4 chytré kryptopodvody, na které si dát pozor — Dubajský OTC obchodník Amin Rad – Cointelegraph Magazine

Aminhossein „Amin“ Rad provozuje mimoburzovní obchodní přepážku v Dubaji ve Spojených arabských emirátech. Když po odchodu z univerzity hledal firmu, v roce 2016 se začal stylizovat jako zprostředkovatel bitcoinů. Počínaje svou první dohodou po pěti měsících procházení podvodníky a nakopávači pneumatik Rad založil Crypto Desk, burzu mezi podniky, která nyní každý den provádí soukromé krypto transakce v hodnotě milionů dolarů mezi svými 2,500 klienty. 

Proč ale lidé používají OTC přepážky, když centralizované burzy nabízejí nižší poplatky a jaké nebezpečí přijít s podnikáním? Rad vylévá fazole na sektor kryptosvěta, který je pro většinu maloobchodníků pod dohledem.

Ďábel je v ocasech

Odvětví kryptoaktiv má svůj podíl na bující neetické chování, které je podporováno anonymitou a nedostatkem regulace nebo vymáhání. Poté, co se během svých let v oboru setkal se všemi typy podvodů, Rad rozlišuje mezi tím, co nazývá měkkými podvody a tvrdými podvody. První jsou věci jako nepřímé a neosobní tahy koberců, zatímco druhé jsou přímější a cílenější.

Říká, že většina kupujících vidí „shitcoiny a memecoiny jako vtip nebo hru“ a relativně málo z nich zažívá hodně emocí. trauma až hra skončí a ceny se propadnou. Nechat se oklamat však zdaleka není vtip, když seriózní investor chce investovat část svého těžce vydělaného bohatství na kryptotrh nebo vydělat peníze na nákup nemovitosti.

„Psychologické dopady tvrdých podvodů se mnohem více zhoršují“ částečně proto, že jsou přímé, hrají spíše na důvěru značky než na chamtivost, a peníze nejsou vždy částkou, kterou si oběť může dovolit ztratit. Rad dále vysvětluje běžné podvody.

Podvod třetí strany 

Podvod třetí strany zahrnuje kyberzločince, který najde kupce a prodejce, představí se jako makléř a oběma nabídne atraktivní nabídku. Rad vysvětluje, že po vybudování důvěry a „hraní myšlenkových her“ přesvědčí podvodník jak kupujícího, tak prodávajícího, aby se osobně setkali za účelem výměny, přičemž kupující možná dorazí do kanceláře prodávajícího s hotovostí. 

Mezi těmito transakčními stranami bude zprostředkovatel, nebo alespoň častěji to, co se zdá být řetězcem zprostředkovatelů. Kupující sdělí svou adresu makléři, který místo toho předá svou vlastní adresu prodávajícímu. Prodejce pak „převede mince na adresu bez přemýšlení, protože hotovost má přímo před sebou a mince dorazí do peněženky kyberzločince,“ vysvětluje Rad. S kufrem peněz na stole nastane chaos, protože BTC nedorazí.

"Obrovské objemy peněz mohou zmizet během vteřiny - dokonce i profesionálové, kteří se jednou nechají podvést, se někdy mohou rozptýlit a ztratit pozornost, aby se znovu stali obětí."

Falešný podvod s kryptoměnami

Falešný podvod s kryptoměnami spočívá v tom, že podvodník odešle jinou, obvykle bezcennou kryptoměnu kupujícímu, který si ji splete se skutečnou. To by mohlo být tak jednoduché, jako poslat Bitcoin Cash nebo Ethereum Classic místo BTC nebo ETH. Často to zahrnuje vytvoření zcela nového tokenu, který vypadá jako skutečná věc, když dorazí do kupujícího MetaMask peněženka. To lze snadno provést, protože „Ethereum je otevřená platforma a kdokoli může vytvořit jakoukoli minci, kterou chce, například USDTx namísto USDT,“ zdůrazňuje Rad. Abyste si byli jisti, měli byste zkontrolovat smart kontrakt — nedůvěřujte, prověřujte.

Varianta tohoto byla viděna na NFT tržišti OpenSea, kde kupující mohou nabízet v Etheru nebo stablecoinech USDC nebo Dai, z nichž oba mají hodnotu 1 $. Vzhledem k tomu, že symbol Dai lze zaměnit za symbol Ether's, nezkušený nebo unavený uživatel může přijmout nabídku 79 Dai na svůj 80-ETH NFT, ale příliš pozdě si uvědomí, že je o čtvrt milionu dolarů nižší. I když lze polemizovat o tom, zda je taková transakce podvodem v právním smyslu, protože nedochází k přímému uvedení v omyl, ti, kteří takové nabídky učiní ve zlé víře, jsou z hlediska morálky jistě v úpadku.

