Crypto a fiat spořiče dělají fatální chybu – a DeFi může přijít na pomoc

Není úniku: trhy DeFi se za poslední rok ochladily.

Po prolomení celkové hodnoty 180 miliard dolarů zamčené loni v listopadu – což se shoduje s bitcoinovým závodem na nové historické maximum 68,700 40 dolarů – údaje z DeFiLlama ukazují, že kolektivní hodnota tohoto trhu se nyní zmenšila na přibližně XNUMX miliard dolarů.

Odborníci nicméně zůstávají optimističtí ohledně potenciálu decentralizovaných financí. Protokoly se během medvědího trhu zuřivě budují a zajišťují, že budou v silné pozici pro další vlnu přijetí. A ačkoli tento nedávný pokles vyděsil některé drobné investory, stále existují příležitosti, které je třeba mít.

Zde je problém – napříč krypto a fiat dělá mnoho spotřebitelů fatální chybu. Ať už jsou jejich úspory denominovány v amerických dolarech nebo stablecoinech, nechávají svůj kapitál ležet ladem na účtech, které se neúročí. A vzhledem k nekontrolovatelné úrovni inflace, kterou nyní pozorujeme ve velkých ekonomikách, to v podstatě znamená, že jejich bohatství se zmenšuje – a kupní síla s každým měsícem eroduje.

Odpověď zde může být DeFi, ale najít ty nejlepší příležitosti v tomto rodícím se prostoru a zajistit, aby byly vaše prostředky vždy alokovány efektivně, je úkol, který je prakticky nemožné provést ručně. A i když narazíte na úroveň výnosů, které porážejí trh, často se může změnit, než budete moci využít příležitosti.

Crypto je volatilní trh, který vyžaduje 24/7 monitorování, aby byl efektivním investorem. Navíc obchodníci často končí s FOMO – strach z promeškání – poté, co nasadí svá aktiva na konkrétní protokol.

Jaká je odpověď?

Nový koncept, který se v DeFi objevuje, je reaktivní likvidita. To znamená, že nadšenci do kryptoměn mají možnost zajistit, aby jejich digitální aktiva vydělávala nejlepší výnos upravený podle rizika až do okamžiku, kdy jsou jejich aktiva potřebná v jiné pozici. Investoři mají možnost přidat ke své likviditě přizpůsobitelné tržní spouštěče, které zajistí, že jejich pozice jsou neustále sledovány v řetězci. V okamžiku, kdy jsou splněny podmínky – které si nastaví uživatel – se likvidita přesune tam, kde je potřeba.

Mero prosazuje tento přístup k decentralizovanému financování a tvrdí, že v této době turbulencí na trhu může mít velké výhody. Umožňuje vkládat prostředky do fondů likvidity výměnou za tokeny Mero LP. Likvidita, která je poskytnuta do fondů likvidity Mero, získává automaticky složený výnos z automatizovaných strategií hospodaření s výnosy. Každý uživatel, který je držitelem tokenů Mero LP, může zaregistrovat spouštěcí mechanismy trhu nebo akce pro svou likviditu – což mu umožní vydělávat na Mero až do okamžiku, kdy budou jeho aktiva potřeba jinde.

Mero v současné době podporuje tržní spouštěče neboli akce pro doplnění nebo přidání dodatečného zajištění pro půjčky na protokolech jako Aave a Compound. Jakmile se zaregistruje, síť správcovských botů protokolu Mero tyto půjčky bedlivě sleduje – a během mrknutí oka přesouvá likviditu z fondů Mero (kde přináší výnosy) do kolaterálu půjčky, aby se zabránilo likvidacím.

Tým stojící za Mero, který byl dříve známý jako Backd, tvrdí, že je vede touha učinit alokaci kapitálu v DeFi nejen efektivnější, ale také lepší uživatelskou zkušenost. Jejich přístup efektivně automatizuje proces rozmístění aktiv – zajišťuje, že finanční prostředky jsou vždy přidělovány co nejefektivněji. Když se objeví lepší příležitosti nebo jsou zapotřebí finanční prostředky pro účely citlivé na čas, lze je delegovat jinam.

To vše může investorovi DeFi ubrat na bedrech velkou váhu – uvolnit drahocenný čas, aby se mohl soustředit na jiné věci.

Práce napříč DeFi

Jak byste očekávali, neustálé odhalování konkurenceschopných výnosů závisí na zapojení co největšího počtu částí infrastruktury DeFi. Mero Finance, čerstvě po zajištění finančních prostředků ve výši 3.5 milionu dolarů během léta, zamýšlí právě to udělat.

Základní fondy likvidity platformy, které podporují vklady pro DAI, USDC a ETH, byly podle DeFi Llama průběžně řazeny mezi 10 nejlepších fondů pro základní APY na Ethereum. Kromě toho od prvního spuštění loni na jaře byly dokončeny tři bezpečnostní audity a byly přidány nové vyhrazené fondy likvidity pro USDT a FRAX.

V příštích šesti měsících je naplánováno spuštění dalších funkcí nad rámec navýšení kolaterálu a také se pracuje na zavedení tokenu řízení.

Projekt řekl Cointelegraphu: „Mero vám umožňuje maximalizovat výkon vašich aktiv pomocí reaktivní likvidity. Začněte používat DeFi jako profesionál s nepřetržitým monitorováním řetězce Mero, úročenými aktivy a automatizovaným řízením likvidity.“