„Cože, obchodujete s kryptoměnami? Jsi blázen, používají se pouze k nelegálním věcem, jako jsou podvody, praní špinavých peněz a počítačová kriminalita?
To je otázka, kterou jsme všichni slyšeli. Ale je tomu skutečně tak?
Hodnota nezákonných krypto transakcí vzrostla o neuvěřitelných 80 % ve srovnání s předchozím rokem, podle výroční zprávy o krypto kriminalitě společnosti Chainalysis. Příklady zahrnují podvody, zločiny na darknetu a praní špinavých peněz.
V roce 2020 to bylo 7.8 miliardy dolarů, v roce 2021 to bylo 14 miliard dolarů. Bohužel, kryptopodvody stále tvoří většinu všech podvodných aktivit.
Podvod může mít mnoho podob. Uživatel Twitteru @Zeneca_33 zveřejnil tento příklad s moudrou radou: „Dobré pravidlo v kryptoprostoru, nikdy neklikat na odkazy.“
Výše uvedený příklad je bohužel zvláště přesvědčivým příkladem podvodu. Pokud by uživatel odkaz neověřil, přišel by o své ETH.
Jiní podvodníci jednoduše vymýšlejí celé projekty, aby oklamali investory. Mezi známější příklady patří Onecoin, Bitconnect a Bitclub Network.
Darknet, terorismus a praní špinavých peněz
Zatímco podvody představují většinu nezákonné činnosti, zločinci také používali směny k praní špinavých peněz, což představuje 8.6 miliardy $ – nárůst o 30 % oproti předchozímu roku, ale oproti historickému maximu v roce 2019 méně.
Aktivita na Darknetu také vytvořila nový rekord, obrat přes 2.1 miliardy dolarů. Z toho odhadem 300 milionů dolarů pocházelo z podvodných obchodů, které prodávají ukradené přihlašovací údaje, kreditní karty a podobně. Zbývajících 1.8 miliardy dolarů vygeneroval trh s narkotiky.
Pro darknetové trhy, kterým se daří přežít, Chainalysis říká, že konkurence je tvrdší než kdy jindy a tito konkurenti jsou připraveni hrát špinavě.
Podle hlavního ředitele výzkumu Flashpoint Iana Graye jsou úniky dat, útoky DDoS a doxxy ve vesmíru běžné.
Hydra, trh, který slouží pouze rusky mluvícím zemím, zůstává zdaleka největším darknetovým trhem a představuje 80 % celosvětových příjmů z trhu. Mezi jeho pochybnými aktivitami tvoří většinu tržeb drogy.
Držte se fiat – je to mnohem bezpečnější než kryptoměny
Odhaduje se, že kyberzločinci od roku 33 vyprali kryptoměny v hodnotě přes 2017 miliard dolarů, většinou na centralizovaných burzách. Pro srovnání, Úřad OSN pro drogy a kriminalitu odhaduje, že se každý rok pere mezi 800 miliardami a 2 miliardami dolarů fiat měny.
Jinými slovy, množství globálních peněz vypraných prostřednictvím kryptoměn představuje pouze 0.05 % veškerého objemu transakcí.
A samozřejmě transparentní povaha blockchainů usnadňuje sledovat, jak se kryptoměna pohybuje mezi peněženkami a jak se prostředky převádějí na hotovost.
Smutnou pravdou také je, že ti, kdo drží naše fiat peníze, často páchají ty největší zločiny. Například americká banka Bancorp musela v roce 613 zaplatit vládě USA 2018 milionů dolarů za nedodržení praní špinavých peněz pokyny. Banka nerozpoznala velké množství neoprávněných transakcí a byla odsouzena a pokutována.
Zdaleka největší skandál se ale ve skutečnosti stal v souvislosti s drogovým kartelem. HSBC dostal pokutu 1.9 miliardy dolarů za spolupráci s kartelem Sinaloa, jedním z nejkrvavějších drogových kartelů v Mexiku. Mimochodem, ani jeden manažer nebyl zatčen nebo potrestán odpovědnými manažery.
Why DeFi je tak populární u osob, které perou špinavé peníze
Chainalysis také zmiňuje popularitu koberců v oblasti DeFi. Rug pull znamená, že vývojáři vytáhnou peníze z projektu. Mají k tomu dvě možnosti: buď jsou do chytré smlouvy zabudována zadní vrátka, nebo jsou všechny tokeny prodány týmem.
Objem transakcí DeFi vzrostl v roce 912 o 2021 % a se správnými technickými dovednostmi je možné je dostat na burzy, a to i bez auditu kódu. Audit kódu potvrzuje pravidla řízení projektu a je prováděn třetí stranou.
Chainalysis poznamenává, že mnoho investorů by se pravděpodobně mohlo vyhnout ztrátě finančních prostředků kvůli tahům koberců, pokud by zůstali u projektů DeFi, které prošly auditem kódu – nebo pokud DEXes vyžadoval audity kódu před uvedením tokenů.
Máte co říci o kryptografických podvodech nebo něčem jiném? Napište nám nebo se zapojte do naší diskuze Telegramový kanál.
Odmítnutí odpovědnosti
Veškeré informace obsažené na našich webových stránkách jsou publikovány v dobré víře a pouze pro obecné informační účely. Jakákoli akce, kterou čtenář provede na základě informací nalezených na našich webových stránkách, je výhradně na jeho vlastní riziko.
Zdroj: https://beincrypto.com/does-crypto-deserve-its-shady-reputation-report/