JPMorgan usnadňuje vypořádání kolaterálu založeného na blockchainu uprostřed BlackRock a Barclays

Odhalení implementace blockchainu společnosti JPMorgan

JPMorgan Chase & Co., nejvýraznější americký bankovní gigant z hlediska aktiv, jako převratný krok úspěšně provedl své úvodní vypořádání kolaterálu s využitím technologie blockchain. Společnost BlackRock Inc. s využitím své sítě Tokenized Collateral Network (TCN) digitalizovala akcie jednoho ze svých fondů peněžního trhu na tokeny, které následně fungovaly jako kolaterál při mimoburzovním obchodu s deriváty a plynule je převedly na Barclays Plc. Tento vývoj nedávno odhalil Tyrone Lobban, vedoucí Onyx Digital Assets v JPMorgan, během dialogu.

Dosažení nových cest v oblasti obchodního zajištění

TCN, průkopnická blockchainová aplikace JPMorgan, hraje klíčovou roli při přetváření norem finančních transakcí. Infrastruktura blockchainu, Onyx Digital Assets, usnadnila téměř okamžitý pohyb kolaterálu, což je v ostrém kontrastu s tradičním celodenním procesem. Podle Lobbana by rozšíření této technologie v širším měřítku mohlo podstatně zvýšit efektivitu a uvolnit kapitál, který lze použít jako kolaterál v následných obchodech.

Jak nastínil Ed Bond, vedoucí obchodních služeb v bankovní firmě, JPMorgan usiluje o rozšíření svého obzoru tím, že klientům umožní využívat různá další aktiva, jako jsou akcie a fixní výnosy, jako zajištění prostřednictvím aplikace. „Síť umožňuje institucím využívat široké spektrum aktiv, aby uspokojily jakékoli požadavky na zajištění vyplývající z obchodování,“ vysvětlil v interakci.

Optimalizace transakcí pomocí blockchainu

Očekává se, že po aktivaci aplikace bude následovat kaskáda dalších klientů a transakcí po ověření TCN prostřednictvím interní transakce v květnu. Zastánci technologie blockchain předpokládají, že její přijetí zefektivní schopnost finančních institucí využívat své podíly ve fondech peněžního trhu jako kolaterál, čímž se vyhne současné potřebě vykoupit je za hotovost tradičními metodami. Tato inovace může urychlit transakce a zmírnit rizika, zejména v obdobích turbulencí na trhu.

Tom McGrath ze společnosti BlackRock uznal kritickou roli fondů peněžního trhu při nabízení likvidity v dobách výrazné volatility trhu a zdůraznil potenciální dopad tokenizace akcií fondů na zefektivnění procesů marže během napětí na trhu.

Pokrok směrem k digitálním aktivům a dále

Využití blockchainu není JPMorgan cizí. Banka provozuje JPM Coin, který velkoobchodním klientům zprostředkovává transakce v dolarech a eurech prostřednictvím blockchainové sítě a zpracovává zhruba 300 miliard dolarů od počátku do června tohoto roku. Kromě toho se JPMorgan zapojuje do repo aplikací řízených blockchainem a zkoumá digitální vkladový token pro urychlení přeshraničních vypořádání.

Paralelně se do blockchainu a digitálních aktiv ponořují i ​​další finanční monstra, jako je Goldman Sachs Group Inc. Goldman Sachs odhalil svou platformu digitálních aktiv, prostřednictvím které mohou klienti vydávat digitální finanční cenné papíry v oblastech, jako jsou nemovitosti. Další hlavní hráči, včetně Banco Santander SA a Societe Generale SA, také spolupracovali na iniciativách blockchainu, jako je pomoc Evropské investiční bance vydat digitální dluhopis. Správci aktiv, jako je Franklin Templeton, se také zabývají zpracováním transakcí pomocí technologie blockchain pro své prostředky.