Jak investovat do bitcoinů: Kompletní příručka pro začátečníky 2023

Příchod bitcoinů do hlavního proudu byl doprovázen masivním hodnocením altcoinů, krátkodobým šílenstvím ICO a mnoha nedorozuměním ohledně vize a potenciálu bitcoinů.

Za poslední rok se rozvinul četný vývoj, který poskytuje větší přístup k investování do bitcoinů a interakci se starší kryptoměnou než kdykoli předtím.

I když přístup k bitcoinům zdaleka není ideální, možnosti investovat do nich jsou podstatně větší, než tomu bylo před několika lety. Od šíření burz až po alternativní způsoby jejich získání stojí za váš čas a úsilí vyhodnocení různých způsobů, jak investovat do bitcoinů.

Cena a trh bitcoinů

Cena bitcoinu je od svého vzniku volatilní. Počínaje prvním nákupem zboží nebo služby s použitím 10,000 XNUMX bitcoinů na nákup pizzy je hodnotou bitcoinu jízda na horské dráze.

Cena bitcoinu raketově vzrostla na konci roku 2017 a v lednu 20,000 dosáhla vrcholu zhruba 2018 XNUMX $, což způsobilo příval mainstreamového mediálního pokrytí a otázek, co přesně nová digitální měna byla.

Pro většinu hlavního proudu nese volatilita bitcoinů příliš velké riziko investovat do něj, ačkoli tisíciletí prokázali příznivé dispozice k výměně svých těžce vydělaných peněz za některé bitcoiny.

Během posledních několika měsíců byl bitcoin na slzách a nedávno porušil svou vysokou cenu. To přineslo větší pozornost hlavního proudu a nyní se zdá, že to instituce konečně berou vážně a přidělují část svých dolarů třídě aktiv.

Investice do bitcoinu má inherentní rizika, kterých si investoři musí být vědomi před jeho zakoupením, a dnes na celém webu najdete rozsáhlé informace o původní kryptoměně. Pokud vás zajímají bitcoiny, obezřetným přístupem je udělat si vlastní průzkum a zjistit, zda jste nebo nejste ochotni vstoupit na rozvíjející se trh digitálních aktiv, který nemá obdoby.

Realizace malých investic je skvělý způsob, jak začít a naučit se, jak komunikovat s peněženkami, aniž byste se příliš vystavovali volatilitě trhu.

Pokud hledáte investovat do kryptoměn obecně, měla by být vaší první volbou volba bitcoinu. Jeho robustnost nemá v tomto odvětví obdoby a je jednou z největších, ne-li jeho hlavní silou.

Obecným příběhem kolem bitcoinu, který se v průběhu let formoval, je příběh o „digitálním zlatě“, kde jeho předurčená míra emise - řízená úpravou obtížnosti těžby a decentralizovanou sítí - poskytuje významné výhody oproti fiat měnám s vědomím, že vaše investice nebude zředěný libovolnou inflací.

Pokud jste v oblasti bitcoinů a kryptoměn nováčkem a hledáte peněžní útočiště před hyperinflačními ekonomikami nebo pokročilým uživatelem, který věří v ideologické aspekty bitcoinu, je třeba při investování do bitcoinu vyhodnotit několik oblastí.

Pokud potřebujete základní informace o historii, podívejte se na našeho Kompletního průvodce bitcoinem

Dlouhodobé investování nebo „Hodling“

Mnoho dlouhodobých „hodlerů“ považuje bitcoin za nejtěžší dostupné peníze a rozhoduje se ukládat velké částky svých výdělků do kryptoměny. To představuje rizika, ale z jejich pohledu jde o jednu z největších investičních příležitostí v historii a legitimní prostředek pro uchovávání a přenos hodnot mimo tradiční finanční svět.

Jejich víra v bitcoiny jako digitální zlato s vysokým poměrem zásob k toku je opodstatněná a pokroky, jako je bitcoinový LN, mohou nakonec umožnit škálování sítě tak, jak si to digitální hotovost P2P původně představoval Satoshi Nakamoto.

Bitcoin peněženky

Pokud chcete ukládat bitcoiny jako dlouhodobou investici, nejlepší metodou ochrany vašich mincí je použití hardwarové peněženky se studeným úložištěm. Mezi oblíbené značky peněženek pro chladírenské sklady patří Trezor a Ledger a nabízejí také podporu pro další kryptoměny. Chladírenské úložiště lze dokonce rozšířit pomocí multisig služeb, jako je Casa, kde jsou k odemčení vašich uložených bitcoinů nutné podpisy z více fyzických zařízení.

