5 nápadů, jak vydělávat na krypto portfoliu, když je vysoká volatilita

První je, že volatilita je na finančních trzích běžnou záležitostí. Volatilita odráží změny v ceně jakéhokoli konkrétního aktiva a ukazuje, jak moc cena v průběhu času vzrostla nebo klesla.

Více volatilní aktivum je považováno za rizikovější jako investice. Kromě možných vyšších ztrát však volatilní aktiva také předpokládají vyšší výnosy než aktiva relativně méně volatilní.

Crypto je novější třída aktiv, jejíž potenciální pohyby na trhu nahoru a dolů v krátkých obdobích mohou být významné, takže aktivum je nestálé. Rozsah volatility akcií je obrovský – od relativní stability akcií s velkou kapitalizací, jako je Apple nebo Alphabet, až po „centové akcie“, které jsou často nestálé. Dluhopisy, které vykazují méně prudké výkyvy nahoru a dolů po delší období, jsou naopak považovány za aktivum s menší volatilitou.

Na rozdíl od trhu s akciemi a cennými papíry neexistují na trhu s kryptoměnami žádné indexy podobné indexu volatility (VIX) pro měření cenové volatility. Historické cenové grafy ukazují, jak rychlé vrcholy a poklesy cen kryptoměn probíhají rychleji než ceny aktiv na hlavních trzích. Mnozí si pamatují Bitcoin v roce 125 vzrostla cena o 2016 % a v příštím roce dosáhla nového rekordu nad 2000 %. Po tomto vrcholu cena bitcoinu opět klesala až do roku 2021; Bitcoin nastavil nová maxima a více než ztrojnásobil maximální cenu v roce 2017.

Přesto lze identický bitcoin považovat za příklad aktiva snižujícího svou volatilitu v průběhu času díky vyšším objemům obchodů a zvýšené institucionální účasti. Na druhou stranu altcoiny, málo obchodované kryptoměny nebo neustálé vytváření nových krypto aktiv, jako např. DeFi tokeny mají obecně vyšší volatilitu.

Jaký je rizikový profil pro jednotlivce?

Rizikové profilování je proces zjišťování vaší chuti riskovat z tradičního investičního bankovnictví pro jednotlivce a společnosti. Rizikové profilování má za cíl porozumět úrovni vaší tolerance vůči riziku a míře volatility portfolia, která je pro vás pohodlná. Jinými slovy, je to vaše ochota a schopnost riskovat.

Podle analýzy Cesare Fracassiho, hlavního ekonoma Coinbase, mají digitální aktiva v současnosti podobný rizikový profil jako komodity, jako je ropa a plyn a technologické a farmaceutické akcie.

Většina investorů do kryptoměn podstupuje riziko. Existuje však určitý stupeň averze k riziku, kdy byste se mohli ocitnout jako vhodné. Chcete-li porozumět svému rizikovému profilu, odpovězte na čtyři jednoduché otázky:

1. Jaké procento z investovaných peněz mohu ztratit?
2. Vaše portfolio kleslo o 15 %; co budeš dělat?
3. Jaké procento vašeho majetku je ohroženo?
4. Jak dlouho plánujete nechat investované peníze?

Odpovědi na to vám poskytnou více informací o tom, jaký typ investora jste. Nejsou zde žádné správné nebo špatné odpovědi. Neexistují žádné komplexní testy pro kryptoinvestory, ale můžete si to ověřit pomocí klasických investičních nástrojů tímto odkazem.

Vysoká volatilita může být pro některé investory do kryptoměn atraktivní, protože vytváří příležitost pro vyšší zisky. Ti, kteří jsou méně averzní k riziku, však mohou využít nástroje k omezení negativního dopadu volatility. Níže je pět nápadů, jak se vyrovnat s velkými výkyvy trhu a efektivně využívat své krypto portfolio.

Diverzifikujte své portfolio

Diverzifikace je rozdělení prostředků v portfoliu mezi různá aktiva – kryptoměny, akcie, dluhopisy, blue chips atd. Diverzifikace je vynikající způsob, jak snížit celkovou volatilitu portfolia přerozdělením rizik souvisejících s aktivy.

