„Odstranění rizik“ kryptofirem potenciálně vytváří „neprůhlednost ve finančním chování“

Podle nejnovějšího pokynu vydaného jihoafrickým regulátorem bankovního sektoru, Obezřetnostní orgán, hodnocení rizik neznamená, že by se finanční instituce měly vyhýbat rizikům nebo je eliminovat prostřednictvím velkoobchodního ukončení klientských vztahů se subjekty, jako jsou poskytovatelé služeb kryptoaktiv. Namísto toho regulátor chce, aby finanční instituce zvažovaly „snížení rizika“ pouze v případě, že „riziko je příliš velké na to, aby jej bylo možné úspěšně zvládnout“.

Ohrožení finanční integrity

Hlavní regulátor bankovního sektoru v Jihoafrické republice, Prudential Authority, uvedl, že rozhodnutí některých bank ukončit vztahy s kryptosubjekty „může představovat hrozbu pro finanční integritu obecně“. Kromě toho regulátor navrhl, že úplné vyhýbání se entitám kryptoměn by mohlo potenciálně oslabit procesy řízení rizik bank.

Podle jednoho pokyny Odeslané finančním institucím Fundi Tshazibanou, generálním ředitelem Prudential Authority, odstranění kryptoentit, jako jsou burzy, z bankovního systému „může potenciálně vytvořit neprůhlednost ve finančním chování dotčených osob nebo subjektů“. Totéž také eliminuje možnost ošetření rizik, jako je praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní, dodal osmistránkový pokyn.

Poznámky Tshazibany přicházejí více než šest měsíců poté, co se objevily zprávy, že některé jihoafrické finanční instituce rozeslaly oznámení o ukončení účtu klientům, kteří nabízeli služby automatizované arbitráže v oblasti kryptoměn. Jako předtím hlášeny od Bitcoin.com News koncem roku 2021 jedna z bank, Standard Bank, v té době trvala na tom, že ukončení služeb pro kryptosubjekty mělo zajistit, aby finanční instituce dodržovala předpisy.

V pokynech, které musí být zaslány také nezávislým auditorům příslušných institucí, však generální ředitel místo toho vyzývá banky, aby provedly příslušné posouzení rizik pro každé krypto aktivum (CA) nebo poskytovatele kryptografických aktiv (CASP). Tshazibana vysvětluje:

Pro banky je tedy obezřetné, aby byly schopny rizikově kategorizovat klienty související s CA/CASP provedením hodnocení rizik, které bankám pomůže určit vhodnou úroveň nezbytných opatření pro řízení rizik [praní špinavých peněz, financování terorismu, financování šíření zbraní]. k úplnému vyhnutí se v souladu s uplatňováním přístupu založeného na riziku.

Generální ředitel argumentoval, že rozhodnutí o odstranění rizika nebo ukončení služby by mělo být učiněno až poté, co „riziko, které představuje konkrétní podnik nebo zákazník, je příliš velké na to, aby se dalo úspěšně zvládnout“.

„Skvělý krok vpřed pro kryptoměny“

Farzam Ehsani, generální ředitel jihoafrické krypto směnárenské platformy zvané Valr, v reakci na nejnovější pokyn Prudential Authority uvedl na tweetu, že argumenty předložené regulátorem naznačují, že nyní chápe výhody monitorování krypto transakcí. Ehsani také vyjádřil svůj názor na to, co tento pokyn znamená pro kryptoprůmysl. On řekl:

„Podle mého názoru je to velký krok vpřed pro krypto, pro Jižní Afriku a pro samotné banky. Je to užitečné zejména pro společnosti v kryptoprostoru, které se zodpovědně snaží vytvářet produkty, které budou sloužit lidem. Rizika a špatní aktéři samozřejmě zůstávají v kryptoměnách (jako jinde) a banky nezačnou okamžitě bankovat všechny krypto společnosti.“

Šéf Valr také tvrdil, že nejnovější pokyny pravděpodobně nasměrují Jižní Afriku „správným směrem, aby umožnily novým technologiím a inovacím vzkvétat v zemi“.

Zaregistrujte svůj e-mail zde, abyste mohli dostávat týdenní novinky o afrických novinách do vaší e-mailové schránky:

Jaký je váš názor na tento příběh? Dejte nám vědět, co si myslíte v sekci komentářů níže.

Terence Zimwara

Terence Zimwara je zimbabwský oceněný novinář, spisovatel a spisovatel. Rozsáhle psal o ekonomických problémech některých afrických zemí a také o tom, jak mohou digitální měny poskytnout Afričanům únikovou cestu.