Plní bitcoinoví klienti jsou také životaschopnými prostředky pro dlouhodobé ukládání bitcoinů, ale nejsou tak bezpečné jako řešení studené peněženky. Kromě čistých investic do bitcoinů můžete podpořit decentralizaci a konektivitu sítě spuštěním celého uzlu, který se integruje do jádrového protokolu bitcoinu, který ukládá celý blockchain.

Krátkodobí držitelé, kteří chtějí do bitcoinů investovat v malém množství ze zvědavosti nebo experimentovat s jejich odesíláním / přijímáním, se mohou rozhodnout použít horké a opatrovnické peněženky.

Tyto peněženky ovládají třetí strany, takže nejsou ideální pro zajištění bezpečnosti, ale jsou pohodlné a nabízejí vynikající uživatelská rozhraní pro používání bitcoinů. Mezi oblíbené úschovné peněženky patří Blockchain Wallet, Copay a BreadWallet.

Další informace najdete v našem úplném průvodci bitcoinovými peněženkami

Těžba Bitcoinu

V raných dobách bitcoinu mohli uživatelé těžit bitcoiny na laptopech a stolních počítačích a vydělávat velké množství bitcoinů za drasticky nižší hodnoty, než jaké jsou dnes.

Předčasná těžba bitcoinů se tak ukázala být jednou z nejlukrativnějších investic vůbec. Těžba se však vyvinula v obří průmysl, kde na trhu dominují společnosti s velkou velikostí jako Bitmain a velké těžební fondy jako F2Pool a BTC.com.

Těžaři ASIC jsou dnes opravdu jediným proveditelným způsobem těžby bitcoinů a hostování vašeho vlastního zařízení ASIC je vážná investice vyžadující náklady na hardware, provozní dobu a elektřinu.

Kromě toho musí malí, nezávislí těžaři využívající domácí soupravy často pracovat se ztrátami během prodlouženého odpisování spotové ceny bitcoinu, protože marže se snižují. Pokud si však chcete vyzkoušet bitcoinovou těžbu, existuje řada tutoriálů pro rozeznání, který hardware a software vyhovuje vašim potřebám a rozpočtu.

Služby cloudové těžby také umožňují uživatelům kupovat smlouvy na těžební soupravy ASIC v rozsáhlých těžebních skladech, které provozuje těžební společnost třetí strany.

Tyto společnosti nabízejí pravidelné výnosy na základě vaší investice a mohou být výhodné, pokud si přejete vydělat bitcoiny těžbou, ale nechcete projít potížemi se založením vlastní soupravy. Hashflare a Genesis mining jsou dvě populární cloudové těžební služby.

Těžařský trh bitcoinů je fascinující součástí jeho širšího ekosystému a pro pochopení větší ekonomiky staré kryptoměny je zásadní přiměřené pochopení jeho fungování a sledování jeho budoucího vývoje.

Přečtěte si našeho průvodce nejlepším softwarem pro těžbu bitcoinů

Výměny za investování do bitcoinů

Výměny jsou nejpřímější a nejoblíbenější metodou získávání bitcoinů. Po celém světě existuje více než 100 provozovaných bitcoinových burz, ale vyhýbání se burzám, které jsou známé pro obchodování s praním a dodržování hlavních renomovaných burz, je nejobezřetnější krok.

Na trhu kryptoměn existuje několik typů burz, včetně centralizovaných burz, decentralizovaných burz (DEX), trhů P2P, burz kryptoměn a kryptoměn na rampách. Adekvátní pochopení výhod a nevýhod každého z nich je zásadní.

Nákup bitcoinů v měně Fiat

Zaprvé, rozdíl mezi krypto-krypto a fiat-to-krypto burzami vyplývá z jejich regulačních jurisdikcí a z toho, zda mohou nebo nemohou nabízet přímé obchodní páry bitcoinů s fiat měnami. Coinbase je nejoblíbenější platforma fiat-to-crypto v USA a vyžaduje, aby uživatelé procházeli regulovanými procesy KYC / AML.

