Blockchain a krypto mohou být přínosem pro sledování finančních zločinů

Vlády po celém světě si také více uvědomují kryptotrh a různé způsoby, jak jej lze regulovat. 

Navzdory rostoucí míře přijetí a zapojení mainstreamových finančních gigantů však odpůrci nadále vykreslují krypto jako nástroj pro darebáky a zločince. Několik kryptoplatforem a protokolů decentralizovaných financí (DeFi) bylo v průběhu let kompromitováno kvůli různým zranitelnostem kódu nebo problémům s centralizací. Krádež peněz je však ta nejjednodušší část, zatímco přesun peněz a jejich vyplacení je téměř nemožné.

Je to především proto, že většina krypto transakcí je zaznamenána ve veřejné knize, která funguje jako trvalá stopa, a i když hacker používá různé služby pro míchání mincí, aby skryl její původ, výkonné nástroje pro sledování transakcí mohou nakonec takové nezákonné stopy identifikovat.

Dokonce i samotné služby míchání mincí začal blokovat transakce spojené nebo označené jako nezákonné.

Prostřednictvím přísné studie kryptoforenzní firmy jako Chainalysis a Elliptic dále vyvrátily názor, že kryptoměna poskytuje ideální nástroj pro finanční zločiny a maskování nezákonné činnosti.

Nedávná zpráva společnosti Chainalysis ukazuje, že procento kryptotransakcí spojených s nezákonnými aktivitami v roce 2021 bylo pouhých 0.15 %.

Kryptoměny se za posledních pár let staly více mainstreamovými, přičemž veřejný předpis kryptotrhu se vyvinul z internetové bubliny před pár lety na spolehlivou investiční možnost dnes.

Dmytro Volkov, technologický ředitel kryptoburzy CEX.IO, řekl Cointelegraphu, proč je představa, že kryptoměny primárně využívají zločinci, zastaralá:

„Mylná představa, že kryptoměny používají převážně zločinci, má pravděpodobně kořeny v dobách Hedvábné stezky. Pravdou je, že neměnný aspekt blockchainu velmi ztěžuje skrývání transakcí. V případě bitcoinu, jehož blockchainová kniha je veřejně dostupná, může seriózní výměna s kompetentním analytickým týmem snadno monitorovat a mařit hackery a pračky, než dojde ke škodě.“

Dodal, že „dokud bude bezpečnostní tým proaktivní a bude mít náskok na technologii blockchain, můžeme i nadále chránit naše zákazníky. Jak bude toto odvětví nadále růst, věřím, že tento mýtus o tom, že kryptoměny používají hlavně zločinci, zmizí.“

Volkov poznamenal, že mezi kyberzločinci a bezpečnostními týmy kryptoměnových ekosystémů „probíhají závody ve zbrojení“, protože se stále snaží najít nástroje k usnadnění nezákonných činností. „To se však netýká výhradně odvětví digitálních aktiv,“ prohlásil Volkov. 

„Papírová“ stezka

Vyskytlo se několik případů, kdy byli zjištěni zločinci snaží se prát ukradené kryptoměny let po faktu, nejnovějším příkladem je Bitfinex. 

Agentům činným v trestním řízení se podařilo sledovat ukradený bitcoin (BTC) – odhadovaná na přibližně 4 miliardy dolarů v dnešní hodnotě – prostřednictvím blockchainu, aby nakonec zadržel influencerku Heather Morgan a jejího manžela Ilyu Lichtensteina, specialistu na kybernetickou bezpečnost.

