Krypto burza Kraken se obviňuje

Letos v červenci, kryptoburza Kraken byla vyšetřována ministerstvem financí USA kvůli údajnému porušení sankcí uvalených na Írán.

Před pár dny OFAC oficiálně oznámila že se s Krakenem dohodla na ukončení této záležitosti. 

Íránské sankce

Ministerstvo financí USA již nějakou dobu uvalilo sankce na Írán, včetně sankcí zakazujících převod digitálních měn z USA do země Blízkého východu. 

Celkově se jedná o ekonomické, obchodní, vědecké a vojenské sankce uvalené na Írán prostřednictvím Rady bezpečnosti OSN v roce 2015, ačkoli některé z nich od roku 1979 uplatňují pouze Spojené státy. Na dodržování těchto předpisů dohlíží Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) ministerstva financí USA. 

Co se týče zakázaných finančních transakcí, íránským finančním institucím je zakázán přímý přístup do finančního systému USA, ale nejprve jim to bylo umožněno nepřímo prostřednictvím bank v jiných zemích. Americká vláda však od té doby přesvědčila i evropské banky a finanční instituce, aby se s Íránem nezabývaly. 

V roce 2013 nové exekutivní nařízení rozšířilo sankce na kohokoli, kdo provádí transakce do Íránu nebo z Íránu ve značném množství, a proto se letos do aféry zapojil i Kraken. 

Obvinění proti krypto burze Kraken

Kraken byl obviněn z obcházení těchto sankcí protože umožnil převod digitálních měn do Íránu. 

Kraken nejprve obvinění popíral, ale protože byli nyní nuceni vyrovnat se s OFAC, je možné, že museli něco přiznat. 

OFAC odhalil, že dohoda uzavřená s Payward, mateřskou společností burzy, zahrnuje platbu ve výši více než 362,000 XNUMX $:

"vyřešit svou potenciální občanskoprávní odpovědnost za zjevné porušení sankcí proti Íránu." 

Kromě toho se burza zavázala investovat 100,000 XNUMX USD do dalších kontrol dodržování pravidel upravujících tyto sankce. 

OFAC vysvětluje, že problém vznikl kvůli tomu, že burza včas nezavedla vhodné geolokační nástroje, jako je systém automatického blokování IP adres. Tímto způsobem Kraken umožnil uživatelům, kteří se zdáli být v Íránu, aby fungovali na své platformě. 

Nešlo by tedy o případ vědomého a aktivního zapojení, ale pouze o selhání včasného přijetí opatření k omezení nebo zablokování transakcí íránským uživatelům. Na druhou stranu, jednou uskutečněné transakce s kryptoměnami již nelze zrušit ani vrátit peníze. 

Oficiální prohlášení OFAC skutečně výslovně říká, že zjevná porušení Krakena nebyla vážná a byla dobrovolně zveřejněna. 

Zajímavé je, že to byla samotná burza, která nahlásila porušení OFAC. 

Porušení Krakena: neautorizované převody kryptoměn

Kraken ve skutečnosti již dlouho má svůj vlastní program proti praní špinavých peněz a dodržování sankcí, který zahrnuje prověřování zákazníků. Navzdory těmto kontrolám však Kraken mezi 14. říjnem 2015 a 29. červnem 2019 zpracoval 826 transakcí jménem osob, které se zdály být v Íránu, v celkové výši více než 1.6 milionu dolarů. 

Nejedná se tedy o jediné porušení, ale o sérii porušení, ke kterým došlo během téměř čtyř let. 

Problém je v tom, že Kraken bránil íránským uživatelům v otevírání nových účtů, ale nezavedl blokování IP adres na transakční aktivity. Proto se uživatel, který se zaregistroval jinde, mohl později přihlásit z Íránu a pracovat odtud. 

V době, kdy tito uživatelé prováděli transakce na burze nebo z ní tím, že byli v Íránu, byly sankce porušeny. 

Burza poté nezávisle detekovala 826 porušení a oznámila to OFAC. Později také implementovala automatické blokování IP adres sankcionovaných jurisdikcí u všech transakcí. OFAC navíc uvádí, že také implementoval různé nástroje pro analýzu blockchainu sledovat všechna další porušení. 

Vládní agentura říká, že Kraken sám nahlásil zjevná porušení a že tato zjevná porušení představovala nezávažný případ, takže uložená pokuta byla pouze poloviční oproti hodnotě transakcí provedených v rozporu s pravidly. 

Přitěžující a polehčující faktory

Jediným zaznamenaným přitěžujícím faktorem je, že společnost Kraken nevykonala náležitou péči o své povinnosti týkající se dodržování sankcí tím, že uplatňovala geolokační kontroly pouze v době registrace. 

Mezi různými polehčujícími faktory je to, že dobrovolně oznámila porušení OFAC a spolupracovala s agenturou. Navíc již zavedla nápravná opatření, která by měla problém související se zhoršením vyřešit. 

Stojí za zmínku, že Kraken ve skutečnosti sídlí v USA, takže je více vyžadováno dodržovat pravidla své země. 

Skutečnost, že se jedná o centralizovanou burzu, znamená, že nemůže uniknout těmto druhům kontrol, které na decentralizovaných platformách, jako jsou DeFi a DEX, zcela chybí.

Kraken navíc existuje už dlouho, protože byl založen již v roce 2011, dva roky po zrodu Bitcoinu. Je to zdaleka jedna z nejpoužívanějších krypto burz v USA s největší historií. Tato aféra jen potvrzuje její solidnost a zejména soulad s americkými zákony.