Burzy jako Coinbase jsou dále centralizované a odkládací platformy, což znamená, že když jsou vaše bitcoiny uloženy na platformě, nejsou technicky vaše, protože je lze zmrazit jako u bankovního účtu. Mezi další populární burzy typu fiat-to-crypto patří Kraken, Gemini, BitMEX (není k dispozici zákazníkům v USA) a Bitstamp.

Výměna recenzí

Výměny mezi kryptoměnami

Burzy krypto-kryptoměny nabízejí pouze obchodování z různých kryptoměn a z nich, přičemž ceny altcoinů jsou vázány na bitcoiny nebo stablecoiny jako Tether nebo USDC.

Tyto burzy byly označovány jako „altcoinová kasina“, protože v zásadě hazardují s cenovými výkyvy mnoha temnějších altcoinů, které jsou k dispozici.

Tyto burzy však někdy nabízejí vynikající obchodní zkušenosti a lze je použít pro přístup k jiným kryptoměnám, které nejsou obecně dostupné na fiat on-ramps. Binance je jednou z předních burz kryptoměn na světě a je centralizovanou platformou kryptoměna.

Recenze výměny mezi kryptoměnou a kryptoměnou

Decentralizované výměny

Rozdíly mezi centralizovanými a decentralizovanými burzami jsou zásadní z několika důvodů. Za prvé, centralizované burzy mají svěřeneckou správu nad vašimi bitcoiny, stejně jako si banka ponechává úschovu nad vašimi fiat fondy.

Zadruhé, tyto burzy jsou náchylné k cílení hackery a samotná škála hacků na burzách v roce 2018 byla ohromující. Doporučuje se nikdy neukládat své bitcoiny na burze, ani decentralizované.

Naopak, DEX jsou užitečné pro přímé výměny mezi protistranami bez prostředníka. Nezajímají správu prostředků a také nevyžadují procesy KYC / AML pro uživatele. Mnoho DEX bohužel nemá dostatečný objem obchodování na to, aby bylo likvidní jako jejich centralizované protějšky, a nedávné směrnice SEC vůči EtherDelta mohou odrazovat operátory od nepřetržitého provozování DEX mimo legální jurisdikci.

Většina DEX navíc umožňuje pouze obchodování mezi Etherem a altcoiny, které jsou kompatibilní s ERC-20, a nenabízejí bitcoinové funkce. Budoucí růst atomových swapů by však měl pomoci rozšířit prevalenci bitcoinů mezi DEXy.

Recenze Dex

Burzy na trhu

Mezi další decentralizované možnosti obchodování bitcoinů pro fiat nebo altcoiny patří tržiště P2P, jako jsou Bisq, Paxful, HodlHodl a OpenBazaar. OpenBazaar a Bisq jsou tržiště s otevřeným zdrojovým kódem bez registrace a důrazu na soukromí a bezpečnost.

OpenBazaar také umožňuje uživatelům zřídit obchody elektronického obchodování pro vypisování fyzického a digitálního zboží / služeb s platbami přímo mezi protistranami v kryptoměně. HodlHodl dokonce nabízí obchodování na síti TESTNET, aniž by riskoval skutečné peníze.

Objemy na decentralizovaných tržištích jsou podstatně nižší než u jejich centralizovaných protějšků, ale rychle získávají trakci mezi zastánci soukromí a uživateli, kteří hledají lepší bezpečnostní záruky.

Podobně weby s metrikami objemu bitcoinů, jako je CoinDance, naznačují, že v zemích s problematickou inflací a ekonomickými podmínkami, zejména ve Venezuele, se stále více využívají decentralizované výměnné platformy.

Tyto platformy nabízejí občanům v zemích, jako je Venezuela, cesty odolné vůči cenzuře k nákupu kryptoměn a fiat měn, které jsou mnohem stabilnější než jejich místní měny.

Alternativní metody pro zvýšený přístup po celém světě

Přístup k investování do bitcoinů nikdy nebyl hojnější, ale stále je třeba učinit významné kroky, aby bylo možné dosáhnout jeho ideálních úrovní, které podporují globální decentralizovaný hodnotový systém. Zejména primární způsoby získávání bitcoinů s nekrytými měnami - prostřednictvím centralizovaných burz - jsou přísně regulovány a podléhají procesům KYC / AML.

Decentralizované burzy v tuto chvíli jednoduše nemají takové objemy nebo rozšířenou popularitu, aby konkurovaly centralizovaným burzám.

