Ruská centrální banka začala podle místních médií zkoumat operace ruských bank s kryptoměnovými směnárnami. Transakce mezi jednotlivci prostřednictvím těchto platforem jsou zvláště zajímavé, protože regulátor věří, že s sebou nesou riziko finančních ztrát a podvodu.
Centrální banka žádá ruské banky o podrobnosti o transakcích souvisejících s kryptoměnami
Koncem prosince zaslala Centrální banka Ruska (CBR) komerčním bankám nový formulář pro hlášení transakcí, ve kterém hledala informace o převodech peněz souvisejících s webovými stránkami kryptoměn. Většinou se jedná o platby mezi soukromými osobami, včetně transakcí kartami a peněženkami registrovanými na jméno figuríny.
Regulátor žádá bankovní instituce, aby poskytly podrobnosti o svých interakcích s kryptoměnami, jako jsou btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com a betatransfer.org, odhaluje nová zpráva Kommersant.
Přední obchodní deník cituje zdroje z kryptoprůmyslu, které tvrdí, že přes 400 kryptoměnáren nyní nabízí služby ruským obyvatelům na internetu. Jejich odhady naznačují, že měsíční objem mimoburzovního kryptotrhu v Rusku a sousedních zemích se pohybuje kolem 1.3 miliardy dolarů. Ruská federace se na celkovém počtu podílí zhruba polovinou.
Kryptoměniče často na svých webových stránkách uvádějí jména a loga zavedených finančních institucí a poskytovatelů plateb, jako jsou Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney a Koronapay jako své partnery. Dva z nich, Webmoney a Koronapay, již popřely jakoukoli spolupráci s platformami pro obchodování s mincemi.
Kryptoměniče fungují bez registrace, říká CBR
Bank of Russia poukazuje na to, že směnárny poskytují služby pro nákup a prodej kryptoměn, aniž by registrovaly své aktivity nebo nesly jakékoli finanční závazky vůči svým zákazníkům. Transakce přitom probíhají anonymně, aniž by se studoval jejich účel a zdroje finančních prostředků, aby bylo možné vyhodnotit rizika, jako je například praní špinavých peněz.
Měnová autorita, známá svým tvrdým postojem ke kryptoměnám, také poznamenala, že obchodní stránky často nepřijímají platby na jejich skutečné účty, ale na bankovní karty a digitální peněženky vydané soukromým osobám. To „vytváří riziko, že občané přijdou o peníze a zapletou se do podvodných schémat,“ varoval regulátor.
V nedávném rozhovoru pro vládní noviny Rossijskaja Gazeta šéf Vyšetřovacího výboru Ruské federace Alexander Bastrykin poznamenal, že status online platforem poskytujících možnosti anonymního nákupu a prodeje kryptoměn ještě není určen. Vyzval také k zavedení povinné identifikace pro všechny uživatele kryptoměn v Rusku.
Úřady v posledních několika letech hledaly kryptoměniče. Část problému spočívá v tom, že řada činností souvisejících s kryptoměnami, včetně obchodování, zůstává neregulována i po přijetí zákona „O digitálních finančních aktivech“. Pracovní skupina při parlamentu nyní připravuje návrhy, jak mezeru zaplnit. Diskuse o budoucnosti krypto burz by měly skončit v roce 2022, řekl minulý měsíc zástupce ředitele dozorčího orgánu Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
Očekáváte, že Rusko bude regulovat nebo zakročit proti online směnárnám kryptoměn? Podělte se o své myšlenky na toto téma v sekci komentářů níže.
Kredity obrázku: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Odmítnutí odpovědnosti: Tento článek je pouze informativní. Nejedná se o přímou nabídku nebo nabízení nabídky ke koupi nebo prodeji, ani doporučení či schválení jakýchkoli produktů, služeb nebo společností. Bitcoin.com neposkytuje investiční, daňové, právní ani účetní poradenství. Společnost ani autor neodpovídají, přímo ani nepřímo, za jakékoli škody nebo ztráty způsobené nebo údajně způsobené nebo v souvislosti s používáním nebo spoléháním na jakýkoli obsah, zboží nebo služby uvedené v tomto článku.
Zdroj: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/