Gemini krypto: mohla znovu aktivovat sekci Vydělávat

Sága služby Earn na krypto burze Gemini pokračuje. Až na tentokrát se možná začíná rýsovat konec tunelu.

Problém s krypto burzou Gemini

Všechno vzniklo v následujících dnech selhání FTX.

Vzhledem k tomu, že FTX byla jednou z největších kryptoburz na světě, její bankrot vyvolal řadu kaskádových problémů, včetně pozastavení výběrů ze strany Genesis Global Capital kvůli nedostatku likvidity pro nedobytné pohledávky vůči samotné FTX.

Faktem je, že kryptoburza Gemini dvojčat Winklevossových podporovala jednu ze svých služeb, Earn, na samotném Genesis Global Capital.

Takže zablokování kaskádových výběrů Genesis Global Capital nevyhnutelně způsobilo zablokování výběrů i na Gemini Earn.

Od té doby se zdá, že prostředky vložené zákazníky Gemini ve službě Vydělávat jsou stále blokované a nelze je vybrat.

Možné řešení vymyslela kryptoburza Gemini

Před několika dny jeden ze dvou zakladatelů Gemini, Cameron Winklevoss, oznámil, že společnost dosáhla dohody s Genesis Global Capital, jejímž prostřednictvím by mohli konečně umožnit zákazníkům Earn vybrat jejich prostředky.

1/ Dnes, @Blíženci dosáhl v zásadě dohody s Genesis Global Capital, LLC (Genesis), @DCGco, a další věřitelé na plánu, který uživatelům Earn poskytuje cestu, jak získat zpět svá aktiva. Tato dohoda byla dnes oznámena u konkurzního soudu.

- Cameron Winklevoss (@cameron) Února 6, 2023

Winklevoss odhaluje, že dohoda byla oznámena konkurznímu soudu, který řeší bankrot Genesis Global Capital z důvodu insolvence, a také cituje Digital Currency Group (DCG), protože jde o holdingovou společnost skupiny, do které Genesis také patří.

Aby bylo jasno, skupina DCG zahrnuje Stupně šedi, CoinDesk a Luno kromě Genesis. V úpadku je však pouze Genesis a nezdá se, že by tento úpadek ovlivnil ostatní společnosti ve skupině.

Winklevoss dodává, že vyrovnání je krokem k získání finančních prostředků pro všechny věřitele Genesis. Nejen Gemini, ale připouští, že burza bude nucena přidat 100 milionů dolarů z vlastní kapsy, aby umožnila uživatelům Earn získat zpět všechny prostředky.

Uznává však, že k dokončení tohoto procesu je ještě třeba vykonat mnoho práce a že vyrovnání je stále nutné schválit soudem.

Na jedné straně tedy není 100% jisté, že dohoda bude schválena a že budou uvolněny prostředky uživatelů Earn, na druhou stranu, i když bude schválena, bude ještě dlouho trvat, než budou uživatelé moci vybrat své prostředky.

Projekt gemini.com/earn Stránka oficiálního webu burzy bude zveřejňovat jakékoli novinky týkající se tohoto procesu.

Poplatky

Jeden zbývající problém pro Blížence však souvisí obvinění že zákazníkům Earn zatajila skutečnost, že jejich prostředky nebude držet samotná burza, ale že je svěří třetí straně.

Místo toho se zdá, že se snažili své klienty přesvědčit, že prostředky budou pojištěny americkou vládní agenturou FDIC. Ale aniž by bylo výslovně a zjevně zřejmé, že toto pojištění se vztahuje pouze na prostředky držené na peněženkách burzy, nikoli na ty svěřené třetí osobě jako ve službě Earn.

Nezdá se však, že by tato obvinění již byla formalizována ve stížnosti k justici. Je pravděpodobné, že hodně bude záviset na tom, zda uživatelé budou skutečně schopni získat zpět všechny své prostředky.

