádi vyjadřujeme své úspěchy v kryptoprostoru, ale pamatujte, že přílišná pozornost by vás mohla potenciálně vystavit riziku útoku 5 dolarů nebo doxxingu. Pokud tedy máte kryptoměnu, schovejte co nejvíce svých veřejných informací, mějte návnadu pro případ, že by se někdo stal terčem zločinu, a v nepříliš bohatých zemích mějte krycí identitu.
Nikdy s nikým nesdílejte své přihlašovací údaje a mějte své prostředky uložené v chladné peněžence. Konkrétně si dejte pozor na klikání na odkazy v aplikacích, jako je Discord, které vedou na přihlašovací stránky, protože takové programy se v minulosti opakovaně staly cílem phishingu. Vždy si pamatujte na oficiální odkaz na stránky a křížově zkontrolujte, že s odkazem, na který klikáte, i když odkaz zveřejnil správce, protože jeho účet je stále náchylný k prolomení.
Nezapomeňte si vést přesné záznamy o svých zdanitelných transakcích – značně to usnadňuje život, pokud jde o podávání přiznání. Občané zemí se zdaněním rezidenčních zemí mají legální prostředky, jak se vyhnout kapitálovým ziskům nebo daním z příjmu z nabytí/dispozic kryptoměn, jako je stěhování do zahraničí. Je mnohem lepší používat takové metody a mít klid, než se vyhýbat daním a riskovat čas vězení.
Zůstaň tam venku v bezpečí, frensi.
Zdroj: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe