CNBC zveřejnilo investigativní článek na Binance, kde cituje obvinění, že svým čínským zákazníkům umožnila obejít zákaz obchodování s kryptoměnami v zemi.
Podle článku zaměstnanci a dobrovolníci Binance naučili ostatní, jak oklamat burzu, aby poznal vašeho zákazníka (KYC), bydliště a ověřovací procesy a jak získat debetní kartu Binance lhaním o tom, kde žijí.
Tato zveřejnění zpochybňují účinnost úsilí Binance proti praní špinavých peněz (AML) a odborníci vyjádřili obavy, že laxní vymáhání pokynů KYC burzou může mít důsledky i mimo Čínu.
Čínští zákazníci používající proxy servery k obcházení kryptografických omezení
Burza zaznamenala stálý příliv čínských zákazníků, kteří hledají způsoby, jak obejít čínský zákaz obchodování s kryptoměnami. Podle studie zákazníci z Číny a dalších zemí běžně obcházejí předpisy Binance tím, že k maskování své polohy používají proxy server.
Zprávy z oficiálních chatovacích místností Binance v čínském jazyce naznačovaly, že pracovníci a dobrovolníci vysvětlovali techniky, které zahrnovaly falšování bankovních dokumentů nebo nabízení nesprávných adres a manipulaci se systémy Binance.
Vzhledem k tomu, že směny kryptoměn jsou v Číně nezákonné od roku 2017 a samotné kryptoměny budou nezákonné v roce 2021, čínští zákazníci Binance při používání těchto metod podstupují značné riziko. Předměty, ke kterým čínští občané chtějí mít přístup, jsou podle čínských zákonů rovněž nezákonné.
Teroristé by toho mohli využít
Snahy Binance o KYC a AML jsou podezřelé kvůli technikám, které zákazníci sdílejí. Pro mezinárodní společnosti, jako je Binance, KYC a AML, jsou iniciativy zásadní, aby bylo zaručeno, že se zákazníci nebudou podílet na nezákonných aktivitách, jako je terorismus nebo podvody.
Teroristé, zločinci, osoby, které perou špinavé peníze, kybernetické osoby v Severní Koreji, ruští miliardáři atd., by toho mohli využít k přístupu k této infrastruktuře, říká Sultan Meghji, profesor na Duke University a bývalý nejvyšší úředník pro inovace ve federální korporaci pojištění vkladů (FDIC). ).
Mezitím Jim Richards, výkonný ředitel útvaru Wells Fargo proti praní špinavých peněz, vyjádřil obavy z potenciálního dopadu metod používaných k obcházení kontrol KYC společnosti Binance mimo Čínu.
Když se mluvčí Binance dotkl odpovědi, informoval CNBC, že podnikla opatření proti pracovníkům, kteří možná porušili její interní postupy, včetně nevhodného vymáhání nebo nabízení návrhů, které nejsou oprávněné nebo v souladu s jejich standardy.
Mluvčí také dodal, že Binance, která nedávno učinila odvážné kroky ohledně sankcí v Rusku, zakazuje zaměstnancům navrhovat nebo podporovat uživatele při obcházení jejich místních zákonů a regulačních politik. Pokud by se zjistilo, že tyto zásady porušili, byli by okamžitě propuštěni nebo auditováni.
Závěrem lze říci, že zjevný nedostatek vymáhání směrnic KYC ze strany Binance a podpora jejích zaměstnanců a dobrovolníků pro uživatele, aby obcházeli místní zákony a regulační politiku, vzbuzují vážné obavy ohledně schopnosti burzy zabránit nelegálním aktivitám.
Zpráva také zdůrazňuje, že je důležité, aby mezinárodní společnosti jako Binance zavedly přísnější opatření KYC a AML, aby zajistily, že budou plně v souladu s místními předpisy.
Zdroj: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/