Boj Camerona Winklevosse

Kromě skutečnosti, že krypto Gemini možná přesvědčilo své zákazníky, aby investovali do programu Earn lhaním o zajištění finančních prostředků, byl základní problém způsoben Genesis, nikoli burzou.

Opravdu, Cameron Winklevoss poslední měsíc tvrdě narážel na generálního ředitele DGC Barryho Silberta a obvinil ho z podvodu.

Genesis dluží směně 900 milionů dolarů a podle Winklevosse se generální ředitel holdingové společnosti skupiny údajně schovával za právníky a bankéře, aby tyto prostředky nevrátil.

Zdá se, že tato tvrdá obvinění měla konečně účinek. Což mělo přimět Silberta, aby přijal dohodu, na jejímž základě bude velká část těchto prostředků vrácena. Možná čerpá z pokladny DGC více než z pokladny Genesis. Koneckonců, je odpovědností Genesis, nikoli Gemini, že se rozhodl spoléhat na FTX, čímž neúmyslně způsobil, že jí chybí likvidita potřebná k udržení solventnosti.

Částečně proto, že dříve, podle Winklevossových obvinění, Genesis také půjčila více než 2.3 miliardy dolarů společnosti Three Arrows Capital (3AC). Což je kryptofond, který selhal již v červnu v důsledku imploze ekosystému Terra/Luna. Toto selhání by na účtech skupiny zanechalo čistou ztrátu 1.2 miliardy dolarů.

Rizika krypto služeb

Tento ošklivý incident, pokud nic jiného, ​​poměrně jasně ukazuje, jaká rizika lze podstoupit investováním do některých krypto služeb.

Za prvé, při předání svých finančních prostředků někomu jinému není v žádném případě jisté, že je schovatel uchová v naprostém bezpečí. Nejen, že o ně může přijít krádeží, jak se již mnohokrát stalo. Může je také rozptýlit špatným hospodařením (viz FTX). Nebo je dokonce obratem předat jinému správci, který je možná půjčí a nikdy je nedostane zpět.

Kromě toho je půjčování zdaleka jedním z nejpoužívanějších systémů v kryptoprůmyslu pro výplatu výnosů. Každý, kdo svěří své prostředky custodianovi, který mu slíbí, že mu bude vyplácet výnosy, by měl vědět, že tyto prostředky budou s největší pravděpodobností půjčeny třetí straně, o čemž není jistota. Přesně to se stalo nešťastným klientům Gemini Earn.

Typ úschovy

Navíc vždy existuje riziko, že ti, kdo žádají peníze slibováním výdělku, lžou, aby dosáhli svého. Ve skutečnosti je to vlastně rozšířená praxe, a to nejen v sektoru.

Problém je, že když se lži týkají například úschovy finančních prostředků, mohou mít i velmi vážné následky. Například úplná ztráta finančních prostředků svěřených do úschovy.

Bohužel ani vlastní péče není bez rizika, kromě toho, že negeneruje výnosy. Je skutečně dobře známo, že mnoho krádeží bylo spácháno na uživatelích, kteří si uložili své tokeny na proprietární peněženky, ale bez pečlivého střežení seed nebo soukromých klíčů.

Stojí za zmínku, že uložení vlastních prostředků na decentralizovaný inteligentní kontrakt za účelem získání výnosů není ve skutečnosti vlastní úschova. Protože v tom případě je úschova svěřena smart kontraktu. Což může také přestat fungovat, být hacknuto nebo poskytnout nějaká zadní vrátka, která vývojářům umožní krást finanční prostředky.

Jinými slovy, neexistuje způsob, jak vynulovat rizika z možné nesprávné úschovy, pokud chcete získat nějaký druh výnosu nad rámec pouhého držení tokenů.

Navíc i pouhé držení s sebou nese riziko. Nejen proto, že vlastní úschova pouze přesouvá bezpečnostní riziko z držitele peněženky na samotného držitele. Ale také a zejména kvůli volatilitě tržní hodnoty tokenů. Protože držení vůbec nemusí nutně znamenat zisk.