Podvod s odvoláním převodu

Podvod s odvoláním převodu funguje formou zpětného zúčtování, kdy nepoctivý kupec kryptoměny pošle peníze prodejci, obdrží kryptoměnu a poté podá podvodnou stížnost u své banky nebo poskytovatele plateb s tvrzením, že se sám stal obětí podvod. 

"Některé banky okamžitě vrátí peníze," říká Rad. „Toto je ve skutečnosti jeden z nejobtížnějších typů podvodů, které lze sledovat“, protože ani banky, ani policie pravděpodobně kryptoměně moc nerozumí. 

„Řekněme, že se tento případ dostane k soudu – nakonec budete muset zaplatit vládě, aby najala specialistu, aby se ujistil, že jste převedli kryptoměnu na toho chlapa. Je to velmi obtížné, pokud nemáte mocné právníky a nejste ochotni utratit spoustu peněz,“ popisuje Rad.

Podvod s importem peněženky

K podvodu s importem peněženky dochází, když prodejce kryptoměny řekne, že nemůže poslat přímo do peněženky kupujícího prostřednictvím veřejné adresy, ale trvá na tom, že bitcoiny musí být dovezeny. „Importují do vaší peněženky adresu pouze pro sledování,“ říká Rad s odkazem na nastavení, které umožňuje peněžence zrcadlit adresu, kterou neovládá.

„Pokud nemáte zkušenosti, otevřete svou peněženku a pomyslíte si: ‚Oh, tady mám v peněžence 100 bitcoinů‘ a odevzdáte hotovost, ale později, až se pokusíte bitcoiny prodat, pochopíte že mince jsou nepřenosné.“

Aby podvodník úspěšně odtáhl tento podvod, musí obecně vědět, kterou bitcoinovou peněženku nevědomý kupující používá. "Nikdy bys neměl nikomu říkat, jakou peněženku používáš." Není to jejich věc. Pokud je kryptoměna odeslána správně, bude správně přijata,“ varuje Rad s přirovnáním, že k tomu, abyste mu mohli zavolat, nepotřebujete vědět, zda někdo používá iPhone nebo Nokii. 

Samozřejmě byste nikdy neměli nikomu dovolit, aby viděl vaše počáteční fráze nebo soukromé klíče nebo jim z jakéhokoli důvodu předal svou peněženku, dodává.

Kromě vyhýbání se podvodům Rad doporučuje, aby se každý, kdo provádí OTC obchody, postaral o získání a ověření identity druhé strany a bez ohledu na předpisy podepsal dohodu o tom, že si mezi sebou vyměnili kryptoměnu a fiat.

Fungování OTC stolu

Nyní ve svých 20 letech se Rad narodil do rodiny na Blízkém východě a vyrostl v Dubaji ve Spojených arabských emirátech. V roce 2012 se zapsal do elektrotechnického programu na Americké univerzitě v Sharjah, severně od Dubaje. Po tříletém studiu v Sharjah nebyl se svými vyhlídkami zcela spokojen a snil o tom, že se přestěhuje do Ameriky a bude přijat, aby mohl pokračovat ve studiu elektrotechniky jak na Stanfordu, tak na Texaské univerzitě v Austinu. Navzdory tomu, co se zdálo být solidní příležitostí, Rad cítil hlubší potřebu začít podnikat doma ve Spojených arabských emirátech a rozhodl se nestěhovat do Spojených států. Rozhodl se odejít, protože ve strojírenství neviděl žádnou budoucnost.

„Chtěl jsem se dostat do technologického byznysu, ale nevěděl jsem, s čím začít,“ vzpomíná Rad. Bylo to asi tehdy, když slyšel, jak se v kruzích jeho přátel diskutuje o bitcoinu a blockchainu. „Byl jsem zvědavý, a tak jsem nezávisle pokračoval v učení o této technologii – blockchainu a decentralizaci,“ vysvětluje.