Většina investorů do bitcoinů sídlí v zemích, kde je bitcoin spíše spekulativní investicí nebo součástí profesionálního zaměření, než by pramenil z přímé potřeby alternativního hodnotného média. V zemích jako Venezuela, Zimbabwe a Argentina závisí situace pro investování do bitcoinů spíše na legitimní potřebě hledat alternativní měny kvůli nepříznivým ekonomickým podmínkám.

Zvýšení přístupu do těchto oblastí světa je důležitou iniciativou a několik vývojových trendů může rozšířit přístup i mimo samotné šíření decentralizovaných trhů.

Bitcoin bankomaty

Bitcoinové bankomaty jsou jednou z možností, jak zajistit snadnější přístup v lokalitách, které jsou často dostupné v samoobsluhách a supermarketech. Podle CoinATMRadar existuje na světě více než 4,200 76 krypto bankomatů, které jsou rozptýleny ve více než XNUMX zemích.

Mezi přední výrobce kryptoměnových bankomatů patří Genesis Coin a General Bytes. Mnoho služeb ATM také nabízí obousměrný nákup / prodej kryptoměn pro fiat měny.

Můžete si nyní dokonce koupit bitcoiny na strojích Coinstar na vybraných místech v USA. Regulační rámce pro tyto služby jsou však v USA v tomto okamžiku nejasné kvůli zákonům o převodu peněz mezi státy.

Mezi další alternativní prostředky pro investování do bitcoinu a jeho používání patří rozvíjející se projekty zaměřené na bitcoinové poukázky a kreditní karty. Azte.Co - služba poukazu na bitcoiny - umožňuje lidem nakupovat bitcoiny v samoobsluhách v hotovosti nebo debetními / kreditními kartami pomocí poukazu Azteco.

Bitcoinový účet můžete dobít jednoduše pomocí poukazu Azteco, jako byste dobili telefon, a podrobnosti najdete na jejich webových stránkách.

Jiné metody

Podobně je OpenDime služba, kde si uživatelé mohou fyzicky vyměňovat bitcoinové kreditní karty. Kreditní karty jsou zabezpečené karty USB, které obsahují soukromý klíč v samotném zařízení.

Taková funkce umožňuje místní přenos bitcoinů mezi stranami s ujištěním, že soukromý klíč není ohrožen, pokud je klíč zapečetěn. Uživatelé mohou dokonce několikrát obejít hůl.

OpenDime má některé zajímavé dlouhodobé důsledky a jeho vývoj v ekonomikách se slabými ekonomickými podmínkami bude třeba pozorně sledovat.

Na vzestupu jsou také finanční nástroje využívající kryptoměny, přičemž služby jako Celsius Network a BlockFi umožňují uživatelům brát si půjčky s jejich kryptoměnami jako podkladovým kolaterálem.

Věřitelé na Celsius Network mohou navíc získávat úroky prostřednictvím svého P2P úvěrového fondu, který platí dlužníci a který je vyplácen přímo v kryptoměně, ve které byl proveden jejich vklad, včetně bitcoinu.

Světelná síť

Pokročilejší uživatelé bitcoinů, kteří jsou obeznámeni s jeho druhou vrstvou - Lightning Network - mají také budoucí potenciál vydělat BTC prostřednictvím poplatků za přenos a strážních věží.

Strážné věže jsou služby, které sledují bitcoinový blockchain pro své klienty, aby identifikovaly porušení transakcí na LN a vydávaly pokutové transakce. Poplatky za přenos mohou získat uzly LN, které se připojují k mnoha partnerům a pomáhají směrovat platby prostřednictvím sítě mesh pro uživatele, kteří nejsou přímo spojeni s kanálem na stranu, s níž si chtějí vyměnit BTC.

Tento vývoj je stále v jejich velmi raných fázích, ale nabízí užitečné mechanismy pro uživatele, kteří jsou ochotni poskytovat služby uživatelům LN, aby akumulovali BTC v poplatcích.

Výdaje bitcoinů

K dispozici je také řada možností, jak mohou obchodníci přijímat bitcoiny jako platby, včetně Coinbase Commerce, která je integrována s hlavními platformami elektronického obchodování, jako jsou Shopify a WooCommerce. Obchodníci se mohou rozhodnout ponechat si své BTC jako investici nebo je vyměnit přímo za fiat.

