Evropská rada vydala 18. ledna tiskovou zprávu, v níž prohlásila, že Evropská rada a Parlament dosáhly prozatímní dohody o určitých aspektech nového balíčku proti praní špinavých peněz na ochranu občanů EU a finančního systému EU.
Přísnější pravidla ovlivní sektor kryptoměn
Předběžná dohoda má zlepšit organizaci vnitrostátních systémů proti praní špinavých peněz v celé EU a uzavřít možné mezery, které by mohli zneužívat zločinci, jak je uvedeno v tiskové zprávě:
Prozatímní dohoda o nařízení proti praní špinavých peněz poprvé vyčerpávajícím způsobem harmonizuje pravidla v celé EU a uzavře případné mezery, které pachatelé využívají k praní nezákonných výnosů nebo financování teroristických činností prostřednictvím finančního systému.
Dohoda rozšíří seznam povinných subjektů, který již zahrnuje finanční instituce, banky, kasina a služby správy aktiv, o nové subjekty, jako jsou obchodníci s luxusním zbožím, profesionální fotbalové kluby a agenti a poskytovatelé krypto služeb.
Nová pravidla „pokryjí většinu krypto-sektoru“, jak vysvětlila tisková zpráva, a donutí všechny poskytovatele služeb krypto-aktiv (CASP) „provádět u svých zákazníků náležitou péči“.
Podle těchto pravidel musí CASP ověřit fakta a informace svých zákazníků a hlásit jakoukoli podezřelou aktivitu. V důsledku toho, aby se zmírnilo riziko spojené s transakcemi z peněženek s vlastním hostitelem, budou muset CASP uplatnit opatření náležité péče, když se zákazník pokouší provést transakce v hodnotě 1000 EUR (přibližně 1090 USD) nebo více.
Rada a Parlament rovněž zavedly „vylepšená“ opatření týkající se přeshraničních korespondenčních vztahů pro poskytovatele služeb kryptoaktiv.
Pokud jde o vysoce rizikové třetí země, všechny povinné strany musí u transakcí a obchodních vztahů, které se týkají vysoce rizikových třetích zemí, uplatňovat opatření náležité péče, „jejichž nedostatky v jejich vnitrostátních režimech proti praní špinavých peněz a terorismu představují hrozbu pro integritu“. vnitřního trhu EU“.
Stojí za zmínku, že podle nového souboru pravidel bude mít Finanční zpravodajská jednotka (FIU) „okamžitý a přímý přístup k finančním, administrativním a donucovacím informacím“, včetně informací o převodech finančních prostředků a kryptografických převodech.
Úsilí Evropské unie proti AML
V průběhu roku EU pracovala na úsilí o regulaci krypto služeb a nabídla komplexní soubor pravidel pro dohled nad vznikajícím sektorem.
Především nařízení o trzích kryptoaktiv (MiCA), které bude plně uplatňováno v prosinci 2024, vstoupilo v platnost v červnu 2023 po hlasování Evropského parlamentu na konci roku 2022. Nařízení bylo navrženo tak, aby udrželo finanční stabilitu a chránit investory v zemích EU.
Pokud bude schválena, očekává se, že implementace dohody o praní špinavých peněz zlepší úsilí zemí EU proti praní špinavých peněz a financování teroristických organizací, jak prohlásil belgický ministr financí Vincent Van Peteghem v tiskové zprávě:
Zlepší způsob organizace a spolupráce vnitrostátních systémů proti praní peněz a financování terorismu. To zajistí, že podvodníkům, organizovanému zločinu a teroristům nezbude žádný prostor pro legitimizaci jejich výnosů prostřednictvím finančního systému.
Bitcoin se v hodinovém grafu obchoduje za 42,429.7 XNUMX USD. Zdroj: BTCUSDT na TradingView.com
Hlavní obrázek z Unsplash.com, graf z Tradingview.com
Zdroj: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/