„V tomto regionu nebyl žádný příklad, který bych mohl následovat – všichni podnikatelé v oblasti blockchainu byli v Číně a USA. Nebyl zde nikdo, kdo by podnikal v blockchainu.“

Brzy našel příležitost: Zprostředkováním bitcoinových obchodů bylo možné vydělat peníze. Rad začal vyhledávat kontakty, které měly zájem o nákup nebo prodej kryptoměny a jejich propojení. „Mnoho z nich nebylo seriózních a mnoho z nich byli podvodníci,“ vzpomíná a dodává, že filtrování seriózních obchodníků od požíračů času bylo vyčerpáním. Představil se jako makléř a obchodoval ústně, k nalezení obchodu také používal online platformy jako LocalBitcoins. Často předával poplatky za doporučení těm, kteří zavádějí nové klienty.

"Trvalo pět měsíců, než jsem uzavřel svou první dohodu." Pět měsíců jsem se neustále setkával s neseriózními lidmi a podvodníky – spoustou podvodníků.“

Rad vysvětluje, že marže na OTC transakcích byly v prvních dnech vyšší, přičemž v letech 2 a 3 byly běžné 2016–2017 %. „Nyní je na trhu více konkurentů,“ a sazby klesly, zatímco objem vzrostl . Přesná procenta se neustále mění podle poptávky trhu, ale „zlatým číslem je půl procenta“ u obchodů s velkým objemem, zatímco maloobchodníci s nižším objemem mohou očekávat, že zaplatí dvojnásobek nebo trojnásobek. Zatímco transakce v hodnotě 1 milion a 2 miliony dolarů popisuje jako běžné, „cokoli nad 1 milion je považováno za velký objem,“ říká Rad. 

Podnikání bylo zpočátku neformální a Rad přišel s názvem Crypto Desk v roce 2018. Společnost obdržela licenci na obchodování s kryptoměnami na začátku roku 2021, což podle něj dělá podnikání jednodušší a bezpečnější, „protože můžeme pracovat v regulovaném prostoru místo v šedý."

Od prvních dnů se změnilo více než marže. "V současné době je většina obchodů na OTC trhu v USDT," říká Amin, což je odchylka od minulosti, kdy většina lidí chtěla koupit nebo prodat konkrétní množství bitcoinů. USDT lze snadno směnit za jakoukoli kryptoměnu na centralizovaných i decentralizovaných burzách nebo zpět na fiat. Zatímco se zdá, že USDC a Dai mají v kruzích DeFi a NFT větší úctu, „většina lidí, kteří používají USDT, není tak obeznámena s blockchainem a bojí se přejít na jiný stablecoin,“ připouští Rad. USDT byl koneckonců první stablecoin. 

Jelikož Crypto Desk obchoduje pouze v dirhamech Spojených arabských emirátů, jejichž směnný kurz je od roku 3.6725 navázán na 1997 dirhamů k americkému dolaru, výměna stablecoinů v USD a AED je relativně přímočarý proces s malým směnným rizikem.

"Můj denní obrat je 4 až 5 milionů dolarů, ale pochází z několika různých transakcí," vysvětluje Rad a dodává, že všichni jeho klienti sídlí ve Spojených arabských emirátech. Vysvětluje, že v podnikání existuje přirozená rovnováha, přičemž místní obyvatelé Spojených arabských emirátů mají tendenci být kupujícími, kteří chtějí alokovat peníze do kryptosféry, zatímco ti ze zahraničí se nejčastěji snaží prodat kryptoměnu „za účelem nákupu nemovitostí, aut a platit své životní náklady ve Spojených arabských emirátech,“ vysvětluje Rad.

"Podle mého názoru budou SAE centrem blockchainu na světě."

V budoucnu Rad předvídá, že jeho lokalizovaný model bude prosperovat po celém světě. Přestože je trh nyní kontrolován převážně velkými hráči, Rad věří, že „místní burzy mají lepší znalosti o potřebách a předpisech místního trhu.“

Takže, co ten mýtický kupec, který hledá 100 milionů dolarů v kryptoměně?

"Existují." Mohu zprostředkovat až 30 milionů dolarů denně, ale nenacházím je,“ říká a dodává, že 4 miliony – 6 milionů dolarů je maximum, které pravidelně vidí od jednoho klienta. Když přijde velká objednávka, je na Radovi, aby zjistil, zda je dohoda skutečná, proces, jak říká, trvá jen dvě nebo tři minuty.

"Když je vidím, chápu: Jsou to lidé za 100 milionů dolarů nebo ne?" říká Rad s výraznou sebedůvěrou. Konverzace je pro něj lepším ukazatelem vážnosti než vzhled. „Většina podvodníků má značkové zboží a většina seriózních lidí se snaží držet nízký profil,“ uzavírá.