EU zpřísňuje předpisy týkající se kryptotransakcí s odvoláním na AML obavy

Evropský parlament a Rada nedávno dosáhly prozatímní dohody o seznamu zákonů proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Přestože další projednávání dalších navrhovaných opatření teprve proběhnou, nová opatření pomohou zefektivnit úsilí národních finančních agentur zemí EU v této oblasti.

Ačkoli kryptoměny nejsou hlavním cílem nových zákonů, na toto odvětví se přesto výslovně zaměřuje několik ustanovení.

Zvýšené podávání zpráv o výnosech z kryptoměn

V posledních letech několik společností souvisejících s kryptoměnami podniklo kroky k přesunu některých nebo všech svých aktivit do Evropské unie, přičemž cituje stručnější regulační rámec než v USA, kde SEC vede spousty soudních sporů a zdržuje se objasňování toho, jak aby se jim vyhnul.

Vzhledem k tomu, že rámec již existuje v EU, úředníci jej nyní rozšířili, aby se zabránilo finančním trestným činům v Evropě i mimo ni.

Pravděpodobně nejpodrobnějším ustanovením v rámci nového balíčku je nová povinnost krypto společností provádět due diligence u jakékoli transakce s digitálními aktivy v hodnotě vyšší než 1,000 XNUMX EUR.

„Nová pravidla se budou týkat většiny krypto-sektoru a donutí všechny poskytovatele služeb krypto-aktiv (CASP), aby u svých zákazníků prováděli náležitou péči. […] Podle dohody budou muset CASP při provádění transakcí v hodnotě 1000 XNUMX EUR nebo více uplatňovat opatření hloubkové kontroly zákazníka. Přidává opatření ke zmírnění rizik ve vztahu k transakcím s vlastními peněženkami.“

Podobná pravidla byla uvalena také na obchodníky s luxusním zbožím a v typickém evropském stylu na fotbalové kluby a agenty.

Pokročilé postupy náležité péče dále vyčlení jednotlivce s vysokým čistým jměním a uvalí ověření totožnosti na ty, kteří provádějí hotovostní transakce v hodnotě mezi 3 10 a XNUMX XNUMX EUR.

Kromě toho budou podobně přísné ověřovací protokoly uplatňovány na jakékoli přesuny do az „vysoce rizikových třetích zemí“, jejichž právní předpisy týkající se terorismu a finančních trestných činů jsou považovány za chybějící.

Informace shromážděné lokálně, centralizované na úrovni EU

V budoucnu budou mít finanční zpravodajské jednotky každé země EU „okamžitý a přímý“ přístup ke všem informacím – finančním i jiným – týkajícím se výše uvedených opatření.

Ačkoli rozhodnutí jednat na základě těchto informací zůstane v kompetenci místních FIU, tyto agentury budou přesto předkládat příslušné informace evropským orgánům, což umožní lepší prevenci finanční kriminality na nadnárodní úrovni.