V posledních letech se ve Spojeném království zvýšilo používání bitcoinových bankomatů. Tyto bankomaty umožňují lidem nakupovat a prodávat bitcoiny a další kryptoměny pomocí hotovosti.
Zatímco bitcoinové bankomaty mohou být pohodlným způsobem, jak vstoupit na trh s kryptoměnami, lze je také využít k nezákonným činnostem, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu.
To je důvod, proč britský úřad pro finanční chování (FCA) zasáhl proti nelegálním a neregistrovaným bitcoinovým bankomatům.
Boj FCA proti nelegálnímu bitcoinovému bankomatu
Projekt FCA je regulační orgán odpovědný za dohled nad odvětvím finančních služeb ve Spojeném království.
Jejím posláním je chránit spotřebitele, zajišťovat integritu trhu a podporovat hospodářskou soutěž ve finančním sektoru.
V rámci svého úsilí o dosažení těchto cílů FCA zpochybnila nárůst neregistrovaných a nelegálních Bitcoin Bankomaty.
Podle FCA každá společnost, která si přeje provozovat bitcoinový bankomat v Velká Británie musí být u ní registrován jako kryptoměnová společnost.
Je to proto, že bitcoiny a další kryptoměny jsou samy o sobě považovány za mince a FCA má regulační pravomoc nad všemi kryptoměnovými společnostmi působícími ve Spojeném království.
Kromě toho musí každá společnost provozující bitcoinový bankomat dodržovat předpisy proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF).
Navzdory těmto nařízením se objevily četné zprávy o nelegálních a neregistrovaných bitcoinových bankomatech provozovaných ve Spojeném království.
Umístění bitcoinového bankomatu
Tyto bankomaty se často nacházejí v obchodech, barech a dalších veřejných místech. Umožňují jednotlivcům nakupovat a prodávat bitcoiny, aniž by museli procházet registrovanou kryptoměnovou společností, což znamená, že nemusí být v souladu s předpisy AML a CTF.
FCA zasáhla proti těmto nelegálním a neregistrovaným bitcoinovým bankomatům několika způsoby. Nejprve varovala veřejnost před riziky používání neregistrovaných bankomatů. FCA uvedl, že neregistrované bankomaty nemusí vyhovovat předpisům AML a CTF, což znamená, že lidé, kteří je používají, mohou riskovat nevědomou účast na nezákonných aktivitách.
Za druhé, FCA podnikla donucovací opatření proti firmám, které provozují neregistrované bitcoinové bankomaty.
V roce 2020 vydala FCA varování společnosti s názvem Buy2LetCars, která provozovala neregistrovaný bitcoinový bankomat v Londýně.
FCA uvedla, že Buy2LetCars není registrovanou kryptoměnovou společností a že její bitcoinový bankomat není v souladu s předpisy AML a CTF. FCA také varovala veřejnost, že používání bitcoinového bankomatu Buy2LetCars by mohlo být nezákonné.
Za třetí, FCA spolupracovala s dalšími regulačními orgány v boji proti používání neregistrovaných a nelegálních bitcoinových bankomatů. V roce 2020 FCA spolupracovala s Metropolitní policií na uzavření neregistrovaného bitcoinového bankomatu provozovaného v londýnském samoobsluze. Bankomat byl použit k vyprání více než 1.5 milionu liber v hotovosti.
Snaha Spojeného království regulovat průmysl
Opatření FCA proti nelegálním a neregistrovaným bitcoinovým bankomatům jsou součástí širší snahy o regulaci trhu s kryptoměnami ve Spojeném království.
Přestože kryptoměny jako bitcoin existují již více než deset let, stále jsou relativně novou třídou aktiv. V důsledku toho přichází investice do kryptoměn s velkou mírou nejistoty a rizika.
K řešení těchto rizik zavedla FCA řadu regulačních opatření.
Vyžaduje například, aby všechny kryptoměnové firmy působící ve Spojeném království byly registrovány u FCA. Kromě toho musí tyto firmy dodržovat předpisy AML a CTF.
Kromě toho FCA varovala veřejnost před riziky investování do kryptoměn a vydala pokyny, které spotřebitelům pomohou činit informovaná investiční rozhodnutí.
Ačkoli se kroky FCA proti nelegálním a neregistrovaným bitcoinovým bankomatům mohou zdát jako malá část celkového úsilí o regulaci trhu s kryptoměnami, jsou důležitou součástí tohoto úsilí.
Neregistrované bankomaty se často používají k usnadnění nezákonných činností, jako je praní špinavých peněz a financování terorismu. Zásahem proti těmto bankomatům vysílá FCA jasnou zprávu:
"Nelegální aktivity nebudou na trhu s kryptoměnami tolerovány."
Opatření FCA navíc pomáhají chránit spotřebitele, kteří si nemusí být vědomi rizik spojených s nelegálními a neregistrovanými bitcoinovými bankomaty.
Vydáváním varování a přijímáním donucovacích opatření pomáhá FCA zajistit, aby spotřebitelé mohli činit informovaná rozhodnutí o svých investicích do kryptocurrency trhu.
Kritika britských finančních úřadů FCA
Někteří kritici však tvrdili, že regulační opatření FCA jsou příliš přísná a mohou potlačit inovace na trhu s kryptoměnami.
Zdroj: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/