Právníci říkají, že zpravodajství FinCEN o míchání kryptoměn pro banky představuje „rušivá“ rizika

Steven Merriman a Jim Vivenzio z Perkins Coie v komentáři k zákonu Bloomberg vyjádřili znepokojení nad nejnovějším krokem FinCEN k zátahům proti míchačům kryptoměn.

Organizace Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) tlačí na finanční instituce, aby ve svém nejnovějším plánu podávání zpráv zavedly nová opatření pro dodržování předpisů se zaměřením na kryptotransakce zahrnující „směšování konvertibilních virtuálních měn (CVC).

Podle právníků zabývajících se dodržováním fintech Stevena Merrimana a Jima Vivenzia nejnovější návrh FinCEN rozšiřuje definici „míchání“ a „mixérů“ a potenciálně se zaměřuje nejen na transakce zahrnující tradiční mixážní služby – např. schválil Tornado Cash – ale také „neškodné blockchainové transakce“, jako je konverze jedné formy kryptoměny na druhou.

"Množství monitorování a podávání zpráv, které návrh FinCEN předpokládá, by mohlo být rušivé."

Steven Merriman a Jim Vivenzio

Zatímco se FinCEN primárně zaměřuje na nezákonná finanční rizika spojená s mixery kryptoměn, právníci tvrdí, že navrhované vykazování přesahuje tyto operace.

Banky mohou například potřebovat hlásit transakce zahrnující funkce míchání kryptoměn v rámci nebo zahrnující jurisdikci mimo USA. V důsledku toho by finanční instituce musely pokrýt různé činnosti, jako je sdružování, algoritmická manipulace, rozdělování, používání jednorázových peněženek, výměna mezi typy CVC a usnadnění zpoždění.

„Například FinCEN vyzývá k usnadnění „výměny mezi typy CVC nebo jiných digitálních aktiv“ jako formu míchání, která pravděpodobně zahrnuje jakoukoli službu, která uživatelům umožňuje vyměnit jednu formu CVC za jinou formu CVC nebo jiných digitálních aktiv, včetně centralizovaných. burzy, decentralizované burzy a tržiště nezaměnitelných tokenů.“

Steven Merriman a Jim Vivenzio

Právníci tvrdí, že označení široké třídy transakcí jako „primárního problému praní špinavých peněz“ zvyšuje očekávání ohledně náležité péče ze strany regulátorů a zvyšuje pravděpodobnost dalších kritérií pro hlášení podezřelých aktivit. Veřejné připomínky k návrhu FinCEN jsou přijímány do 22. ledna.

Začátkem prosince 2023 analytici blockchainové forenzní firmy TRM Labs v blogovém příspěvku uvedli, že ministerstvo financí USA pravděpodobně v roce 2024 zdvojnásobí svůj přístup k sankcím pro decentralizované finance, konkrétně se zaměří na směšovací protokoly.

Analytici z TRM Labs navrhli, že úsilí ministerstva financí by mohlo vytvořit precedens pro celý kryptoprůmysl, protože regulátor je připraven jít po „konkrétních blockchainových uzlech nebo sítích, spíše než vyžadovat, aby byly majetkem nebo podílem na majetku určené osoby“.

Koncem listopadu 2023 crypto.news oznámilo, že ministerstvo financí chce zjevně rozšířit svou regulační pravomoc zavedením „režimu sekundárních sankcí“. Takové sankce by ovládly společnost nebo osobu v rámci finančního systému USA, protože kryptotrh umožňuje jakékoli firmě „podnikat se sankcionovaným cílem,“ nedávno řekl zástupce amerického zahraničního obchodu Wally Adeyemo.

Sledujte nás ve Zprávách Google