Ke snížení volatility portfolia je však zapotřebí více než jen rozdělování prostředků mezi aktiva. Hlavní věc je dát do jednoho košíku jen některá vejce a investovat do tokenů různých sítí, aby se snížila vzájemná korelace.

Korelace aktiv měří, jak se různá aktiva vzájemně pohybují. Obecně tento ukazatel vyjadřuje míru, do jaké konkrétní dvě aktiva mění vzájemné vazby.

Například příběh krypto streamera „Chansers“ z Jižní Koreje ukazuje, jak může být nevyvážené portfolio nebezpečné. Ztratil téměř 2 miliony dolarů kvůli kolapsu Terra (Luna) v květnu 2022. Vysoká korelace mezi UST a LUNA a jeho vírou v jeden projekt byla riskantní.

Vizuální způsob, jak studovat korelace v kryptoměnách, je vytvořit vzorek několika coinů, včetně BTC, ETH a DOGE, s nejvyšším 30denním objemem obchodování k určitému datu a cenovou historií alespoň tři roky, podle CoinMarketCap. . Pozorování neukazují žádnou jedinou negativní korelaci mezi krypto aktivy v matici. Naopak všechna krypto aktiva vykazovala pozitivní korelace; průměrná korelace byla 48 %, což ukazuje na společný rizikový faktor. Nejnižší úroveň korelace má DOGE; je to však dosti spekulativní mince.

Závěr je takový, že pro snížení co-directional risk, by měla existovat menší korelace mezi mincemi. Kryptoměna je volatilní, ale diverzifikující aktivum pro portfolia vystavená tradičním rizikovým faktorům. Výzkum ukazuje, že mezi krypto aktivy existují významné vztahy, což naznačuje, že investoři by měli své portfolio diverzifikovat mezi několik mincí, sítí a dalších aktiv – akcií, dluhopisů a cenných papírů. Nejjednodušší způsob, jak udržet portfolio vyvážené bez dalších složitých nástrojů, je zkontrolovat jej pomocí koláčového grafu ve vašem tracker portfolia app.

Nezapomeňte na Stablecoiny

Při rozdělování prostředků mezi různá aktiva vašeho portfolia pamatujte na stablecoiny. Jelikož je ze všech krypto aktiv nejméně volatilní, je to dobrý nástroj pro stabilizaci změn cen portfolia a snížení celkové volatility.

Z pohledu obchodování nejsou stablecoiny atraktivní. Jsou totiž vázány na skutečné peníze a nerostou na ceně. Pokud je však vaším cílem vytvořit portfolio odolné vůči riziku, snižuje to riziko, volatilitu a ziskovost. Čím více tedy přijmete riziko, tím nižší budou náklady na skladování stablecoinů.

Obecně jsou stablecoiny o nízké volatilitě, vysoké likviditě a přijatelnosti. Tether (USDT) je jedním z nejstarších stablecoinů a dnes nejpopulárnější. Jde o jednu z nejhodnotnějších kryptoměn z hlediska tržní kapitalizace. USDT rychle přesouvá peníze mezi směnami a převody z účtu na účet. Rozsáhlá síť organizací přijímajících tuto měnu jako platbu za zboží a služby neustále roste. Trh mezi nimi navrhuje dobré možnosti: USDC, Dai a další.

Zahrajte si dlouhou hru

I když je kryptoměna mnohými vnímána jako příležitost k rychlému výdělku na spekulacích, najdou se zastánci dlouhé hry.

HODL je příkladem strategie dlouhodobého přístupu k investování do kryptoměn. Vzhledem k tomu, že se v souvislosti s investováním objevil jako překlep výrazu „hold“, byl interpretován jako zkratka pro „hold for the life“. Myšlenka je taková, že obchodníkům se nemusí podařit načasovat trh, takže by měli své coiny prostě držet, i když trhy zkolabují nebo se stanou extrémně volatilními.

Tento přístup je kritizován, ale taková strategie umožňuje trhu s kryptoměnami růst a stabilizovat se a nebýt pouze platformou pro vydělávání peněz na výkyvech konkrétních coinů.

Trh s kryptoměnami roste a získává na hodnotě. Zároveň rostoucí ceny velkých coinů klesají v celém kryptosvětě. Coiny, které rostou jen proto, že nejúčinnější coiny vyhnaly trh nahoru, se mohou časem zpomalit.

