Vazby kryptoměn na terorismus jsou „přehnané“, ale regulace je nutná, říkají odborníci Kongresu

US Rep. French Hill (R-Ark.) ve čtvrtek na Capitol Hill nešetřil slovy a v podstatě zavolal na své kolegy zákonodárce DC, jejichž „reakční tvrzení se ukázala jako značně přehnaná“, když došlo na obviňování kryptoměn z financování mezinárodního terorismu.

Jednalo se o druhou část sněmovního výboru pro finanční služby nazvanou „Krypto zločin v kontextu“, kde bylo získáno svědectví odborníků z finančního průmyslu o opatřeních proti praní špinavých peněz a analýze kryptoměn.

„Prostřednictvím slyšení a důvěrných schůzek tento výbor vyslechl zpravodajskou komunitu, experty na blockchain a orgány činné v trestním řízení a my mnohem lépe rozumíme rozsahu a rozsahu role kryptoměn ve financování terorismu,“ řekl Hill. "Ačkoli se reakční tvrzení v případě Hamasu a Gazy ukázala jako značně přehnaná, je pro nás stále důležité identifikovat a zaplnit všechny potenciální mezery, které mohou zneužít zločinci a teroristé."

Za tímto účelem Hill zdůraznil, že je třeba zajistit řádný dohled nad odvětvím kryptoměn – což může být ve skutečnosti usnadněno samotnou technologií.

„Transparentnost veřejného blockchainu poskytuje orgánům činným v trestním řízení kritická data o nezákonných aktérech a jejich sítích, takže je lze sledovat,“ řekl.

Caroline Hill, vrchní ředitelka globální politiky a regulační strategie na platformě stablecoin Circle, řekla výboru, že teroristické organizace stále častěji využívají stablecoiny k získávání darů.

"Nevím, proč se ilegální aktéři obracejí na určité offshore stablecoiny, ale věřím, že je to proto, že veřejně zaujali stanovisko, že jsou nad standardy proti praní špinavých peněz a financování terorismu," řekl Hill. „Vyzvali bychom všechny stablecoiny vázané na americký dolar, aby měly stejné regulační povinnosti podle OFAC a FinCEN, aby je nepoužívaly skupiny financující terorismus.“

Další klíčovou výzvou, které čelí federální regulační orgány, je koncentrace nezákonných aktérů a organizací za hranicemi USA.

„Vyhýbání se sankcím, financování terorismu a trestná činnost se soustřeďují na offshore platformy,“ svědčil Grant Rabenn, ředitel finančních zločinů na kryptoměnové burze Coinbase. Řekl, že stávající právní nástroje by měly být široce přijímány, aby „sledovaly tyto offshore aktéry“.

Poukázal na to, že Coinbase identifikovala více než 8 milionů kryptopeněženek, o kterých se předpokládá, že jsou zapojeny do podvodu, ale OFAC celkem sankcionoval přibližně 560 adres.

"Díky extrapolaci z těchto základních pravdivých OFAC adres jsme schopni zastavit tok finančních prostředků ke špatným aktérům v reálném čase," řekl Rabenn s tím, že onshore regulované burzy hodně investují do souladu. "Offshore subjekty často hrají na jurisdikci krtka, snaží se vyhnout přísným pravidlům proti praní špinavých peněz a očekávají, že to regulační orgány nebudou zajímat."

Rabenn také varoval před nadměrnou regulací odvětví kryptoměn, nicméně v návaznosti na Hillovy komentáře, že transparentnost veřejných blockchainů dává transakcím větší viditelnost než tradiční finance.

"Tímto způsobem je kryptoměna v souladu se steroidy," řekl. „Umožňuje nový rozměr dodržování předpisů – veřejné účetní knihy – které umožňují přehled o tom, co uživatelé dělají na naší platformě i mimo ni.“

Krásu blockchainu si pochvaloval také Michael Mosier, bývalý úřadující ředitel Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), který spoluzaložil Arktouros, butikovou právnickou firmu, sdružující bývalé právníky kryptospolečností a bývalé federální žalobce.

"Pan. Rabenn vysvětloval případy, které stíhali na ministerstvu spravedlnosti, a my jsme se ujali vymáhání u OFAC i FinCEN,“ vzpomínal Mosier. "Schopnost mít tuto transparentní účetní knihu a pracovat v digitálním prostoru se strukturovanými daty umožnila exponenciálně rychleji sestavovat případy."

Mosier tvrdil, že regulační orgány, jako je FinCEN, potřebují navýšení finančních prostředků od Kongresu, aby se chopily nezákonných aktivit v oblasti kryptoměn. Členka žebříčku Maxine Watersová (D-Kalifornie) obvinila přímo republikány z omezování vymáhání práva.

„Zatímco chceme posílit jurisdikci amerických donucovacích orgánů a umožnit jim rozšířit jejich dosah na mezinárodní úrovni, extrémní republikáni MAGA pracují na snížení financování těchto agentur a ohrozí naši národní bezpečnost,“ řekl Waters.

Mezitím Rep. Ted Budd (RN.C.) varoval před posuzováním vznikajících technologií podle jejich „nejhorších možných použití“, argumentoval, že by to vedlo ke „špatně koncipované veřejné politice“.

Tento článek byl aktualizován, aby odrážel aktuální roli Mosiera.