Související: Smysl bitfinexových bitcoinových miliard

Derek Muhney, výkonný viceprezident společnosti Coinsource – poskytovatel bitcoinových bankomatů – řekl Cointelegraphu:

„Podívejte se na výsledek hacku Bitfinex z roku 2016. Zúčastněné osoby se pokusily vyprat kryptoměny v hodnotě přibližně 4.5 miliardy dolarů pomocí několika metodických technik praní. Přesto byly orgány činné v trestním řízení schopny sledovat peníze prostřednictvím blockchainu, identifikovat pachatele a získat zpět významnou část ukradených peněz. Případy jako tento dokazují, že se zločinci mohou pokusit využít kryptoměn, ale neuspějí. Crypto bylo vytvořeno pro lidi a bude i nadále pro dobré lidi.“

Z vnějšího pohledu by se použití kryptoměny pro kriminální aktivity mohlo zdát ideální. Online transakce lze provádět rychle a bez nutnosti fyzicky přesouvat částky peněz na velké vzdálenosti. Ti v kryptosvětě však vědí, že existují robustní protokoly, které umožňují vymáhání práva uchovávat záznamy a v případě potřeby ověřovat identitu zákazníků.

Klíčovou roli hrají krypto burzy

Krypto burzy hrají klíčovou roli při identifikaci a blokování nebo zmrazení odcizených finančních prostředků, protože účinně slouží jako přechody mezi kryptoměnami a fiat. 

Nedávno Binance zablokovala ukradené prostředky v hodnotě 6 milionů dolarů spojený s hacknutím mostu Ronin. Kryptoburza odhalila, že se hacker pokusil vydělat 5.8 milionu dolarů z celkových 600 milionů dolarů prostřednictvím 86 účtů v malých dávkách.

Protože se praní prostřednictvím centralizovaných burz s přísnými zásadami Know Your Customer (KYC) stalo obtížným, hackeři se poté obrátili na decentralizované burzy (DEX) v naději, že anonymizují jejich pohyby.

Většinu času však tito hackeři převedou své ukradené krypto na stablecoiny, které po označení může vydavatel snadno zmrazit. Proto je také praní prostřednictvím platforem DEX stále obtížnější.

Tigran Gambaryan, viceprezident pro globální zpravodajství a vyšetřování v Binance, řekl Cointelegraphu, že zatímco zločinci budou nadále používat kryptoměny k praní, burzy jsou první linií obrany proti nim:

„Zločinci budou prát peníze bez ohledu na to, v jaké formě přijdou. Pokud jde o kryptoměny, burzy jsou první linií obrany a na to je třeba být připraveni. To, co musí burzy udělat, je mít dostatečný počet lidí se správnými odbornými znalostmi a nezbytnými nástroji k zastavení a identifikaci podezřelých transakcí. Správné nástroje KYC a monitorování transakcí jsou zásadní.“

Binance také pomohla rozložit kruh kyberzločinců praní špinavých peněz 500 milionů dolarů v digitálních aktivech získaných prostřednictvím ransomwarových útoků. Burza také spolupracovala s místními vládami a orgány činnými v trestním řízení při řešení rizik ransomwaru.

Fiat měny jsou zranitelnější vůči nezákonným aktivitám

Někteří z největších odpůrců, kteří propagují narativ kryptoměn jako nástroje pro kriminalitu, jsou tradiční bankéři, kteří sami nejsou nevinní za špatné finanční činy.

Navzdory tomu, že vlády nalévaly miliardy dolarů do přísných bankovních předpisů, včetně opatření proti praní špinavých peněz (AML), velké bankovní instituce zaplatily od roku 300 pokuty přes 2000 miliard dolarů za množství různých porušení chování, včetně mimo jiné obchodování zasvěcených osob a nedostatků AML. .

Jen v roce 2021 dohromady asi sedm bank placený 1.933 miliardy dolarů za ignorování interních nezákonných aktivit k hlavním nedostatkům v souladu s AML.

Obrovský rozdíl mezi tím, co se propaguje proti kryptoměnám, a realitou tohoto odvětví zdůrazňuje potřebu decentralizace. Velké tradiční finanční instituce bez ohledu na bezpečnostní opatření pomohly pomocí kryptoměn vyprat více peněz, než zločinci spravují.