Reverzibilní blockchainové transakce jsou klíčem k boji proti zločinu – a širokému přijetí

Návrh Stanfordské univerzity, aby byly krypto transakce reverzibilní, přidává vrásky do diskusí o kriminalitě a prevenci podvodů. Výzkumníci navrhli, že mutabilita – schopnost zvrátit blockchainové transakce – by pomohla předcházet zločinu.

Jednou z výhod kryptoměny je, že trh – jednotlivci, obchodníci a banky – mohou rozhodnout, zda je požadována reverzibilita. Nejen, že by nová (reverzibilní) kryptoměna mohla otestovat přijetí nebo touhu po vratných transakcích, pomohlo by to otestovat myšlenku, že reverzibilita snižuje kriminalitu.

Ačkoli kryptoměna není nástrojem tmavý web, někdy je to tak zobrazováno. K podvodům, podvodům a dalším formám trestné činnosti dochází a rostou úměrně s množstvím investovaných peněz a počtem zobchodovaných mincí.

Jedním z hlavních způsobů, jak orgány činné v trestním řízení řeší kriminalitu na krypto trzích, je forenzní blockchain. Forenzní blockchain je rostoucí pole v oblasti vymáhání práva, kde jsou transakce analyzovány s cílem sledovat a získat zpět odcizená nebo podvodně získaná aktiva v kryptoměnách. Poprvé se prosadila před několika lety, když ji americká daňová služba použila k úspěšnému získání výkupného, ​​které Colonial Pipeline zaplatilo hackerům, kteří nad ním převzali kontrolu. Ale ve vysoce decentralizovaném a rizikovém světě kryptoměn a nezaměnitelných tokenů se blockchain forenzní stává důležitým nástrojem pro dodržování předpisů a také pro regulaci, což má potenciální dopady na legitimní obchodníky.

Související: Připravte se na to, že federálové začnou obviňovat obchodníky s NFT

Vyšetřovatelé pečlivě zkoumají transakce zaznamenané na blockchainech a hledají známky, které se lidé snaží skrýt nebo zamaskovat své tokeny. Některé z nich zahrnují rychlé přepínání mezi účetními knihami, používání nástrojů, které maskují nebo falešné IP adresy, více malých transakcí a používání služby tumbler nebo mixer, kde se krypto z mnoha zdrojů shromažďuje, aby se zamaskovalo, odkud pochází.

Vratnost by orgánům činným v trestním řízení výrazně usnadnila vymáhání ukradených a podvodně získaných finančních prostředků, čímž by se snížily potenciální odměny z trestné činnosti. To by mohlo snížit riziko pro banky a další zavedené finanční instituce při nabízení kryptoměnových služeb široké veřejnosti na rozdíl od speciálních investic. Také by to omezilo jakékoli problémy spojené s lidskou chybou, jako jsou chyby „tlusté prsty“. To by pomohlo učinit kryptoměnu mnohem užitečnější pro směnu, investice a další světské použití.

Na druhou stranu, reverzibilita – neboli proměnlivost – by také narazila na myšlenku samotného blockchainu. Proměnlivost by mohla učinit blockchain stejně zranitelný vůči manipulaci jako jakékoli jiné úložiště informací, což by oslabilo jednu z jeho klíčových bezpečnostních funkcí. A pokus o zavedení standardu, kdy lze blockchain upravovat, by zdánlivě porušil další důležitou vlastnost: decentralizace.

Anonymní, decentralizovaný charakter financování kryptoměn činí napětí mezi regulátory a kryptoměnou poněkud nevyhnutelným. Z ideologických důvodů nebo z důvodů ochrany soukromí je mnoho lidí přitahováno příslibem anonymity nabízeným blockchainem, ale tyto funkce přitahují větší kontrolu ze strany regulátorů, protože stejná anonymita může umožnit transakce, od těch, kde se nevybírají daně, až po prodej nelegálních drogy nebo zbraně nebo země, jako je Severní Korea vyhnout se mezinárodním sankcím.

Jak se kryptoměny stávají více mainstreamovými, finanční instituce a investoři budou také tlačit na regulátory a burzy, aby přijaly ochranu nebo oslabily anonymitu, aby byly v souladu se zákony o cenných papírech a proti praní špinavých peněz.

Související: Bidenův anemický krypto framework nenabízel nic nového

Proměnlivost by učinila forenzní analýzu blockchainu pro regulátory a investory ještě důležitější. Analogicky různé vládní agentury a finanční instituce vyžadují, aby společnosti a jednotlivci vedli přesné finanční záznamy. Mnoho podvodných schémat vyžaduje manipulaci s těmito záznamy – zpronevěře musí zahladit stopy, akciové společnosti se snaží přesvědčit lidi, že se společnosti daří lépe, než ve skutečnosti je, aby zvýšili cenu akcií a tak dále. Když jsou odhaleni, jsou povoláni forenzní účetní, aby sestavili přesné finanční výkazy.

Forenzní firmy zabývající se blockchainem by skončily zodpovědné za ochranu integrity blockchainu, staly by se de facto ústřední autoritou – což by vedlo k nevyhnutelným variacím Můžeme jim věřit?

Ale konečné slovo o tom, aby byl blockchain reverzibilní nebo proměnlivý, by měla být decentralizovaná síla samotného trhu. Nejunikátnější věcí na kryptoměně je to, že existuje a může být tolik měn, které si navzájem konkurují najednou. V raně novověké Evropě vznikla ze stovek nestabilních měna stabilní, podporovaná drahými kovy vysoké čistoty a spravovaná centrální bankou. Tento „úžasný úspěch mužů v punčocháčích“, jak nezapomenutelně uvedl ekonom Nathan Lewis dát neřídili ji monarchové lačnící po moci, ale obchodníci na místech jako Londýn a Amsterdam, kteří požadovali stabilitu, zatímco obyčejní lidé z toho měli prospěch, protože se mohli spolehnout na to, že jejich peníze jsou cenné.

Není-li decentralizované financování může přijít s alternativou, která zlepší bezpečnost a stabilitu a přitom neohrozí její principy, podobný proces může probíhat.

Tento článek je určen pro obecné informační účely a není zamýšlen a neměl by být považován za právní nebo investiční poradenství. Názory, myšlenky a názory vyjádřené zde patří pouze autorovi a nemusí nutně odrážet nebo reprezentovat názory a názory Cointelegraphu.