Nové mince s malou kapitalizací můžete vydělávat v rané fázi zvyšování jejich hodnoty. Jak však trh dozrává, je také moudré zahrnout do svého portfolia top coiny a blue chips.

Hledejte růstový potenciál aktiv, do kterých chcete investovat. Analýza trhu je dobrou praxí pro předpovídání budoucích hodnotových trendů coinů na základě minulých ukazatelů. Například některé tokeny mají historii rostoucí hodnoty spolu s obecným trhem, ale zároveň o několik procentních bodů více, než je průměr trhu. Pokud bude tato dynamika konzistentní, bude mince i nadále překonávat trh během všeobecného růstu ceny. Analyzujte trendy růstu a poklesu ukazatelů a budete schopni identifikovat aktiva, která poskytují vysokou návratnost investic.

Investování po etapách je další způsob, jak minimalizovat rizika. I když se některá z vašich investic ukáže jako neúspěšná, protože poté cena klesla, vaše ztráty jsou kompenzovány dřívějšími investicemi. Má také smysl prodávat svá aktiva po etapách. Při absenci důvěry, že za tokeny, které prodáváte, dostanete maximální cenu, můžete je prodávat postupně a po částech. Tato metoda vyrovnává výkyvy trhu a pomáhá vám udržet celkovou hodnotu vašeho portfolia.

Rostoucí trh láká investory, aby zůstali, aby získali vyšší výnosy. Až v jednu chvíli dojde ke kolapsu cen, respektive vašeho portfolia. Někteří odborníci proto radí připravit si exit strategii předem, například až vaše portfolio dosáhne určité ceny. To bude mít riziko, že přijdete o nějaký další růst, ale zároveň bude možné ochránit vaše zisky před poklesem cen.

Vědět, jak zkontrolovat trh

Efektivní využití portfolia závisí také na vašem přístupu ke spotřebě informací. Každou hodinu procházení zpráv o krypto trhu vás může vést k tomu, že přeskočíte zásadní signály a soustředíte se na mnohem méně významné a užitečné.

To je možné, protože efekt rámce při prezentaci informací může ovlivnit přijímání rozhodnutí. Informace mohou být více či méně atraktivní, se zdůrazněnými pozitivními nebo negativními aspekty. V souvislosti s investováním je to důležité, protože lidé obvykle dávají přednost volbě rámované z hlediska zisků spíše než z hlediska ztrát. Když jsme přesvědčeni, že máme co získat, je pravděpodobnější, že zasáhneme. A je zcela zásadní správně posoudit, jak velké riziko jsme ochotni podstoupit, abychom se vyhnuli ztrátě.

Neověřené informace přijímané z různých kanálů, interpretované osobními preferencemi, mohou způsobit další problémy – úzkost a strach z promeškání, nebo jen FOMO. V kryptosféře vede FOMO lidi k iracionálním rozhodnutím při investování nebo obchodování, jako je nákup krypto aktiv za nejvyšší ceny nebo dokonce jejich prodej za nejnižší ceny.

Abyste se tomu všemu vyhnuli a byli na trhu efektivní, systematizujte proces spotřeby informací. Zkontrolujte zůstatek svého portfolia v určitých časech, například ráno, pomocí aplikace pro sledování krypto portfolia. Na vizuální podobě také záleží, takže palubní deska v sledovací aplikace může být pohodlným a užitečným nástrojem.

Použijte jednotný řídicí panel

Jediný nástroj pro sledování změn trhu se schopností rychle analyzovat všechna vaše aktiva vám umožní snížit úzkost a činit správná investiční rozhodnutí. K tomu slouží aplikace jako např. NOW Tracker může být pro vás velmi užitečné. S takovými řešeními můžete sledovat trh a všechny své peněženky a sledovat zásoby na jednom řídicím panelu. To pomůže získat úplný obrázek o trhu, snížit závislost portfolia na konkrétních značkách, ukládat prostředky do různých peněženek a spravovat portfolio z jediné aplikace.

Pracujte na tom

Podívejte se na nejnovější zprávy, komentáře odborníků a postřehy z oboru od přispěvatelů Coinspeakeru.