Open-source projekty jako Lightning Charge - součást Blockstream's Elements - jsou také k dispozici obchodníkům, aby přijímali platby LN BTC pomocí drop-in řešení. Obrovský designový prostor LN a jeho rostoucí počet aplikací by měl také v příštích letech dále pomoci růstu sítě jako platebního prostředku pro online nákupy.

Mezi další nejasné metody získávání bitcoinů patří bitcoinové hádanky. Bitcoinové hádanky jsou digitální umění, které jednotlivci zveřejňují na internetu a které obsahují soukromé klíče pro přístup k bitcoinům, které jsou uzamčeny jako odměna za vyřešení hádanky.

Nejsou nadměrně převládající, ale některé z odměn byly velmi lukrativní, včetně ceny 2 miliony dolarů za skládačku obsahující 310 BTC koncem loňského roku.

Tradiční finanční nástroje pro investování

Kromě vznikajících alternativ pro investování do bitcoinů je také stanoveno sbližování tradičních financí a blockchainů, které vytvoří více příležitostí pro větší expozici vůči aktivu.

Bitové ETF

ETF jsou investiční nástroje pro jednotlivce nebo skupiny aktiv, které umožňují investorům spekulovat o tržní ceně, aniž by museli aktivum skutečně vlastnit. Bitcoinové ETF by umožnily více hlavním investorům přístup k bitcoinům prostřednictvím investic do ETF, které jsou na regulované burze, aniž by musely nakupovat bitcoiny přímo z kryptoburzy.

Přečtěte si našeho úplného průvodce - Co je bitcoinový ETF?

Bitcoin Futures

Podobně bitcoinové futures jsou již k dispozici a investoři mohou prodloužit nebo zkrátit starší kryptoměnu na regulovaných burzách futures, včetně CBOE a CME. Bitcoinové futures a ETF jsou vynikajícími způsoby, jak mohou mainstreamoví investoři spekulovat o ceně bitcoinu a zároveň omezit jejich přímou interakci s kryptoměnou, což vyžaduje bezpečné znalosti a technické znalosti.

Rostoucí regulace bitcoinů ve vyspělých zemích bude pravděpodobně pokračovat zrychleným tempem a otevře širší přístup investorům, kteří váhají dotknout se kryptoměny pomocí alternativních prostředků nebo neregulovaných burz.

Naopak váhání mnoha dalších zemí s přijetím regulačních rámců pro digitální aktiva naznačuje, že alternativní způsoby investování do bitcoinů musí sbírat širší přijetí, aby se obešla jakákoli cenzura přístupu k aktivu.

V několika zemích již probíhají návrhy na obchodování s bitcoiny a dalšími digitálními aktivy na regulovaných platformách, včetně thajské TSE, která by se stala jednou z prvních platforem nabízejících obchodování s digitálními aktivy na významné regulované burze. Bitcoin by nakonec měl být nabízen souběžně s dalšími konvenčními finančními nástroji, včetně CFD, derivátů, futures a více fiat měnových obchodních párů na komplexních platformách.

Binární opce a smlouvy o rozdílu

Velké množství makléřů nyní nabízí binární opce a smlouvy o rozdílech u řady kryptoměn, včetně bitcoinů. Pokud jste dříve obchodovali pomocí jednoho z těchto typů brokerů, můžete je také použít k obchodování s bitcoiny.

Rozdíl mezi nimi a typickou burzou spočívá v tom, že nevlastníte podkladové aktivum, obchodujete pouze na základě cenových rozdílů.

Zkontrolovali jsme mnoho makléřů zde na Blockonomi:

Recenze makléře

Proč investovat do čističky vzduchu?

Ohlédnutí za skromným původem bitcoinů ukazuje, jak daleko kryptoměna přišla. Přístup k investování do bitcoinů nikdy nebyl lepší, a přestože přichází s inherentními riziky a vysokou bariérou vstupu, pomalu se upevňuje jako životaschopný prostředek převodu a uchovávání hodnoty mimo tradiční finanční oblast.

Investice do bitcoinů vždy vyžaduje, abyste provedli svůj vlastní průzkum a uvážlivé vyhodnocení vašich možností jejich získání na základě vaší situace vám umožní udělat optimální volbu pro vstup do rostoucí komunity uživatelů, podniků, investorů a vývojářů.